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來源：界面新聞 曾令俊

北京產(chǎn)權(quán)交易所近日掛牌的一則財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司增資項(xiàng)目引發(fā)外界關(guān)注。

公告顯示，一家位于北京的財(cái)險(xiǎn)公司擬征集投資方2-3家，擬募集資金金額對(duì)應(yīng)持股比例(%)或股份數(shù)不高于44%，原股東均放棄優(yōu)先認(rèn)繳權(quán)。

“增資的比例較大，意味著新股東可能會(huì)拿下控股權(quán)。”有險(xiǎn)企高管對(duì)界面新聞?dòng)浾叻治龇Q。

雖然在公告中未“亮明身份”，界面新聞?dòng)浾叨喾角笞C后獨(dú)家獲悉，這家財(cái)險(xiǎn)公司正是現(xiàn)金流告急的安心財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)有限責(zé)任公司(下稱“安心財(cái)險(xiǎn)”)。

安心財(cái)險(xiǎn)償付能力已經(jīng)連續(xù)四個(gè)季度為負(fù)數(shù)。最新數(shù)據(jù)顯示，三季度末，安心財(cái)險(xiǎn)的核心、綜合償付能力充足率均為-283.39%，較二季度末進(jìn)一步下滑，最新一期風(fēng)險(xiǎn)綜合評(píng)級(jí)為D類，三項(xiàng)指標(biāo)均未達(dá)標(biāo)。

安心財(cái)險(xiǎn)在《三季度償付能力報(bào)告》中也提到，目前，公司現(xiàn)金流壓力較大。同時(shí)，公司管理層將持續(xù)推進(jìn)下一步增資事項(xiàng)，力爭盡早在增資工作上取得更大進(jìn)展，以期從根本上緩解公司面臨的流動(dòng)性壓力。

償付能力為負(fù)數(shù)，此前多次增資未遂

安心財(cái)險(xiǎn)是國內(nèi)四家持牌互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)公司之一，2016年正式開業(yè)，總部位于北京。在成立之初被寄予厚望，但自開業(yè)以來，安心財(cái)險(xiǎn)已連續(xù)5年凈利潤持續(xù)虧損。2016-2020年該司凈利潤分別為-0.73億元、-2.99億元、-4.95億元、-1.06億元、-5.78億元。

2021年上半年，安心財(cái)險(xiǎn)由虧轉(zhuǎn)盈，凈利潤37.84萬元，但進(jìn)入三季度，該公司盈利能力再度下滑，虧損0.587億元。

此外，安心財(cái)險(xiǎn)償付能力也不容樂觀。2020年四季度之前，公司償付能力始終維持監(jiān)管及格線之上；到了2020年四季度，公司償付能力急轉(zhuǎn)直下，降至-175.83%。

針對(duì)安心財(cái)險(xiǎn)償付能力不足的問題，今年1月，銀保監(jiān)會(huì)公布的行政監(jiān)管措施決定書顯示，對(duì)安心保險(xiǎn)采取3項(xiàng)監(jiān)管措施：責(zé)令增加資本金，責(zé)令停止接受車險(xiǎn)新業(yè)務(wù)，責(zé)令限制董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員的薪酬水平。

安心財(cái)險(xiǎn)表示，公司已積極采取業(yè)務(wù)、費(fèi)用、資金等方面的多項(xiàng)現(xiàn)金流管控措施以緩解現(xiàn)金流壓力，管理層也將持續(xù)推進(jìn)下一步增資事項(xiàng)，以期在根本上緩解公司面臨的流動(dòng)性壓力。

北京產(chǎn)權(quán)交易所發(fā)布的公告也提到，募資用途為補(bǔ)充資本實(shí)力，改善公司償付能力及流動(dòng)性水平。

據(jù)了解，安心財(cái)險(xiǎn)已經(jīng)嘗試過兩次增資擴(kuò)股。但從三季度償付能力報(bào)告看，其股權(quán)結(jié)構(gòu)及股東情況并未發(fā)生變化，或許意味著增資事項(xiàng)尚未獲得批復(fù)。

