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12月23日訊

中國家庭財富的爆發式增長，創造出巨大的財富管理需求，由匯付天下等共同投資的線上財富管理平臺——外灘云財富自11月正式對外發布至今，已提供近2000支可投資的金融商品，注冊用戶已超30萬，11月單月交易規模已逾10億元，迎來爆發式的增長。

“外灘云財富平臺交易快速增長只是一個新平臺的開始。”外灘云財富總裁許耀旂表示，“借助互聯網的力量，同時引入西方成熟的財富管理理念，為大眾提供原本只有高凈值人群才能享受的專業財富管理服務，在中國市場深具前景。”

此外，外灘云財富還將于近期推出全球財富管理界最炙手可熱的服務工具之一的“機器人理顧”，定期為客戶提供免費的理顧服務。

2000支金融商品可投資

借助外灘云財富最大投資方——綜合金融服務集團匯付天下的經驗和金融業牌照資源，外灘云財富平臺自創立之初便具備了“全產品、全賬戶、全交易”的三大特色。

截至最新數據，在資產方面，外灘云財富已經上線公募基金、私募基金、保險理財、小額理財、固定收益等五大產品頻道，提供近2000支可投資的金融商品。僅公募基金頻道，平臺上可交易公募基金產品多達1500支，涵蓋3700余支公募基金產品信息；小額理財頻道中，“收益穩健、雙重風控”的小額理財產品一經上線就受到熱捧。

外灘云財富平臺提供的專業市場分析報告、金融產品分析、投資組合建議，以及一系列的智能型投資方案，幫助投資人有效管理投資收益。外灘云財富在平臺上推出的公募基金“智慧投資”方案，已成為投資理財的標配。

在風險管理方面，外灘云財富則對各類金融產品的選擇進行嚴格的五重準入與風險分散管理，并提供各大金融市場的風險監控機制，實現全方位的風險管理。

財富管理需求涌現

今年10月，瑞信（Credit Suisse）發布《全球財富報告》，指出中國已經取代日本成為全球第二富裕國家，僅次于美國，中國中產階級人數達1.09億，為全球第一。

在許耀旂看來，一方面是中產階級的崛起，財富管理需求涌現，另一方面，中國正日漸步入低利率、低成長、低通膨的“三低”經濟環境，伴隨房地產市場越發暴露在風險中，以及傳統理財產品收益率進入下行通道，普通家庭財富增值需求日益增多，難度也日益加大。

外灘云財富平臺的初衷，正是希望彌合二者之間的落差，面向大眾提供專業的財富管理服務。

許耀旂表示，真正意義上的財富管理絕非簡單的理財產品的銷售，也不同于單純的資產管理，或為融資人提供的信用管理，真正的財富管理是對人的服務。

“每一個客戶的財務狀況、財務目標、投資專業、投資經驗、家庭狀況、人際關系、心理狀況，甚至是生理狀況，都會衍生出不一樣的財富管理需求，外灘云財富所能滿足的，不單是投資人單純的投資績效要求，而是為其提供資產配置加風險管理的專業服務。”

“資產管理+風險管理”模式受市場認可

11月，外灘云財富單月交易規模破10億元，累積注冊用戶超過30萬，迎來爆發性增長。平臺開創的“資產配置+風險管理”的專業財富管理服務模式已得到市場的初步認可。

“財富管理具有高度專業性，不了解金融產品的本質，單純用電商思路或者O2O模式，沒辦法滿足投資人需求。我們提供的‘資產配置+風險管理’的服務，是市場上稀缺的。”許耀旂認為外灘云財富近來的優異表現只是開始。

首先，外灘云財富為投資人提供長期的資產配置規劃，根據客戶人生各個階段的財富需求不同建立投資組合。同時，利用機器人投顧等新興投資工具和分析模型，提高理財顧問服務客戶的效率。

其次，外灘云財富注重對客戶風險偏好、客戶流動性需求的分析，并透過各種市場分析、產品分析、交易策略和投資組合工具提升服務品質，為客戶抓取市場機會與規避市場風險。

“這也是外灘云財富與其他平臺最大的不同所在。”許耀旂說，“經歷了今年股市的大幅波動以及金融市場風險事件，國內投資人正在重視投資中的風險，認識到控制風險才是財富管理的核心”。

“真正的財富管理是一個價值創造、傳承的過程。”許耀旂表示，“這是一輩子的事情，我們也希望能做投資人一輩子的財富顧問。”（梅菀）