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外匯局將重點(diǎn)監(jiān)測(cè)借境外買保險(xiǎn)從事其他交易的刷卡行為
來(lái)源:新華社 發(fā)布時(shí)間:2016-02-05 20:16:01

新華社北京2月5日電(記者姜琳)針對(duì)近期有媒體對(duì)“中國(guó)銀聯(lián)將對(duì)境外保險(xiǎn)類商戶實(shí)施單筆限額5000美元”的報(bào)道,國(guó)家外匯管理局新聞發(fā)言人5日回應(yīng)稱,相關(guān)政策早已出臺(tái)并未調(diào)整。對(duì)持卡人通過(guò)多次刷卡從事其他目的交易的,外匯局將充分利用銀行卡交易有記錄可查這一特點(diǎn),會(huì)同銀行卡組織、發(fā)卡行,對(duì)相關(guān)持卡人和商戶進(jìn)行重點(diǎn)監(jiān)測(cè)。

據(jù)這位發(fā)言人介紹,早在2010年《國(guó)家外匯管理局關(guān)于下發(fā)境內(nèi)銀行卡在境外使用的禁止類和限制類商戶類別碼的通知》,就將保險(xiǎn)類商戶設(shè)為金額限制類。考慮到境內(nèi)持卡人在境外旅游或商務(wù)交往時(shí)有購(gòu)買小額保險(xiǎn)的需求,而其中的人壽險(xiǎn)又具有投資性質(zhì),屬于未完全開放的資本項(xiàng)目。因此,將單筆交易金額設(shè)置了等值5000美元的上限。

日前,外匯局已要求維薩(VISA)、萬(wàn)事達(dá)(MASTER)等國(guó)際卡組織標(biāo)識(shí)的境內(nèi)銀行卡發(fā)卡行,按照合規(guī)性、真實(shí)性的要求,執(zhí)行金額限制類商戶的規(guī)定。維薩、萬(wàn)事達(dá)等國(guó)際卡組織標(biāo)識(shí)的境內(nèi)銀行卡,與中國(guó)銀聯(lián)標(biāo)識(shí)的境內(nèi)銀行卡,均可在境外保險(xiǎn)類商戶使用。

有銀行外匯交易員向記者表示,從2015年下半年開始,有持卡人利用在境外購(gòu)買大額保險(xiǎn)然后退保的方式,將資金違規(guī)轉(zhuǎn)移至境外。

而據(jù)外匯局新聞發(fā)言人介紹,共有4個(gè)商戶類別碼(MCC)涉及境外保險(xiǎn)類商戶。中國(guó)銀聯(lián)近期對(duì)境外收單機(jī)構(gòu)進(jìn)行了調(diào)查,發(fā)現(xiàn)部分保險(xiǎn)類商戶未使用對(duì)應(yīng)行業(yè)類別的限制類商戶類別碼,因此要求機(jī)構(gòu)對(duì)商戶類別碼的標(biāo)識(shí)和使用進(jìn)行規(guī)范。

“外匯局一直并仍將繼續(xù)積極支持銀行卡跨境用于正常、合規(guī)的旅游消費(fèi)支付,便利國(guó)際交往,境外消費(fèi)、境內(nèi)購(gòu)匯還款政策不變。”這位發(fā)言人說(shuō)。

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