盡管媒體、學(xué)者、理財(cái)專(zhuān)家都一再提醒現(xiàn)貨白銀交易風(fēng)險(xiǎn)大,普通投資者在不懂的情況下盲目投資很容易虧損甚至巨虧,但仍有不少人在所謂“高額回報(bào)”的誘惑下投身進(jìn)去,血本無(wú)歸。近日,廣州市民何女士(化名)就爆料稱(chēng),自己2014年末接到一家名為“中x國(guó)匯資產(chǎn)管理有限公司”(以下簡(jiǎn)稱(chēng)“中×國(guó)匯”)的營(yíng)銷(xiāo)電話(huà),在對(duì)方的步步引導(dǎo)下介入炒白銀,最終導(dǎo)致投入的43萬(wàn)元虧掉近42萬(wàn)。
案例
一個(gè)電話(huà)引出的巨虧
“請(qǐng)問(wèn)您對(duì)做貴金屬現(xiàn)貨有興趣嗎,投入小收益高……”相信很多市民都曾接到過(guò)這類(lèi)電話(huà),不少人沒(méi)聽(tīng)完就掛掉了,但也有部分人在游說(shuō)下忍不住心動(dòng)。
何女士就是這樣上當(dāng)?shù)?。她表示?104年底她接到了一個(gè)電話(huà),對(duì)方推薦一款叫做“銀生利”的理財(cái)產(chǎn)品,稱(chēng)最低可實(shí)現(xiàn)年化5%的收益率。她在簡(jiǎn)單了解后覺(jué)得還可以,就花了20萬(wàn)元購(gòu)買(mǎi),投資期限1年。然而僅隔一天,一個(gè)自稱(chēng)肖老師的人就游說(shuō)她稱(chēng),單純買(mǎi)理財(cái)產(chǎn)品收益太低,不如跟著做現(xiàn)貨白銀?!爱?dāng)時(shí)他是在qq上和我溝通的,還說(shuō)自己經(jīng)驗(yàn)豐富,我不懂沒(méi)關(guān)系,他可以帶著我做,保證每個(gè)月都會(huì)有盈余?!彪m然對(duì)現(xiàn)貨白銀毫無(wú)了解,何女士還是被對(duì)方說(shuō)動(dòng),開(kāi)了交易賬戶(hù),將理財(cái)賬戶(hù)中的錢(qián)全部抽出來(lái)開(kāi)始炒白銀。
“起初確實(shí)賺了幾萬(wàn)塊,但后面就開(kāi)始虧,且越虧越多。每次我想撤出來(lái)對(duì)方就說(shuō)沒(méi)問(wèn)題,說(shuō)接下來(lái)行情會(huì)很好。結(jié)果我前前后后共投進(jìn)去43萬(wàn)余元,到去年年底基本虧光了,賬戶(hù)里只剩一萬(wàn)多元。這時(shí)我才懷疑是不是上當(dāng)了?!?/p>
幡然醒悟的何女士和家人找到該公司,開(kāi)始該公司不承認(rèn)“肖老師”是自己的員工,后來(lái)又稱(chēng)這是正常的投資交易,虧損是何女士自己操作導(dǎo)致的,與他們沒(méi)關(guān)系?!敖?jīng)過(guò)反復(fù)溝通他們又說(shuō)愿意退回一點(diǎn)手續(xù)費(fèi),目前正在交涉,還不知道結(jié)果會(huì)怎樣?!焙闻渴謶n(yōu)慮地說(shuō)道。
記者調(diào)查
光手續(xù)費(fèi)就花了36萬(wàn)
根據(jù)何女士發(fā)來(lái)的投訴資料,記者看到,從2014年12月底到2015年6月的部分交易流水顯示,確實(shí)每天都在操作,有虧有賺,但總體虧多賺少,且手續(xù)費(fèi)筆筆都扣、費(fèi)用高昂,少則幾百,多則數(shù)千。在去年3月11日,有一筆交易虧損4.2萬(wàn)元,手續(xù)費(fèi)竟高達(dá)5129.88元。一個(gè)明顯的特點(diǎn)是,每天交易都非常頻繁,少則兩三筆,多的一天六七筆。算下來(lái),有時(shí)候一天光手續(xù)費(fèi)就付出去上萬(wàn)元。
“我們統(tǒng)計(jì)過(guò),最終手續(xù)費(fèi)付了36萬(wàn)元,加上虧損的,42萬(wàn)元沒(méi)有了。”何女士稱(chēng)。
這樣的“交易”手法令人生疑。到底該公司是否有正規(guī)經(jīng)營(yíng)資質(zhì)?記者在“中×國(guó)匯”的官網(wǎng)上看到,其是福建“中經(jīng)商品交易中心”的首批009號(hào)綜合類(lèi)會(huì)員,主營(yíng)業(yè)務(wù)為“大宗商品經(jīng)營(yíng)、投資理財(cái)服務(wù)、黃金/白銀的制品的批發(fā)、零售與回購(gòu),及大宗商品現(xiàn)貨交易和電子交易”,然而記者通過(guò)廣州市商事主體信息公示平臺(tái)查詢(xún)發(fā)現(xiàn),這家公司是廈門(mén)“中×國(guó)匯”的廣州分公司,經(jīng)營(yíng)范圍包括化工產(chǎn)品批發(fā)(危險(xiǎn)化學(xué)品除外);金屬及金屬礦批發(fā)、投資管理服務(wù)等,并未明確包含有貴金屬現(xiàn)貨交易。
