有暴漲就會有暴跌，暴漲可能一定程度上意味著短期的泡沫。中國市場交易量大，很大程度上與中國的交易平臺都免手續(xù)費相關(guān)，投資者進行交易是沒有成本的，所以一些投資者可能一天會交易數(shù)次，而國外普遍都收取較高的交易手續(xù)費。此外，中國比特幣的投資者多為有一定風險承受能力的白領(lǐng)和技術(shù)愛好者，但也有部分投機者存在。
近來，比特幣玩家們春風得意。沉寂了一年多的比特幣今年9月底風云再起，價格連漲7周，創(chuàng)自兩年最長連續(xù)上漲周期。
李峰（化名）是一名技術(shù)宅，對虛擬貨幣技術(shù)頗感興趣。“最近，比特幣漲勢如虹，我的錢包也跟著鼓起來了。”李峰說。
不過，李峰也向《國際金融報》記者表示：“比特幣價格波動劇烈，風險較大，2013年高位買入比特幣的投資者還在高位站崗，我對技術(shù)層面的東西更感興趣，賺錢也屬于偶然，見好就收吧，會留幾個幣玩玩，但不會將所有資金都放在比特幣投資中。”
目前，李峰只留了1萬元左右在比特幣交易中，而在此前的9、10月份，李峰投入了10萬元，收益超過50%。
價格飆升
在2013年引起轟動之后，虛擬貨幣比特幣在2014年經(jīng)歷了黑客攻擊等負面事件，各國政府對比特幣的監(jiān)管也開始從嚴，比特幣就此沉寂。
不過2015年9月，比特幣交易開始重新活躍。
OKCoin報價顯示，比特幣/人民幣在11月4日最高觸及3350，比特幣/美元也在當日觸及503.98，這是一年內(nèi)比特幣美元計價首破500，在此之前比特幣價格已經(jīng)連續(xù)７周上漲，為2013年11月以來最長連續(xù)上漲時間間隔。該價格水平較今年1月的低點已上漲超過120%，較9月低點漲幅也達50%左右。
雖然現(xiàn)在以人民幣計價的比特幣價格相比2013年巔峰時期的8000左右最高價仍有不小距離，但也足夠讓比特幣重回風口浪尖。
為何在短短時間內(nèi)創(chuàng)下如此大的漲幅？
比特幣平臺OKCoin公司CEO徐明星在接受《國際金融報》記者采訪時表示：“原因有很多。首先因為比特幣總量是有限的，但隨著全網(wǎng)算力的暴漲（目前444.6P），獲取一個比特幣的成本也越來越高，稀缺屬性和成本上升必然引發(fā)比特幣價格上漲。”
其次，他強調(diào)，政府機構(gòu)對比特幣的認可在加深。如10月23日歐洲法院正式裁決，在歐洲比特幣以及其他虛擬貨幣應(yīng)該和傳統(tǒng)貨幣一樣免征增值稅。原因是根據(jù)歐盟的相關(guān)規(guī)定，“被用作法定貨幣的貨幣、銀行票據(jù)和硬幣”無需繳納增值稅，這使得比特幣向合法化邁出了堅實的一步。美國商品期貨交易委員會也在9月發(fā)布文件，把比特幣和其他虛擬貨幣合理定義為大宗商品。
最后，徐明星認為在比特幣區(qū)塊鏈技術(shù)（區(qū)塊鏈Blockchain是在沒有中央控制點的分布式對等網(wǎng)絡(luò)，使用分布式集體運作的方法，實現(xiàn)一套不可篡改的，可信任的數(shù)據(jù)庫技術(shù)方案，其特點為去中心化存儲、信息高度透明、不易篡改等）上的探索和突破也推動了比特幣價值的發(fā)現(xiàn)，最近一年在全球范圍內(nèi)銀行等金融機構(gòu)都開始參與研究和利用區(qū)塊鏈技術(shù)。
比特幣交易網(wǎng)Btctrade創(chuàng)始人兼CEO張壽松也向《國際金融報》記者表示：“比特幣大部分的漲跌都會一定的隨機性，今年整體的上漲趨勢可能與前期價格較低有關(guān)。此外，經(jīng)過幾年的沉淀，大家的視野也從投機層面轉(zhuǎn)到技術(shù)層面，今年已有不少成熟市場銀行和股票交易所開始研究區(qū)塊鏈技術(shù)。”
前景向好
比特幣劇烈的價格波動是否會影響比特幣的應(yīng)用？