2020年9月4日，安心財(cái)險(xiǎn)在官網(wǎng)發(fā)布公告稱，為滿足業(yè)務(wù)發(fā)展和償付能力需要，擬引進(jìn)新的投資人正大制藥(青島)有限公司進(jìn)行增資。增資完成后，正大制藥(青島)有限公司將持有安心財(cái)險(xiǎn)14.333%的股權(quán)，成為第二大股東。

今年6月23日，安心財(cái)險(xiǎn)再次發(fā)布公告稱，擬引進(jìn)新的投資人江蘇華遠(yuǎn)投資集團(tuán)有限公司、威達(dá)高科技控股有限公司兩家股東并對(duì)公司進(jìn)行增資，增資金額分別為6.1億元、0.9億元。增資完成后，江蘇華遠(yuǎn)投資集團(tuán)有限公司持股比例近31%，成為第一大股東。

“監(jiān)管對(duì)于保險(xiǎn)股東的資質(zhì)審核比較嚴(yán)格，這些年一直處于嚴(yán)監(jiān)管狀態(tài)之下，審批遲遲沒有通過也是很正常的事情。”上述險(xiǎn)企人士表示。

擬再次增資擴(kuò)股，原股東均放棄優(yōu)先認(rèn)繳權(quán)

但是，安心財(cái)險(xiǎn)并沒有放棄引入新的股東。

北京產(chǎn)權(quán)交易所披露的公告顯示，增資所募集資金總額超出擬新增注冊(cè)資本的部分將計(jì)入資本公積，由新老股東共同享有；單一意向投資方持股比例不得超過三分之一；原股東均放棄優(yōu)先認(rèn)繳權(quán)。

對(duì)于意向投資方，安心財(cái)險(xiǎn)給出的條件是：應(yīng)為境內(nèi)依法設(shè)立且有效存續(xù)的境內(nèi)企業(yè)法人、境內(nèi)有限合伙企業(yè)、境內(nèi)事業(yè)單位、社會(huì)團(tuán)體或境外金融機(jī)構(gòu)，符合銀保監(jiān)會(huì)對(duì)保險(xiǎn)公司股東的資格要求；須具有良好的商業(yè)信用；應(yīng)具有良好的財(cái)務(wù)狀況和支付能力。

該項(xiàng)目掛牌起止日期為2021年12月02日至2021年12月29日。

項(xiàng)目正式掛牌公告期滿，當(dāng)產(chǎn)生2家或2家以上合格意向投資方時(shí)，融資方有權(quán)決定是否采用競爭性談判的方式從以下方面對(duì)合格意向投資方進(jìn)行遴選，確定最終投資方、持股比例及其增資價(jià)格。

具體包括：合格意向投資方的投資報(bào)價(jià)；綜合實(shí)力，包括但不限于資產(chǎn)狀況、資金實(shí)力、公司經(jīng)營治理、盈利能力等；合格意向投資方具有良好的資本運(yùn)作能力，有資本運(yùn)作經(jīng)驗(yàn)的優(yōu)先；認(rèn)同融資方的價(jià)值觀和企業(yè)經(jīng)營理念，支持融資方的戰(zhàn)略規(guī)劃，與融資方未來業(yè)務(wù)發(fā)展具備協(xié)同性及互補(bǔ)性，能夠?yàn)槿谫Y方未來發(fā)展提供全方位支持的優(yōu)先；能夠與融資方或其原股東建立良好的溝通協(xié)作關(guān)系，與融資方或其原股東存在合作基礎(chǔ)的優(yōu)先。

“按照公告的條件，新股東的加入不僅能帶來一些資源，還能充實(shí)資本，提升償付能力，對(duì)于緩解資金壓力有很大的幫助。”上述險(xiǎn)企人士說。

資料顯示，目前安心財(cái)險(xiǎn)無實(shí)質(zhì)控制人，股東有7家：中誠信投資集團(tuán)有限公司、北京璽萌置業(yè)有限公司、北京洪海明珠軟件科技有限公司、北京通宇世紀(jì)科技有限公司、遼寧銀珠化紡集團(tuán)有限公司、北京翰海軒文化傳播有限公司以及北京眾邦盛通計(jì)算機(jī)系統(tǒng)集成有限公司，股權(quán)比例在10%~35%之間。