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四部委提示防范“MMM金融互助社區(qū)”風(fēng)險(xiǎn)
來源:證券時(shí)報(bào) 發(fā)布時(shí)間:2016-01-18 16:48:32

01月18日訊

1月18日,銀監(jiān)會(huì)、工業(yè)和信息化部、人民銀行、工商總局聯(lián)合發(fā)布提示稱,近期,“MMM金融互助社區(qū)”等打著“金融互助”旗號的網(wǎng)絡(luò)投資平臺頻現(xiàn),不少投資群眾參與其中。此類平臺以高額收益為誘餌,吸引廣大公眾參與投入資金或發(fā)展人員加入,擾亂金融市場秩序,損害社會(huì)公眾利益,具有極大風(fēng)險(xiǎn)隱患。

并特別提示以下三大相關(guān)風(fēng)險(xiǎn):

一、“MMM”在俄羅斯實(shí)施詐騙被禁。據(jù)俄有關(guān)部門通報(bào),2007年4月28日,“MMM金融互助社區(qū)”創(chuàng)始人謝爾蓋·馬夫羅季通過MMM公司實(shí)施違法犯罪行為,被俄羅斯當(dāng)局指控犯有詐騙罪,并判處4年6個(gè)月有期徒刑,后刑滿釋放。后又重操舊業(yè)實(shí)施詐騙,應(yīng)引起投資人高度警惕。

二、“MMM”及類似主體不具備合法資質(zhì)。“MMM金融互助社區(qū)”及類似金融互助平臺和公司未經(jīng)工商部門注冊登記,不具備合法資質(zhì),系非法機(jī)構(gòu);其推廣網(wǎng)站未經(jīng)核準(zhǔn)備案或由境外直接接入,且網(wǎng)址頻繁更換,風(fēng)險(xiǎn)巨大;且資金有流向境外的可能,投入資金人員利益難以得到保障。

三、“MMM”及類似主體的運(yùn)作模式具有非法集資、傳銷特征。“MMM金融互助社區(qū)”及類似金融互助平臺未經(jīng)批準(zhǔn),通過網(wǎng)站、微博、微信等多種渠道公開宣傳,承諾畸高利息,引誘群眾投入資金;同時(shí),設(shè)置“推薦獎(jiǎng)”、“管理獎(jiǎng)”等獎(jiǎng)金制度,鼓勵(lì)投資人發(fā)展人員加入,并按加入先后形成層級關(guān)系、計(jì)算返利金額,具有非法集資、傳銷交織的特征。

此類運(yùn)作模式違背價(jià)值規(guī)律,投資風(fēng)險(xiǎn)巨大,資金運(yùn)轉(zhuǎn)不可長期維系,一旦資金鏈斷裂,投資者將面臨嚴(yán)重?fù)p失。按照有關(guān)規(guī)定,參與非法集資不受法律保護(hù),風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān),責(zé)任自負(fù);參與傳銷屬于違法行為,將依法承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。請廣大公眾切實(shí)提高風(fēng)險(xiǎn)意識和法律意識,認(rèn)清相關(guān)平臺欺詐本質(zhì),自覺抵制參與,勿要貪戀非法獲利,維護(hù)自身財(cái)產(chǎn)安全。同時(shí),對掌握的違法犯罪線索,可及時(shí)向有關(guān)部門反映。

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