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國家外匯管理局網(wǎng)站日前公布的行政處罰決定書(深外管檢[2021]43號)顯示，財付通支付科技有限公司存在以下違法事實(shí)：1.未按規(guī)定報送相關(guān)材料；2.超過登記范圍開展外匯業(yè)務(wù)；3.未按規(guī)定辦理售匯業(yè)務(wù)；4.未按規(guī)定采集必要信息，違反了《支付機(jī)構(gòu)外匯業(yè)務(wù)管理辦法》第四條、第五條、第七條、第八條、第十五條、第十八條、第二十一條、第二十五條、第三十八條、第四十二條的規(guī)定。

國家外匯管理局深圳市分局依據(jù)《中華人民共和國外匯管理?xiàng)l例》第四十六條，第四十八條第(二)項(xiàng)，第(三)項(xiàng)規(guī)定，決定對其責(zé)令改正，給予警告，沒收違法所得2000元人民幣，處以罰款人民幣278萬元。

經(jīng)中國經(jīng)濟(jì)網(wǎng)記者查詢發(fā)現(xiàn)，財付通支付科技有限公司大股東為深圳市騰訊計算機(jī)系統(tǒng)有限公司，持股比例95%。

《支付機(jī)構(gòu)外匯業(yè)務(wù)管理辦法》第四條規(guī)定：支付機(jī)構(gòu)應(yīng)盡職核驗(yàn)市場交易主體身份的真實(shí)性、合法性。為市場交易主體辦理的外匯業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)具有真實(shí)、合法的交易基礎(chǔ)，且符合國家有關(guān)法律法規(guī)，不得以任何形式為非法交易提供服務(wù)。支付機(jī)構(gòu)應(yīng)對交易的真實(shí)性、合法性及其與外匯業(yè)務(wù)的一致性進(jìn)行審查。

《支付機(jī)構(gòu)外匯業(yè)務(wù)管理辦法》第五條規(guī)定：銀行應(yīng)審慎選擇合作支付機(jī)構(gòu)，客觀評估擬合作支付機(jī)構(gòu)的外匯業(yè)務(wù)能力等，并對合作支付機(jī)構(gòu)辦理的外匯業(yè)務(wù)的真實(shí)性、合規(guī)性進(jìn)行合理審核。未進(jìn)行合理審核導(dǎo)致違規(guī)的，合作銀行依法承擔(dān)連帶責(zé)任。合作銀行可根據(jù)支付機(jī)構(gòu)風(fēng)險控制能力等情況在經(jīng)登記的單筆交易限額內(nèi)確定實(shí)際的單筆交易限額。合作銀行要求支付機(jī)構(gòu)提供必要相關(guān)信息的，支付機(jī)構(gòu)應(yīng)積極配合。

《支付機(jī)構(gòu)外匯業(yè)務(wù)管理辦法》第七條規(guī)定：國家外匯管理局及其分支機(jī)構(gòu)依法對支付機(jī)構(gòu)開展外匯業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)督管理。支付機(jī)構(gòu)、合作銀行及市場交易主體應(yīng)予以配合。

《支付機(jī)構(gòu)外匯業(yè)務(wù)管理辦法》第八條規(guī)定：支付機(jī)構(gòu)及合作銀行應(yīng)依法履行反洗錢、反恐怖融資義務(wù)，依法維護(hù)市場交易主體合法權(quán)益，對市場交易主體身份和交易信息等依法嚴(yán)格保密。

《支付機(jī)構(gòu)外匯業(yè)務(wù)管理辦法》第十五條規(guī)定：支付機(jī)構(gòu)變更下列事項(xiàng)之一的，應(yīng)事前向注冊地分局提出登記變更申請，并提供相關(guān)說明材料： (一)業(yè)務(wù)范圍或業(yè)務(wù)子項(xiàng)； (二)合作銀行；(三)業(yè)務(wù)流程；(四)風(fēng)控方案；(五)單筆交易金額限額(特定交易限額變更理由及相應(yīng)風(fēng)險控制措施)；(六)交易信息采集及驗(yàn)證方案；(七)公司外匯業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人。 注冊地分局同意變更的，為支付機(jī)構(gòu)辦理登記變更，其有效期與原登記有效期一致。支付機(jī)構(gòu)變更公司名稱、實(shí)際控制人或法定代表人等公司基本信息，應(yīng)于變更后30日內(nèi)向注冊地分局報備。注冊地分局需評估公司變更情況對持續(xù)經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)能力的影響。

《支付機(jī)構(gòu)外匯業(yè)務(wù)管理辦法》第十八條規(guī)定：支付機(jī)構(gòu)應(yīng)盡職審核市場交易主體的真實(shí)性、合法性，并定期核驗(yàn)更新，相關(guān)材料(含電子影像等)留存5年備查。審核的市場主體信息原則上包括但不限于名稱、國別、有效證件號碼、聯(lián)系方式等可校驗(yàn)身份的信息。

