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記者調查發現多家銀行限制票據業務

昨日，有消息稱北京農行2名員工涉嫌非法套取38億元票據進入股市，造成資金無法兌付，由于涉及金額巨大，公安部和銀監會已將該案件上報國務院。昨日晚間，農業銀行發布公告確認此事，農行表示，“近日，農業銀行北京分行票據買入返售業務發生重大風險事件，經核查，涉及風險金額為39.15億元。目前，公安機關已立案偵查。農業銀行正積極配合偵辦工作，加強與相關機構溝通協調，最大限度保證資金安全。”

記者了解到，此前監管部門曾下發文件，對銀行業金融機構2015年上半年票據業務現場檢查后作出風險提示，從風險控制角度考慮，部分銀行1月份已基本暫停票據業務。

票據貼現利率

出現大幅反彈

據消息，案件的大致脈絡是，農行北京分行與某銀行進行一筆銀行承兌匯票轉貼現業務，在回購到期前，銀本票應存放在農行北分的保險柜里，不得轉出。但實際情況是，銀本票在回購到期前，就被某重慶票據中介提前取出，與另外一家銀行進行了回購貼現交易，而資金并未回到農行北分的賬上，而是非法進入了股市。

“近期都在傳這件事情，為此監管機構也提示了風險。”某股份制銀行北京的相關人士告訴記者。

根據相關人士的分析，該案件在票據市場迅速蔓延，一定程度上影響票據貼現利率出現大幅反彈。1月20日，直貼市場屢次漲價，漲幅超30個點，轉貼市場亦大漲30BP左右。

多家銀行

加強票據風控

部分國有銀行和股份制銀行對票據業務進行風險管控，防止出現和擴大融資風險。其中有消息稱，有銀行已下發通知要求暫停辦理鐵礦石、鋼貿、煤貿三個行業的票據貼現業務，僅辦理部分大銀行的承兌銀票的票據貼現業務。

據了解，中國銀監會之前下發關于票據業務風險提示的《中國銀監會辦公廳關于票據業務風險提示的通知》（203號文），要求各機構全面加強票據業務風險管理。根據銀監會下發文件，對銀行業金融機構2015年上半年票據業務現場檢查后作出風險提示，發現的違規問題包括：通過票據轉貼現業務轉移規模，削減資本占用，利用承兌貼現業務虛增存貸款規模；利用貼現資金還舊借新，調節信貸質量指標；發放貸款償還墊款，掩蓋不良等七方面。

通知強調，各金融機構不得辦理無真實貿易背景的票據業務，已辦理承兌、貼現的各種憑證原件要注明銀行信息等，防止虛假交易及發票重復使用。數據顯示，截至2015年11月末，金融機構票據融資規模為4.64萬億元人民幣，占各項貸款總額的比例接近5%。

從風險控制角度考慮，部分銀行1月份已基本暫停票據業務。

農行公告

“近日，農業銀行北京分行票據買入返售業務發生重大風險事件，經核查，涉及風險金額為39.15億元。目前，公安機關已立案偵查。農業銀行正積極配合偵辦工作，加強與相關機構溝通協調，最大限度保證資金安全。”（記者李婧暄）

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