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“優秀分公司”專騙總公司的錢:業績全是假的
來源:現代快報 發布時間:2016-01-28 06:02:00

漫畫 俞曉翔

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南京某汽車租貸公司的上海分公司自從新經理上任后,短短兩個月就做了300萬元的業務。為此,總公司表彰上海分公司為“優秀分公司”。不過,總公司會計發現,上海分公司送來的業務材料全是假的。這是怎么回事?當總公司將上海分公司經理“忽悠”到南京后,這位經理居然花3萬元賄賂總公司員工把他放跑了。近日,秦淮警方將其抓獲,發現他已將上海分公司變成了一個詐騙窩點,專騙總公司的錢。

通訊員 秦公軒 徐濤 現代快報記者 陶維洲

舊汽車有新“身份證”,騙局露馬腳

45歲的王女士是南京某汽車租貸公司的會計,該公司主要做汽車抵押擔保業務。如果你缺錢了,可以將自己的汽車抵押給這家公司,經過汽車估價、風險控制、安裝GPS等工作流程后,公司就會將抵押貸款發到你的賬戶。

去年10月,王女士無意中發現,來自上海分公司的幾筆業務有問題。這家上海分公司很牛的!短短兩個月時間就做成了十幾筆汽車抵押貸款業務,累計發放貸款300萬元。為此,該分公司還被總公司通報表揚為“優秀分公司”。

王女士發現,上海分公司送來的抵押車輛的材料有問題,幾輛車分屬不同年代,有新有舊,但這些車的車輛登記證卻全是嶄新的,有的連油墨還沒干。接到王女士的報告后,總公司領導很重視,當即對上海分公司報來的材料重新審核,結果發現除了一本車輛登記證是真的,其余全是假的。也就是說,這些抵押的車輛根本不存在。那么,放出去的300萬元貸款去哪兒了?

為了查明真相,總公司讓上海分公司經理蔡某到南京說明情況。

花3萬買通總公司工作人員,連夜出逃

說起蔡某,也非一般人物。去年7月,上海分公司經理不幸去世。總公司物色新的分公司負責人時,蔡某毛遂自薦。他自稱經驗豐富,只要他上任,除了每月能完成總公司下派的任務外,分公司的一切開銷全部自負。看到有這么一個能人,總公司隨即任命其為上海分公司經理。

蔡某上任后,馬上招募了自己的8人團隊。之后,短短兩個月內,他完成了300萬元的貸款額度。不過,現在看來,這些所謂的業績可能都是假的,蔡某反而套取了總公司300萬元的貸款資金。

為了不打草驚蛇,南京總公司以上海分公司業績突出為由,讓蔡某到南京來給其他分公司經理培訓。蔡某于去年10月的一個深夜來到南京。在向其核實相關情況后,總公司領導派人將蔡某看住,準備等天亮后報警處理。

蔡某意識到事情敗露,于是他拿3萬元給看守自己的幾個總公司工作人員,希望他們放自己一馬。在金錢的誘惑下,幾個人以睡著為由,讓蔡某“逃”了。

分公司所有部門經理都被拉下了水

秦淮警方接到報警后,迅速組織刑警大隊和洪武路派出所的精干警力展開偵查。很快,警方確認,上海分公司幾乎所有部門負責人全部參與此案,蔡某為首犯。

去年11月18日,在上海警方的協助下,南京秦淮警方成功將蔡某、分公司風控經理朱某、客戶經理趙某抓獲歸案。根據他們的交代,警方最終梳理出了他們的作案經過。他們之所以能成功作案,一個很重要的原因是南京總公司的業務流程有漏洞。

蔡某交代,他進入上海分公司后,做完第一筆業務就發現公司的漏洞。根據工作流程,客戶經理接到客戶,風控經理進行資料審核、安裝GPS,分公司總經理審核,幾個人分別簽字確認后,將材料交給總公司,總公司在確認GPS正常后,就開始下款。也就是說,只要把幾個簽字的部門經理搞定,然后搞個假的GPS信息給總公司,就能騙到貸款。

隨后,蔡某便積極活動起來,很快便將幾個部門經理全部拉下水,而GPS則被他們偷偷裝到一些上海牌照的車上。短短兩個月,他們便騙到了總公司300萬元的貸款,然后分了。

目前,以蔡某為首的5名犯罪嫌疑人均被警方抓獲并刑事拘留,此案仍在進一步調查中。

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