工行海外分行涉嫌洗錢的風波持續發酵。
2月20日,工商銀行有關負責人就該行馬德里分行被當地警方調查一事接受新華社記者采訪時表示,工商銀行高度關注事態進展。根據現在掌握的情況,馬德里分行是在配合當地警方對一起洗錢案件進行調查。“在此事件還處在法院調查階段,沒有審理結論的情況下,不應對馬德里分行做出有罪推斷,我們對惡意中傷行為保留追究法律責任的權利。”
與此同時,上述負責人還表示,目前,工商銀行馬德里分行的營業工作一切正常。
《每日經濟新聞》記者注意到,隨著金融市場的不斷深化,以及中企加速走出國門,跨市場、跨境金融的需求日益旺盛,探索國際化綜合化經營成為銀行業轉型的一個共識。不過,伴隨國際化業務提速,以反洗錢為代表的新挑戰也隨之而來。
已有多人被關押
西班牙華僑華人律師事務所微信公眾號綜合當地最新報道稱,經過一整天的提審,工商銀行駐馬德里分行6人被關押入獄,其中3人不得保釋(收監候審),另外3人在繳納每人10萬歐元后可取保候審。但是當地法院矛頭直指工商銀行駐馬德里分行,稱其為“犯罪組織及涉及洗錢”。
2月20日,工行上述有關負責人表示,工商銀行歷來高度重視反洗錢與合規管理工作,始終堅持依法合規經營,嚴格遵守中國及各境外機構駐在國家和地區的反洗錢監管規定,建立了嚴密的反洗錢管理制度體系,認真履行客戶身份識別、可疑交易監控及報告等反洗錢法定義務,持續提升洗錢風險防控能力,持續增強內部控制的完整性、合理性和有效性。
其中,工商銀行特別重視海外機構的反洗錢工作,在集團層面建立了分工明確的境外機構反洗錢管理體系,各境外機構按照屬地監管法規和總行要求,建立了由管理層負責、合規官統籌、合規部門牽頭、業務部門參加的反洗錢工作機制,建立了與屬地監管要求相適應的反洗錢組織架構和運行機制。
上述工行負責人稱,根據總行掌握的情況,馬德里分行是認真遵守當地反洗錢規定和各項法律法規的,配置了反洗錢系統,聘用當地高管擔任合規審查官,而且定期按照監管規定向當地金融監管機構報送業務資料,監管機構未提出過任何意見。由于反洗錢工作本身的復雜性和特殊性,始終存在信息不對稱的風險挑戰。工商銀行總行一方面要求馬德里分行積極配合調查,另一方面也聘請律師介入事件,堅決依法維護分行和員工的合法權益。
反洗錢復雜性提高
數據顯示,截至2015年上半年末,工行境外機構總資產達到近2700億美元,比2014年末增長14%,實現稅前利潤17.06億美元,同比增長13%。不管是從戰略上,還是利潤貢獻上,國際業務的分量都在快速提升。
《每日經濟新聞》記者還注意到,日前,馬德里地區高級法院發布聲明,稱工商銀行駐馬德里分行只是受到法院搜查,其業務并沒有被司法介入。因此,經過共27小時的搜查后,目前工商銀行駐馬德里分行處于正常營業狀態。工商銀行駐盧森歐洲堡總部負責人陳飛先生(譯音)與律師已經在第一時間抵達馬德里,了解并安排相關工作。
工行上述負責人也表示,目前,工商銀行馬德里分行的營業工作一切正常,公司和個人客戶都照常辦理包括提款等各類業務。工商銀行將一如既往地支持馬德里分行在當地的發展。
對于工行馬德里分行被搜查一事,境內外媒體均廣泛關注。西班牙世界報一份報道中也承認,擔心因此次行動會嚴重影響到中西兩國貿易關系。
事實上,盡管各國法律以及金融機構都對反洗錢問題做了規定,但在實際操作中,隨著各國金融創新業務的快速發展,以及外部政治經濟環境的變化,反洗錢工作的難度和復雜性也變得越來越大。
此前,曾有國有大行風控部門人士表示,反洗錢屬于操作風險范圍,在銀行內部主要由內控和法律合規部部門負責,但防范要點涉及到幾乎所有業務條線。
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