價格波動雖然是不成熟的表現(xiàn)，但是業(yè)內(nèi)人士對比特幣的應(yīng)用前景依然充滿信心。
徐明星認為：“貨幣屬性只是比特幣的一小部分功能而已。比特幣的價格需要時間的沉淀才能趨于穩(wěn)定。就像黃金的價格一樣，也是經(jīng)歷很長的時間，才形成較為穩(wěn)定的價格核算。比特幣是偉大的技術(shù)創(chuàng)新，最重要的是它的分布式去中心化、工作量證明等理念和區(qū)塊鏈技術(shù)，這些將成為新的互聯(lián)網(wǎng)基礎(chǔ)設(shè)施。因此比特幣的價格波動對于像OKCoin這樣的比特幣應(yīng)用開發(fā)企業(yè)來說沒有太大的影響。”
今年，OKCoin推出社交金融APP好有錢，主打熟人借貸這一細分領(lǐng)域，“熟人借貸是傳統(tǒng)的金融項目，但我們借鑒了比特幣的理念，如分布式風控，把風控分散到放貸人，如合同存證，我們利用了比特幣區(qū)塊鏈技術(shù)……最終我們還是希望把傳統(tǒng)金融和數(shù)字貨幣做更深入的對接，實現(xiàn)法幣和數(shù)字貨幣的實時兌換。”徐明星透露。
徐明星表示：“公司的核心業(yè)務(wù)依然是比特幣業(yè)務(wù)，比特幣是金融行業(yè)的革命性產(chǎn)物。比特幣業(yè)務(wù)目前主要集中在礦機行業(yè)，包括專業(yè)芯片設(shè)計、礦機生產(chǎn)和礦機部署、比特幣交易平臺、區(qū)塊鏈技術(shù)應(yīng)用還有物聯(lián)網(wǎng)和比特幣技術(shù)的結(jié)合等。未來的業(yè)務(wù)核心還是區(qū)塊鏈技術(shù)的創(chuàng)新和應(yīng)用。”
張壽松指出，很多的高校和企業(yè)都在研究區(qū)塊鏈技術(shù)，但真正實際廣泛應(yīng)用肯定還是需要很長一段時間。
不僅僅在中國，得益于比特幣背后的區(qū)塊鏈技術(shù)，許多國際知名金融企業(yè)對比特幣的態(tài)度也在改變。
2015年1月，紐約證券交易所、美國汽車協(xié)會聯(lián)合服務(wù)銀行（USAA）、西班牙外換銀行（BBVA）以及花旗集團前任首席執(zhí)行官維克拉姆·潘迪特對比特幣服務(wù)提供商Coinbase進行了投資，后者當時獲批開辦了美國首家比特幣交易所。幾天后，卡梅倫·文克萊沃斯和泰勒·文克萊沃斯兄弟創(chuàng)立了Gemini，“一個完全受監(jiān)管、完全合規(guī)、總部位于紐約的比特幣交易所”，有些人稱之為“比特幣的納斯達克”。3月，納斯達克宣布將為NobleMarkets提供支持，讓傳統(tǒng)投資者也能擁有交易數(shù)字貨幣的工具，就像他們買賣股票一樣。此后，高盛集團對比特幣創(chuàng)業(yè)公司CircleInternetFinancial進行了投資。
美國投行Wedbush證券分析師GilLuria表示，比特幣終于引起了金融機構(gòu)的注意，預(yù)計未來10年內(nèi)比特幣相關(guān)應(yīng)用將會被大規(guī)模采用。
比特幣應(yīng)用也被監(jiān)管層看好，美國證券交易委員會（SEC）委員卡拉·斯坦（KaraStein）近日指出目前正在探索的區(qū)塊鏈技術(shù)應(yīng)用包括清算和結(jié)算、支付處理以及借貸交易，“我們可以設(shè)想在一個世界中，證券借貸、回購和融資融券都是通過透明和公開的區(qū)塊鏈來追蹤交易”。
區(qū)塊鏈好比利用計算機程序在全網(wǎng)記錄所有交易信息的“公共賬本”。斯坦甚至推論，公共賬本可能某一天會為政府監(jiān)管者服務(wù)，能夠讓他們更好地監(jiān)控金融市場中的“系統(tǒng)風險”。
警惕風險
