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10月28日，記者獲悉，河南省地方金融監(jiān)督管理局發(fā)布通知，為規(guī)范典當(dāng)行經(jīng)營活動，加強事中事后監(jiān)管，促進(jìn)行業(yè)健康發(fā)展，決定對典當(dāng)行進(jìn)行年度現(xiàn)場檢查。檢查的重點為各典當(dāng)行的業(yè)務(wù)經(jīng)營情況、風(fēng)險控制情況、平安建設(shè)情況、統(tǒng)計數(shù)據(jù)報送情況等。

在業(yè)務(wù)經(jīng)營方面，主業(yè)突出情況將被重點關(guān)注。將檢查有無虛假出資、抽逃資金現(xiàn)象，凈資產(chǎn)是否低于注冊資本的90%。檢查是否存在超比例、超范圍等違規(guī)經(jīng)營行為，業(yè)務(wù)和客戶集中度是否違規(guī)。

現(xiàn)場檢查也將關(guān)注資金安全情況。關(guān)注典當(dāng)行各項大額資金業(yè)務(wù)、支付寶或微信大批量收付款業(yè)務(wù)等資金流動情況。檢查往來資金是否真實、完整、及時入賬;檢查銀行賬戶或其他財產(chǎn)憑證有無被質(zhì)押、查封、凍結(jié)情況;是否直接或間接向股東或其他關(guān)聯(lián)方出借資金;是否違規(guī)從事或變相從事吸收存款、對外發(fā)放貸款、受托發(fā)放貸款、受托投資理財、發(fā)放信用貸款、受托投資理財?shù)惹闆r。

同時關(guān)注企業(yè)風(fēng)險控制情況，比如關(guān)注典當(dāng)行開展業(yè)務(wù)過程中，是否建立健全風(fēng)險預(yù)警機制、事后追償和處置制度、信息報送和重大事項報告制度;是否對客戶經(jīng)營情況、資金用途、還款能力等進(jìn)行必要的盡職調(diào)查;是否對當(dāng)物進(jìn)行必要確認(rèn);是否及時在典當(dāng)監(jiān)管系統(tǒng)中錄入當(dāng)物信息;是否依法及時辦理有關(guān)抵質(zhì)押登記手續(xù)。

此外，此次檢查也將關(guān)注典當(dāng)行日常經(jīng)營過程中的安全問題，比如各項消防設(shè)施是否健全;是否經(jīng)常性地開展消防宣傳、安全檢查和火災(zāi)隱患排查工作，是否建立各類消防應(yīng)急預(yù)案;是否存在非法高利放貸、暴力催收、套路貸;是否存在利用惡勢力開展或協(xié)助開展業(yè)務(wù)的行為;是否存在涉黑涉惡人員控股、參股典當(dāng)行等涉黑涉惡情況。

通知提到，對有違規(guī)行為的企業(yè)將進(jìn)行嚴(yán)格監(jiān)管，對涉嫌從事非法金融活動的將會同公安、市場監(jiān)管等有關(guān)部門依法予以打擊。檢查時間為2020年10月27日至11月30日。(記者 裴熔熔 實習(xí)生 楊志瑩)