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中國(guó)網(wǎng)財(cái)經(jīng)2月16日訊(記者 郭偉瑩) 近日，渤海人壽保險(xiǎn)股份有限公司(以下簡(jiǎn)稱(chēng)“渤海人壽”)披露2021年四季度償付能力報(bào)告。根據(jù)報(bào)告統(tǒng)計(jì)，渤海人壽四季度虧損使得2021全年盈利水平降低。同時(shí)，相較2020全年，保險(xiǎn)業(yè)務(wù)收入同比微降1.3%。

此外，渤海人壽最新風(fēng)險(xiǎn)綜合評(píng)級(jí)結(jié)果為C類(lèi)。渤海人壽相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，作為“海航系”險(xiǎn)企，2021年渤海人壽綜合運(yùn)用協(xié)調(diào)溝通及啟動(dòng)訴訟催收程序等法律手段，多個(gè)風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目以查封凍結(jié)、訴訟回收、判決勝訴等形式取得積極進(jìn)展，已經(jīng)避免或挽回十多億元損失。不過(guò)，由于風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目成因復(fù)雜，化解需多方面協(xié)調(diào)耗時(shí)較長(zhǎng)。

四季度虧損拉低全年盈利水平

從償付能力報(bào)告來(lái)看，2021年四季度，渤海人壽虧損額度為5267.9萬(wàn)元。分季度具體來(lái)看，雖然上半年渤海人壽處于虧損狀態(tài)，但三季度渤海人壽實(shí)現(xiàn)3.4億元的盈利，抹平上半年的虧損后，前三季度仍實(shí)現(xiàn)凈利潤(rùn)1.4億元。

然而，第四季度的虧損，使得渤海人壽2021全年的盈利水平降低。據(jù)統(tǒng)計(jì)，2021年渤海人壽實(shí)現(xiàn)凈利潤(rùn)9152.1萬(wàn)元。

渤海人壽相關(guān)負(fù)責(zé)人對(duì)中國(guó)網(wǎng)財(cái)經(jīng)記者表示，渤海人壽當(dāng)年?duì)I業(yè)收入116.94億元，同比增長(zhǎng)16.22%，同時(shí)已實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)上的盈利。2021年，渤海人壽在內(nèi)外部環(huán)境嚴(yán)峻考驗(yàn)下，保持穩(wěn)中求進(jìn)的經(jīng)營(yíng)策略，持續(xù)深化業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型，嚴(yán)格把控經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，同時(shí)多管齊下開(kāi)展精細(xì)化管理，實(shí)施各項(xiàng)開(kāi)源節(jié)流舉措，壓降負(fù)債端成本，提升運(yùn)營(yíng)效能，改善盈利能力。

保險(xiǎn)業(yè)務(wù)收入同比微降1.3%

從保險(xiǎn)業(yè)務(wù)收入來(lái)看，2021年渤海人壽共實(shí)現(xiàn)88.8億元。相較2020全年，同比略微下降1.3%。

渤海人壽相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，2021年保險(xiǎn)業(yè)經(jīng)歷深度轉(zhuǎn)型“陣痛”。銀保業(yè)務(wù)作為主力保費(fèi)貢獻(xiàn)渠道，近年來(lái)，在夯實(shí)鞏固渠道的規(guī)模貢獻(xiàn)度同時(shí)，更積極推進(jìn)銀保期交業(yè)務(wù)發(fā)展，促進(jìn)業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型，不斷提升價(jià)值貢獻(xiàn)度。2021年，渤海人壽銀保期交保費(fèi)收入6.67億元，同比增長(zhǎng)85%；其中保險(xiǎn)期間10年期及以上長(zhǎng)期期交保費(fèi)收入5.57億元，同比增長(zhǎng)523%；長(zhǎng)期期交占期交保費(fèi)比例達(dá)83%，同比增長(zhǎng)3.4倍。

渤海人壽相關(guān)負(fù)責(zé)人還表示，在全行業(yè)個(gè)險(xiǎn)渠道轉(zhuǎn)型“寒冬”的環(huán)境下，2021年渤海人壽個(gè)險(xiǎn)渠道業(yè)績(jī)同比增長(zhǎng)61.54%。經(jīng)代渠道深耕并加快京津冀市場(chǎng)的開(kāi)發(fā)，2021年開(kāi)門(mén)紅期間有效抓住新舊重疾換代時(shí)機(jī)紅利，全年原保費(fèi)同比增長(zhǎng)107.27%，新單保費(fèi)同比增長(zhǎng)66%；互聯(lián)網(wǎng)渠道當(dāng)年新單保費(fèi)收入6.18億元，同比增長(zhǎng)778%，10年以上期交產(chǎn)品占比超過(guò)80%。

