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中國網財經10月24日訊(記者 藺壯壯)近日，中國貨幣網披露公告顯示，中國銀行將于2022年10月24日發行總額為600億元的二級資本債。這已是中國銀行年內發行的第二期二級資本債。中國財經記者注意到，今年以來，商業銀行對二級資本債發行需求明顯，二級資本債發行全面擴容提速。經中國網財經記者不完全統計，截至2022年10月20日，58家商業銀行今年已發行76只二級資本債券，發行總額合計已達6393.65億元，超去年全年。從發債機構類型看，76只已發行二級資本債券中，超七成發行機構為中小銀行。

(相關資料圖)

專家表示，二級資本債發行發行審批流程相對簡便， 對銀行是否上市沒有硬性規定，日益受到商業銀行特別是中小銀行的青睞。銀行應多渠道、多元化工具補充資本，夯實經營基礎，增強抵御風險能力，更好為實體經濟服務。

發債規模超去年全年

統計數據顯示，截至2022年10月20日，58家商業銀行今年已在銀行間債券市場發行76只二級資本債券，發行總額合計達6393.65億元，已超去年全年。值得一提的是，本月下旬，還將有中國銀行等3家銀行合計610億元二級資本債“蓄勢待發”，若將其統計在內，預計至10月末，商業銀行年內二級資本債發行規模將超7000億元。與之對比的是，2021年全年，商業銀行共發行82只二級資本債券，發行總額合計6170.73億元。

從發債機構類型來看，截至2022年10月20日，今年58家已發行二級資本債的商業銀行中，包括全部6家國有大型商業銀行、3家全國性股份制商業銀行、20家城市商業銀行、28家農村商業銀行及1家直銷銀行。目前，6家國有大型商業銀行目前均已完成一期或多期二級資本債發行，發行總額達4200億元，占目前已發規模的65.59%，是今年發行二級資本債的“主力軍”。其中，工商銀行、農業銀行年內均已發行1300億元二級資本債，發行規模領跑銀行業。在股份行方面，年內已有興業銀行、光大銀行、華夏銀行發行二級資本債，三家發行總額合計達1000億元。而對于地方中小銀行而言，從發債總額來看同大型銀行仍有較大差距。20家城市商業銀行與28家農村商業銀行年內二級資本債發行規模分別為866億元、307.65億元，分別占已發行總額的13.54%、4.81%。

商業銀行二級資本債全面擴容背后，是商業銀行較強的資本補充需求。此前銀保監會公布商業銀行主要監管指標情況顯示，截至2022年二季度末，商業銀行資本充足率、一級資本充足率、核心一級資本充足率環比一季度末分別下降0.15個百分點、0.17個百分點、0.18個百分點?！皩︺y行來說，資本補充本是一項常規工作，業務發展、規模擴張，本來就會消耗一定的資本金?！闭新摻鹑谑紫芯繂T董希淼在接受記者采訪時說到。今年以來，銀行業金融機構響應國家政策部署，持續提升信貸投放力度，助力穩定經濟大盤。董希淼稱，為實現業務穩健可持續發展，更好為實體經濟服務，銀行需要拓寬資本補充渠道，加大資本補充力度。

光大銀行金融市場部宏觀研究員周茂華也表示，今年以來，銀行積極支持實體經濟發展，資產擴張，銀行持續加大不良資產處置力度等，部分銀行補充資本壓力較大；監管鼓勵銀行多渠道、多元化工具補充資本，夯實經營基礎，增強抵御風險能力。二級資本債發行發行審批流程相對簡便，對銀行是否上市沒有硬性規定；同時，二級資本債發行的利率相對于普通金融債券收益率高，也一定程度受投資者青睞。

受中小銀行“熱捧”

事實上，從目前統計數據來看，中小銀行二級資本債雖發行總額不及大型銀行，但從發債數量上看，目前76只已發行的二級資本債中，有54只屬中小銀行發行，占發債總數的71.05%。

記者注意到，10月份已發行的3只二級資本債發行機構均為中小銀行，分別是稠州商業銀行、鹿城農商銀行、靈川農商銀行；同時，截至10月20日，根據已披露公告，在10月下旬的即將發行的3只二級資本債中，亦有兩只發行機構為中小銀行，分別為江蘇泰興農商銀行和浙江南潯農商銀行。

對此，董希淼表示，對地方中小銀行而言，資本補充渠道偏窄、資本補充工具成本較高，二級資本債門檻較低，發行方便，相比其他的資本補充工具，更受到中小銀行“追捧”。董希淼進一步指出，要拓寬中小銀行資本補充渠道，一方面內外源相結合補充資本。內源性資本補充主要依靠提升盈利能力，通過利潤留存補充資本，并適當控制風險資產的增長速度；外源性資本補充需要從審慎角度出發，根據市場情況統籌運用境內外各類資本工具適當補充。如適時通過優先股、二級資本債等資本工具補充資本，支持更多的優質的中小銀行上市。另一方面，監管部門要加強協調，統籌配合，繼續加強對補充資本的支持力度，進一步增強資本補充工具的靈活性和多樣性。此外，監管部門還應進一步優化審批流程，提高資本補充工具發行效率，并賦予商業銀行一定的發行自主性。

周茂華稱，中小銀行補充資本主要外源性、內源性兩種方式。作為外源性資本補充工具之一，通過上市、創新資本補充工具等拓寬補充資本渠道；完善內部治理，提升金融服務供給質量和市場競爭力，挖掘內源性補充資本潛力；在風險可控情況下，不斷優化資產結構，提升資本效益及推動輕資本業務發展。