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近年來，我國加快外匯管理體制改革，取消了外債事前額度審批，降低融資成本，協(xié)助解決“融資難、融資貴”問題。

然而，有些企業(yè)著急跨境融資，這種“病急亂投醫(yī)”的心理被不法分子利用。他們層層誘騙，致使不少企業(yè)蒙受損失。近期，國家外匯管理局對外披露了中資企業(yè)跨境融資詐騙的典型案例，希望借此提高企業(yè)的警惕意識，切莫圖一時便宜而落入陷阱之中。

“病急亂投醫(yī)”落入詐騙陷阱

2016年8月，內地A公司的法人李某著急融資，在朋友的介紹下，向北京B公司借款1000萬元。

在簽訂合同后，B公司指定兩家評估公司對A公司進行資產和財務評估，兩家評估公司收取了評估費用合計16萬元。但很快，B公司就以評估不符合借款要求為由，拒絕放款。

隨后，B公司向李某介紹境外香港C公司為其公司放款。C公司要求該融資還需相關部門批準，要求李某拿到所謂批文。李某咨詢有關部門未果后，C公司稱可以找關系“拿到批文”，并向李某收取所謂“渠道費”40萬元。李某隨后打款入賬。

在李某辦理外債登記后，C公司又要求李某根據(jù)“個人外匯管理辦法第21條”辦理個人對A公司擔保登記。

然而，按照現(xiàn)行跨境擔保規(guī)定，外匯局無法為其進行登記。在此情況下，C公司又推薦李某至北京某擔保公司，聲稱由該擔保公司擔保后即可放款。該“擔保公司”表示需收取李某所謂“考察費”“擔保手續(xù)費”25萬元和30萬元。最后，經當?shù)赝鈪R局提醒勸告后，李某未向其打款。

至此，李某已經累計實際向B公司與C公司支付各種直接費用56萬元，再加上所謂“實地考察費”和其他各類相關費用，李某共損失70余萬元。待李某意識到可能受騙后，B公司與C公司均已無法取得聯(lián)系。

專家詳解“套路”提升防騙意識

國家外匯管理局相關負責人介紹，李某所遇上的騙局具有一定代表性，在總結已經發(fā)現(xiàn)的跨境融資詐騙案例時發(fā)現(xiàn)，這里很有“套路”。

“熟人”介紹，引薦境外“實力雄厚”投資主體，騙取中小企業(yè)信任。

要求在“指定”機構做各種評估，騙取高額的“評估費”、“律師代理費”、“外方考察費”等費用。

制造各種“門檻”，要求各種“手續(xù)”，想方設法讓借款企業(yè)違約，境外貸款公司可單方面終止。

再介紹下一家境外機構，再如法炮制，收取各種費用之后，再轉入下家。如果借款人沒能及時醒悟，那么就是不斷給這些騙子公司送錢。

如果各種借款企業(yè)手續(xù)成功辦理，騙子公司們繼續(xù)以其他名目收取費用。有的干脆以各種理由或借口不執(zhí)行合同。

“從已經發(fā)現(xiàn)的情況看，受害方主要是中資民營企業(yè)，大部分規(guī)模較小，融資意愿強烈，在境內缺乏融資渠道，而且比較集中在欠發(fā)達地區(qū)。”該負責人表示。

識政策增強防騙能力

目前，根據(jù)中國人民銀行、國家外匯管理局現(xiàn)有政策，境內金融機構和企業(yè)舉借外債已經不再需要事前核準，相關各方在達成跨境融資協(xié)議后到當?shù)赝鈪R局辦理簽約登記手續(xù)。

國家外匯管理局方面介紹，自2016年起，人民銀行、外匯局積極推進全口徑跨境融資宏觀審慎管理改革，建立宏觀審慎規(guī)則下基于微觀主體資本或凈資產的跨境融資約束機制，實現(xiàn)本外幣一體化管理，便利市場主體跨境投融資。

“這些政策豐富了境內市場主體特別是中資企業(yè)的融資渠道，有利于企業(yè)利用‘兩個市場、兩種資源’自主性，降低融資成本，協(xié)助解決‘融資難、融資貴’問題，更好地服務實體經濟發(fā)展。”外匯局方面表示。

國家外匯管理局專家建議，企業(yè)如果有跨境融資需求，最好通過正規(guī)渠道開展跨境融資業(yè)務。例如，可以通過當?shù)卣?guī)金融機構尋找跨境融資渠道。企業(yè)也可以通過國家外匯管理局的官方網站，或向當?shù)赝鈪R管理部門進行政策咨詢，了解和掌握相關外匯管理政策。