12月25日,南方基金和四川省投資基金業(yè)協(xié)會聯(lián)合主辦的大型投教巡講--成都“彩虹之旅”活動圓滿落幕。
活動期間,四川省投資基金業(yè)協(xié)會副會長兼秘書長賈登瓊女士首先發(fā)表致辭;南方基金FOF投資部負責人李文良與南方基金投教基地資深講師趙鵬程分別發(fā)表了題為《“基金專業(yè)買手”的基金篩選之道》、《放下焦慮,2022或是更好的一年》的主題演講。
切實踐行投資者保護 努力實現(xiàn)投資者利益最大化
四川省投資基金業(yè)協(xié)會副會長兼秘書長賈登瓊女士表示,中國公募基金行業(yè)經(jīng)過20多年的發(fā)展,在制度支持、環(huán)境培育及行業(yè)共同努力下,已經(jīng)發(fā)展成制度最健全、運作最規(guī)范、信托關系履行最徹底的大眾理財行業(yè)。根據(jù)中基協(xié)數(shù)據(jù)統(tǒng)計,截至2021年11月末,管理人151家,管理的產品近9000只,總規(guī)模為超過25萬億元。公募基金從誕生以來就自帶“普惠”基因--1元門檻起投,公募基金已走進千家萬戶,自然人投資賬戶數(shù)超過6億。公募基金服務大眾理財,是最適合大眾理財?shù)耐顿Y工具。
賈登瓊女士還分享了一組公募基金的成績單。她提到,中基協(xié)數(shù)據(jù)顯示,截至2020年12月底,2005年以來權益類基金97%實現(xiàn)正收益,偏股型基金歷史年化收益率平均為17.04%;Wind數(shù)據(jù)顯示,截至6月30日,主動權益類基金近三年平均收益率為94.22%,近五年主動權益類基金近五年平均回報高達109%。但“基金賺錢,基民不一定賺錢”,已成為行業(yè)發(fā)展的難點和痛點,因而行業(yè)監(jiān)管部門、基金公司及銷售服務等市場主體、基金行業(yè)自律組織等市場參與各方正著力化解該問題,努力實現(xiàn)投資者利益最大化、并創(chuàng)造良好的盈利體驗。
賈登瓊女士表示,中基協(xié)一直倡導堅持長期投資、價值投資、理性投資,投資者應養(yǎng)成理性投資習慣,莫把“馬拉松”當做“百米賽”。基金公司應踐行投教責任,幫助投資者樹立正確的理財觀念。本次活動主辦方南方基金一直以來通過專業(yè)的資產管理能力為客戶持續(xù)創(chuàng)造價值,同時以客戶為中心,提供有溫度的客戶服務,向投資者傳遞“長期投資、價值投資、責任投資”理念,比如自2007年開始、至今已延續(xù)15年的“彩虹之旅”活動,很有意義。
擇“基”有道 公募FOF和基金投顧是投資優(yōu)選
身兼南方基金FOF投資部負責人、公募FOF基金經(jīng)理以及司南投顧組合管理人的李文良,擁有12年證券從業(yè)經(jīng)驗、7年組合投資管理經(jīng)驗。
在基金選擇上,李文良表示,正確的基金分類是基金篩選的前提。對入選基金池的產品,運用定量+定性的方法,通過對基金公司、基金經(jīng)理和基金產品三個維度綜合分析,力求挑出各個領域/賽道/風格表現(xiàn)最好的優(yōu)秀基金經(jīng)理管理的基金產品。看重基金經(jīng)風險調整后的超額收益以及知行合一的基金經(jīng)理。
李文良還提到,對于沒有時間、精力或不想費神去篩選基金的投資者,F(xiàn)OF和基金投顧不失為好的選擇。FOF(Fund of Funds),即基金中基金,是專門投資于其他基金的基金產品。基金投顧,顧名思義,有“投”有“顧”,是投顧服務而非基金產品。全市場公募基金數(shù)量近9000只,針對投資者“選基難、擇時難、持基難、跟蹤難”的四大痛點,F(xiàn)OF和基金投顧業(yè)務可助力解決。
放下焦慮 分享2022投資妙招
回顧2021年,市場風格快速切換,基金波動加劇。投資者焦慮與困惑逐漸增加,贖回(止盈/割肉)的想法愈發(fā)強烈,基金適合投資嗎?面對投資者的焦慮與困惑,南方基金投教基地資深講師趙鵬程通過回顧歷年股票型基金指數(shù)的走勢,提醒投資者“理性看待基金波動”、“放眼長期,相信專業(yè)的力量”,并分享了四點切實有效的投資妙招:其一,投資者應當關注資產配置。不僅如此,趙鵬程建議,投資者還應當根據(jù)人生不同階段,投資訴求的差異化去進行適當?shù)馁Y產配置。
其二,趙鵬程表示,投資者還應做好風險匹配。其具體表現(xiàn)為,了解產品特征與風險以及自己的風險偏好,而后再去構建適合自己的組合。其三,趙鵬程建議,克服人性弱點,投資者需要一定的逆向思維,學會把握“危機”中的機會。其四,為彌補經(jīng)驗不足,趙鵬程建議投資者可關注投顧業(yè)務。
最后,趙鵬程提醒投資者警惕殺豬盤等投資亂象,并總結為以下四種特征:一是以高收益、高返利為由頭;二是收益率高于市場正常值;三是涉及大額轉賬或匯款;四是部分采用發(fā)展會員的模式,俗稱“拉人頭”。
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