12月29日訊
日前,興業(yè)銀行私人銀行部正式進軍“全權委托業(yè)務”,已與四位客戶簽約,金額超2億元,真正實現(xiàn)了“私人定制”。這也表明該行正持續(xù)回歸“顧問咨詢”與“受托管理”的私人銀行本質。
與傳統(tǒng)標準化的理財業(yè)務不同,所謂全權委托,指的是客戶基于對私人銀行的信任,委托私人銀行“量體裁衣”設計投資運作方案,私人銀行的投資管理人充分了解委托人投資偏好與風險屬性后,自主為客戶提供個性化資產配置的服務模式。
“簽約前,我們會與客戶充分溝通,了解客戶的投資偏好與風險屬性,幫助客戶把握投資的大趨勢和大方向,在合同中約定投資范圍與投資比例,制定個性化的資產配置策略,不涉及具體的投資產品與回報。具體投資過程中的每一筆交易,包括換倉、更換交易品種等,客戶完全信任授權我們決定。”興業(yè)銀行私人銀行部全權委托業(yè)務團隊負責人解釋說。
全權委托業(yè)務“個性定制、因客而為”,為無法親力親為打理財產的高凈值人群提供了“一次委托,省時省心”的理財模式。
據了解,興業(yè)銀行推出的私人銀行全權委托業(yè)務由上海興瀚資產管理有限公司擔任專戶管理人,為客戶開立全權委托專戶;興業(yè)銀行私人銀行部作為專戶的投資顧問接受客戶委托,為客戶進行資產配置。具體運作時,興業(yè)銀行私人銀行部基于對市場走勢的判斷、客戶需求的了解以及風險等級的評估,利用資源優(yōu)勢搭建開放式優(yōu)選平臺,對客戶資產進行投資組合與分配。
“我們幫助客戶研究和定制產品,篩選和跟蹤第三方資產管理機構,監(jiān)控和分析資產組合凈值波動等,投資策略將隨著市場環(huán)境、客戶需求、投資工具的變化而調整。” 上述全權委托業(yè)務團隊負責人說。
根據波士頓咨詢公司與興業(yè)銀行聯(lián)合編制的《中國私人銀行2015:千帆競渡 御風而行》報告顯示,未來5年中國高凈值人群數(shù)量年均復合增長率約為11%,其中,可投資資產超過1億元的超高凈值人群增速最快,年均復合增長率可達16%。隨著國內高凈值客群財富管理觀念的改變以及私人銀行資產管理能力的提升,預計會有越來越多高凈值、超高凈值人群委托私人銀行全權打理資產,借助專業(yè)機構的力量實現(xiàn)財富持續(xù)增值。(馬傳茂)