多個(gè)風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目取得進(jìn)展 避免或挽回十多億元損失

2021年，渤海人壽同時(shí)還面臨著海航破產(chǎn)重整風(fēng)險(xiǎn)化解、風(fēng)險(xiǎn)綜合評(píng)級(jí)下調(diào)等棘手問(wèn)題。

渤海人壽相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，作為“海航系”險(xiǎn)企，自海航集團(tuán)2017年爆發(fā)流動(dòng)性危機(jī)以來(lái)，其投資業(yè)務(wù)即開(kāi)始連續(xù)多年深受其累，涉及關(guān)聯(lián)項(xiàng)目發(fā)生逾期違約，公司計(jì)提了資產(chǎn)減值損失，故對(duì)利潤(rùn)額造成較大影響，更深層次拖累其風(fēng)險(xiǎn)綜合評(píng)級(jí)。在資金運(yùn)用方面，對(duì)于已發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目，加強(qiáng)與關(guān)聯(lián)方溝通，多措并舉推進(jìn)債務(wù)償還。對(duì)于存續(xù)正常項(xiàng)目，強(qiáng)化投后管理，持續(xù)推進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)排查、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警，避免新增風(fēng)險(xiǎn)。

渤海人壽相關(guān)負(fù)責(zé)人還表示，隨著2021年10月31日，海航集團(tuán)及其相關(guān)企業(yè)重整計(jì)劃獲得法院裁定批準(zhǔn)，渤海人壽的風(fēng)險(xiǎn)化解工作也在復(fù)雜艱難中漸露曙光。據(jù)透露，2021年，在渤海人壽“風(fēng)險(xiǎn)化解執(zhí)行工作小組”的統(tǒng)籌安排下，公司積極與監(jiān)管部門(mén)進(jìn)行匯報(bào)溝通，全力推動(dòng)投資項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)化解，取得顯著成效。公司一方面不斷強(qiáng)化投資能力建設(shè)，完善投資責(zé)任機(jī)制，防范投資風(fēng)險(xiǎn)；一方面綜合運(yùn)用了協(xié)調(diào)溝通及啟動(dòng)訴訟催收程序等法律手段，多個(gè)風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目以查封凍結(jié)、訴訟回收、判決勝訴等形式取得積極進(jìn)展，已經(jīng)為公司避免或挽回十多億元損失。接下來(lái)，公司仍將繼續(xù)集中力量化解存量風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目；在不斷總結(jié)和吸收同業(yè)良好實(shí)踐的基礎(chǔ)上，健全風(fēng)險(xiǎn)防控機(jī)制，提升風(fēng)險(xiǎn)防范能力；抓住市場(chǎng)機(jī)遇，持續(xù)優(yōu)化資產(chǎn)配置結(jié)構(gòu)。

同時(shí)，從四季度償付能力報(bào)告來(lái)看，渤海人壽最新風(fēng)險(xiǎn)綜合評(píng)級(jí)結(jié)果為C類(lèi)。根據(jù)《保險(xiǎn)公司償付能力管理規(guī)定》，保險(xiǎn)公司同時(shí)符合三項(xiàng)監(jiān)管要求，才為償付能力達(dá)標(biāo)公司：一是核心償付能力充足率不低于50%；二是綜合償付能力充足率不低于100%；三是風(fēng)險(xiǎn)綜合評(píng)級(jí)在B類(lèi)及以上。不符合上述任意一項(xiàng)要求的，為償付能力不達(dá)標(biāo)公司。

渤海人壽相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，由于風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目成因復(fù)雜，化解需多方面協(xié)調(diào)耗時(shí)較長(zhǎng)。當(dāng)前，公司正圍繞“優(yōu)化完善全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系，夯實(shí)風(fēng)險(xiǎn)管理基礎(chǔ)”這一工作重點(diǎn)，以?xún)敹凇岸е北O(jiān)管要求為指針，以SARMRA評(píng)估為抓手，從風(fēng)險(xiǎn)偏好體系優(yōu)化、風(fēng)險(xiǎn)管理流程重建、內(nèi)控與操作風(fēng)險(xiǎn)管理等方面入手，推進(jìn)公司風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)邁上新的臺(tái)階。