雖然比特幣還有如此多的應(yīng)用前景，但卡拉·斯坦也對圍繞區(qū)塊鏈技術(shù)的炒作發(fā)出了警告。斯坦也提醒說，這些應(yīng)用想法目前仍“處于起步階段”，此外，這些技術(shù)將通過監(jiān)管機構(gòu)、學術(shù)界以及資本市場參與者們的持續(xù)評估，才能匹配它夸張的宣傳。
而在中國市場，炒作的風險已經(jīng)顯現(xiàn)，11月11日，OKCoin報價顯示，比特幣/人民幣報價收盤已回落至1981.00，跌破2000大關(guān)。
張壽松指出：“有暴漲就會有暴跌，暴漲可能一定程度上意味著短期的泡沫。中國市場交易量大，很大程度上與中國的交易平臺都免手續(xù)費相關(guān)，投資者進行交易是沒有成本的，所以一些投資者可能一天會交易數(shù)次，而國外普遍都收取較高的交易手續(xù)費。此外，中國比特幣的投資者多為有一定風險承受能力的白領(lǐng)和技術(shù)愛好者，但也有部分投機者存在。”
李峰也告訴記者：“2013年，比特幣已經(jīng)經(jīng)歷過一次暴漲暴跌，投資者應(yīng)該吸取教訓。”
2013年11月19日，比特幣兌換人民幣最高成交價達8000，較2013年初時上漲近80倍，但很快成交價就回落至4383，兩日就被腰斬。
2013年12月，由于比特幣投機活動嚴重，中國人民銀行、工業(yè)和信息化部、中國銀監(jiān)會、中國證監(jiān)會、中國保監(jiān)會共同發(fā)布《關(guān)于防范比特幣風險的通知》。《通知》要求各金融機構(gòu)和支付機構(gòu)不得不得買賣比特幣，不得直接或間接為客戶提供其他與比特幣相關(guān)的服務(wù)，包括比特幣登記、交易、清算、結(jié)算等服務(wù)。
2014年3月，央行再度下發(fā)《關(guān)于進一步加強比特幣風險防范工作的通知》，要求各銀行和第三方支付機構(gòu)在4月15日前關(guān)閉十多家境內(nèi)比特幣平臺的所有交易賬戶。
監(jiān)管層致力于將比特幣風險隔離在金融體系之外，但記者了解到，比特幣平臺確實都曾停止過銀行充值，改用充值碼充值，但后來銀行的渠道都陸續(xù)恢復(fù)了，只是各平臺恢復(fù)的時間不同。
除了價格波動風險外，比特幣交易中還存在其他的陷阱。
“在一些比特幣相關(guān)微博、論壇中，一則‘MMM社交金融網(wǎng)絡(luò)’的廣告隨處可見。”李峰說。
所謂的“MMM社交金融網(wǎng)絡(luò)”，是由俄羅斯人SergeyMavrodi多年前發(fā)起的一個組織，MMM的規(guī)則非常簡單，新會員必須購買比特幣才能加入，而作為一種“互助”，比特幣會發(fā)放給其他網(wǎng)絡(luò)會員。但新會員每個月可以獲取30%的利息，而該組織要求投資者在YouTube等網(wǎng)絡(luò)上公開自己的利潤所得，而如果會員招募新會員還可獲得10%的獎勵。
外媒指出，MMM這類活動的經(jīng)濟原理存在缺陷，幾乎注定會走向覆滅，但鑒于此種傳銷涉及的資金轉(zhuǎn)移是憑借個人意愿而發(fā)生在私人之間，因而MMM在實際操作中游走在法律的灰色地帶。
值得注意的是，Mavrodi本人在俄羅斯也臭名昭著，有多次詐騙投資者而被拘押的經(jīng)歷。
對于“MMM社交金融網(wǎng)絡(luò)”，國內(nèi)比特幣公司紛紛與其撇清關(guān)系，10月20日，比特幣中國發(fā)表聲明，切割與“MMMChina"的關(guān)系。比特幣中國首席執(zhí)行官李啟元表示，“BTCC與此類騙局絕無任何從屬關(guān)系，且投資者一定要考慮對推銷任何比特幣相關(guān)投資的實體進行驗證，以確保其合法性。”
此外，多地警方在微博上發(fā)布“MMM社交金融網(wǎng)絡(luò)”涉嫌傳銷詐騙警示。(記者張競怡)
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