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“發行國內市場首筆ESG銀行理財產品，截至2021年一季度末，ESG產品規模超過230億元，處于市場領先地位。”

近日，華夏銀行黨委書記、董事長李民吉在銀行業保險業例行發布會上介紹了該行全面推進ESG(環境、社會和治理)投融資理念取得的初步成效。

隨著我國明確提出“2030年碳達峰”和“2060年碳中和”(下稱“雙碳”)目標， ESG投資在資管領域走熱，并被市場寄望將開啟一片新的藍海。據了解，作為首家加入聯合國支持的“負責任投資原則組織”的國內銀行資管機構，華夏銀行理財管理體系已完成ESG全融合，ESG已成為該行可持續發展的基因。

李民吉表示，我們全方位推進ESG理念，把環境、社會、治理融入投資決策的全流程，綠色發展已經成為深受華夏銀行全行接受的一種價值理念。下一步，華夏銀行將全面規劃綠色金融發展的頂層設計和運行系統，制定華夏銀行綠色發展專項行動方案，推進ESG理念在整個集團體系內全面實施，加快綠色金融信息化建設步伐，以科技手段提高綠色金融規范化管理水平。

理財全面ESG融合

“ESG”是環境(Environmental)、社會(Social)及公司治理(Governance)的縮略，其本質是價值取向投資，核心特點是把社會責任納入投資決策，以改善投資結構，優化風險控制，最終獲得較高的長期收益。

國際上ESG的發展可追溯至上世紀70年代，為解決早期因“重經濟輕環境”產生的環境問題，發達國家興起了綠色消費及環境保護等倡議。20世紀九十年代，社會責任投資開始由道德層面轉向投資策略層面，在投資決策中綜合考量公司的ESG績效表現，衡量ESG投資策略對投資風險和投資收益的影響。

值得一提的是，2019年3月，華夏銀行資產管理部加入聯合國環境署“負責任投資原則”組織，是我國第一家加入該原則的銀行資產管理機構。同年9月，華夏銀行成為國內首批簽署聯合國環境署《負責任銀行原則》的三家商業銀行之一，將ESG理念納入投融資業務核心策略。

據李民吉介紹，ESG策略的實施過程，實際上是探尋ESG因子與投資管理中各項因素的關系，進而實現價值發現和風險規避的過程。參照目前的國際通行標準，ESG策略主要包含正面篩選、負面排除、ESG整合、股東參與、規范篩選、主題投資和影響力投資七大類。基于自研評價和數據體系，目前華夏理財理財業務在投資管理過程中，已綜合運用了負面排除、ESG整合、主題投資等綜合化方式，在投資備選庫構建、估值分析、風險監測等環節整合了ESG因素。ESG策略對華夏銀行的投資體系形成了良好的支撐。

據了解，經過2年多的創新實踐和持續摸索，華夏銀行理財業務現已完成了全面ESG融合工作，自主研發ESG評價和數據體系對各類資產備選庫實現了打分全覆蓋，在新增自主投資分析框架中全部納入了ESG考量因素，建立了資產和組合雙維ESG風險監控機制。

對于ESG風險監控機制如何發揮作用，李民吉表示，ESG投資關注的是公司環境、社會、公司治理三方面的風險暴露與管理水平，對應分析涵蓋了傳統投資分析中未重點關注的氣候、政策及監管、聲譽、競爭等方面風險。隨著全球投資機構對ESG策略研究的不斷深入，ESG因素與業務之間更多的顯性和隱性聯系還會不斷被揭示出來。這些分析將幫助投資機構實現規避風險和價值發現的雙重目標。

就風險管理機制而言，華夏銀行理財業務在單一資產和投資組合兩個維度考慮ESG相關風險因素。在單一資產層面：在投前環節，首先就各類資產投資備選庫進行了基于內部ESG打分和評價的負面篩選；在投中環節，對ESG評分定期更新、ESG風險事件和行業ESG政策監控機制，基于相關影響及時對持倉進行相應調整。在投資組合層面：定期統計產品持倉標的ESG評分分布、偏移以及可持續相關主題行業偏配情況，結合持倉ESG評分及行業分布情況，就組合內潛在ESG風險采取應對措施。

與此同時，華夏銀行在全行跨前中后臺部門設立專題研究組開展主題研究和定期溝通，依靠ESG培訓機制持續提升鞏固ESG策略總體執行能力。

領航ESG產品市場 填補指數空白

2019年4月，華夏銀行將服務實體經濟可持續發展和為客戶挖掘市場機會有機結合，基于國際通行的7大ESG實施方法，創設了我國首只ESG主題理財產品，由此拉開了國內銀行理財發行該主題產品的序幕。

據了解，華夏銀行已陸續完成了6大序列、13個策略的ESG理財產品布局，已成為銀行理財業ESG產品市場的領導者。截至2021年3月，已發行ESG系列理財產品44只，ESG產品管理規模超過230億元人民幣，規模處于國內領先水平。在2020年明晟指數(MSCI)全球ESG評級中，華夏銀行是國內僅有的三家評級為“A”的銀行之一。

與此同時，華夏銀行著力實施ESG指數策略。2020年，華夏銀行先后與中證指數公司開發了“中證華夏銀行ESG指數”和“中證ESG120策略指數”，與中債金融估值中心開發了“中債-華夏理財ESG優選債券策略指數”。后者成功填補境內機構ESG策略債券指數的空白，并成為中國債券市場ESG策略投資首個業績基準和標的指數，該指數目前受到多家海外交易所及資管機構的關注和認可。

值得注意的是，在碳達峰碳中和目標實現過程中，與環境和氣候相關的風險將越來越受到關注。目前，全球金融機構已形成新的共識，涵蓋氣候相關風險的環境風險已經成為金融風險的來源之一。環境因素可能會演化為金融機構所面臨的金融風險，也可能會對金融穩定構成系統性威脅。

近期，央行行長易綱在出席博鰲亞洲論壇時也提醒道，與發達國家相比，中國等亞洲發展中國家仍處于工業化、城鎮化進程中。目前中國宣布的從碳達峰到碳中和的時間較歐美發達地區要短得多，碳中和曲線斜率更陡峭，因此我們要付出更加艱苦的努力、提前做好應對，也要督促金融機構盡早轉型。易綱同時表示，在金融機構層面，將鼓勵金融機構早做準備，積極應對氣候挑戰。

據了解，華夏銀行也在著力加強氣候風險管理，正在開展環境風險壓力測試。環境壓力測試的環節包括選擇承壓對象、設定壓力因子和壓力情景、構建壓力傳導數據模型、壓力測試、工作建議五個環節，該行已經完成了前三個環節，正在開展具體測試。

李民吉表示，華夏銀行將繼續深化ESG負責任投資理念，高度關注快速低碳轉型帶來的影響，深入全面地開展環境風險壓力測試，積極推進建立環境和氣候轉型風險量化評估工作體系。

此外，華夏銀行聚焦碳中和開展ESG專題研究，圍繞氣候變化的國際應對體系、國內外碳市場進程、碳計量方法學與行業運用、碳中和投資機遇等議題開展了深入研究，今年已經發布兩期《碳中和與ESG投資》系列研究報告，報告中英文版已分別推送萬得和彭博研報平臺。

為助力我國實現雙碳目標，華夏銀行未來將持續深化和完善全面ESG融合工作，聚焦碳中和、高質量發展等主題投資機會，將負責任投資理念貫徹到每一支理財產品的管理過程。同時將持續圍繞國家可持續發展戰略目標做大做強ESG產品體系，積極探索產品的國際化路線。