該公司依托的“中經(jīng)商品交易中心有限公司”落戶(hù)在廈門(mén),是由國(guó)內(nèi)某媒體和網(wǎng)站設(shè)立,主要交易品種為玉米、豆油、石材等,并沒(méi)有現(xiàn)貨貴金屬交易品種?!爸小羾?guó)匯”在其官網(wǎng)還列出了廣東國(guó)際商品交易中心和廣東萬(wàn)達(dá)金銀貿(mào)易中心,前者稱(chēng)沒(méi)有這個(gè)會(huì)員,后者的客服電話(huà)無(wú)法接通。
記者又致電“中×國(guó)匯”,對(duì)方正常營(yíng)業(yè),還十分熱情地邀請(qǐng)記者去公司了解業(yè)務(wù)。但在網(wǎng)上搜索該公司名字,搜出好幾個(gè)網(wǎng)友的投訴,經(jīng)歷與何女士十分類(lèi)似。
專(zhuān)家
頻繁交易、對(duì)賭操作是慣用“伎倆”
“這種所謂現(xiàn)貨白銀交易很多都不正規(guī),有些看似正規(guī)的平臺(tái)也可能違規(guī)操作?!辟Y深專(zhuān)家、廣東省黃金協(xié)會(huì)副會(huì)長(zhǎng)朱志剛接受羊城晚報(bào)記者采訪時(shí)表示,即便正規(guī)的現(xiàn)貨白銀交易風(fēng)險(xiǎn)都較高,不是一般投資者所能“駕馭”的,建議不懂的就最好別碰。不正規(guī)的就更蘊(yùn)含巨大風(fēng)險(xiǎn),比如頻繁讓客戶(hù)掛單操作甚至代客操作,公司從中賺取高額手續(xù)費(fèi)和倉(cāng)儲(chǔ)費(fèi),還有更甚的就自己和客戶(hù)開(kāi)盤(pán)“對(duì)賭”,這些都是違法違規(guī)交易的常見(jiàn)手段。
記者了解到,所謂“對(duì)賭”,即交易商將投資者的指令全部不實(shí)際執(zhí)行,而是與投資者就未來(lái)走勢(shì)進(jìn)行對(duì)賭,投資者賭贏了,公司就虧錢(qián),反之投資者虧多少,公司就能賺多少?!澳阗嵙怂蜁?huì)虧,他怎么可能讓你賺錢(qián)呢?”一位貴金屬投資公司老總稱(chēng),貴金屬現(xiàn)貨交易的正規(guī)平臺(tái)由于交易量大,較難操控,但如果被一些別有用心的公司利用,直接和投資者做對(duì)手盤(pán),那投資者基本沒(méi)有賺錢(qián)的可能。
現(xiàn)狀
管理混亂缺乏監(jiān)管維權(quán)困難
記者調(diào)查發(fā)現(xiàn),國(guó)家曾在2011年11月下發(fā)《國(guó)務(wù)院關(guān)于清理整頓各類(lèi)交易場(chǎng)所切實(shí)防范金融風(fēng)險(xiǎn)的決定》(即38號(hào)文),要求整頓各類(lèi)違規(guī)交易所和平臺(tái),隨后央行等五部委聯(lián)合整頓黃金交易所,最終只留下兩個(gè)合法合規(guī)平臺(tái),即上海黃金交易所和上海期貨交易所,其他各類(lèi)平臺(tái)不得開(kāi)展黃金業(yè)務(wù),但白銀業(yè)務(wù)并沒(méi)有在禁止之列,導(dǎo)致各類(lèi)平臺(tái)、企業(yè)開(kāi)始大肆做白銀、鉑金等現(xiàn)貨交易,大打擦邊球和經(jīng)營(yíng)灰色地帶,市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)依然高企。而后由于交易平臺(tái)的審批權(quán)限下放到省,在經(jīng)歷過(guò)一輪清理后,各類(lèi)交易平臺(tái)、中心又如雨后春筍般冒出,良莠不齊,資質(zhì)混亂,難以辨別。
更令投資者維權(quán)困難的是,這些投資公司普遍缺乏監(jiān)管,沒(méi)有專(zhuān)門(mén)的歸口部門(mén)進(jìn)行管理,而相關(guān)的法律法規(guī)也沒(méi)有針對(duì)性條文進(jìn)行規(guī)范,導(dǎo)致投資者一旦出現(xiàn)巨虧基本就很難挽回?fù)p失。
專(zhuān)家稱(chēng),如果遇上像何女士這樣的投資糾紛,一般要么和涉事公司私下協(xié)商一定的補(bǔ)償方案,最好的結(jié)果是能拿回全部虧損,但這個(gè)可能性很小,因?yàn)橥顿Y者自身也要承擔(dān)一定責(zé)任,所以能拿回部分賠償已屬不易;要么就只能通過(guò)法律訴訟途徑解決,但在舉證上要求頗高,且耗時(shí)耗力,結(jié)果未知。(記者劉薇)
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