《支付機(jī)構(gòu)外匯業(yè)務(wù)管理辦法》第二十一條規(guī)定：支付機(jī)構(gòu)應(yīng)制定交易信息采集制度，按照真實(shí)、可跟蹤稽核、不可篡改原則采集交易信息，確保交易信息來源客觀、可信、合法。交易信息原則上應(yīng)包括商品或服務(wù)名稱及種類、數(shù)量、交易幣種、金額、交易雙方及國別、訂單時間等必要信息。支付機(jī)構(gòu)應(yīng)建立交易信息驗(yàn)證及抽查機(jī)制，通過適當(dāng)方式對采集的交易信息進(jìn)行持續(xù)隨機(jī)驗(yàn)證，可通過物流等信息進(jìn)行輔助驗(yàn)證，相關(guān)資料留存5年備查。

《支付機(jī)構(gòu)外匯業(yè)務(wù)管理辦法》第二十五條規(guī)定：支付機(jī)構(gòu)應(yīng)通過合作銀行為市場交易主體辦理結(jié)售匯及相關(guān)資金收付服務(wù)，并按照本辦法要求實(shí)現(xiàn)交易信息的逐筆還原，除退款外不得辦理軋差結(jié)算。支付機(jī)構(gòu)應(yīng)在收到資金之日(T)后的第1個工作日(T+1)內(nèi)完成結(jié)售匯業(yè)務(wù)辦理。

《支付機(jī)構(gòu)外匯業(yè)務(wù)管理辦法》第三十八條規(guī)定：支付機(jī)構(gòu)應(yīng)按現(xiàn)行結(jié)售匯管理規(guī)定，在規(guī)定時間提供通過合作銀行辦理的逐筆購匯或結(jié)匯信息，合作銀行應(yīng)按照現(xiàn)行規(guī)定報送結(jié)售匯統(tǒng)計報表。個人項(xiàng)下結(jié)售匯業(yè)務(wù)，合作銀行應(yīng)根據(jù)支付機(jī)構(gòu)的數(shù)據(jù)，在辦理結(jié)售匯之日(T)后的第1個工作日(T+1)內(nèi)對于單筆金額等值500美元(含)以下的區(qū)分幣種和交易性質(zhì)匯總后以支付機(jī)構(gòu)名義逐筆錄入個人外匯業(yè)務(wù)系統(tǒng)，對于單筆金額等值500美元以上的逐筆錄入個人外匯業(yè)務(wù)系統(tǒng)。支付機(jī)構(gòu)外匯業(yè)務(wù)項(xiàng)下的個人結(jié)售匯不計入個人年度結(jié)售匯便利化額度。

《支付機(jī)構(gòu)外匯業(yè)務(wù)管理辦法》第四十二條規(guī)定：外匯局依法要求支付機(jī)構(gòu)和合作銀行報送有關(guān)業(yè)務(wù)資料、對相關(guān)事項(xiàng)作出說明，支付機(jī)構(gòu)和合作銀行應(yīng)積極配合，并及時提供相關(guān)材料。

《中華人民共和國外匯管理?xiàng)l例》第四十六條規(guī)定：未經(jīng)批準(zhǔn)擅自經(jīng)營結(jié)匯、售匯業(yè)務(wù)的，由外匯管理機(jī)關(guān)責(zé)令改正，有違法所得的，沒收違法所得，違法所得50萬元以上的，并處違法所得1倍以上5倍以下的罰款；沒有違法所得或者違法所得不足50萬元的，處50萬元以上200萬元以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，由有關(guān)主管部門責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷業(yè)務(wù)許可證；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。未經(jīng)批準(zhǔn)經(jīng)營結(jié)匯、售匯業(yè)務(wù)以外的其他外匯業(yè)務(wù)的，由外匯管理機(jī)關(guān)或者金融業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依照前款規(guī)定予以處罰。

《中華人民共和國外匯管理?xiàng)l例》第四十八條規(guī)定：有下列情形之一的，由外匯管理機(jī)關(guān)責(zé)令改正，給予警告，對機(jī)構(gòu)可以處30萬元以下的罰款，對個人可以處5萬元以下的罰款：

(一)未按照規(guī)定進(jìn)行國際收支統(tǒng)計申報的；

(二)未按照規(guī)定報送財務(wù)會計報告、統(tǒng)計報表等資料的；

(三)未按照規(guī)定提交有效單證或者提交的單證不真實(shí)的；

(四)違反外匯賬戶管理規(guī)定的；

(五)違反外匯登記管理規(guī)定的；

(六)拒絕、阻礙外匯管理機(jī)關(guān)依法進(jìn)行監(jiān)督檢查或者調(diào)查的。

以下為原文：