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中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)網(wǎng)站今日公布的黃岡銀保監(jiān)分局行政處罰決定書(黃岡銀保監(jiān)罰決字〔2021〕4號(hào))顯示，中國(guó)大地財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司黃岡中心支公司(以下簡(jiǎn)稱“大地財(cái)險(xiǎn)黃岡中支”)存在財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)不真實(shí)、違規(guī)開展異地車險(xiǎn)承保業(yè)務(wù)兩宗違法違規(guī)行為。

一、財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)不真實(shí)

2021年3月25日，大地財(cái)險(xiǎn)黃岡中支財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人陳彩霞報(bào)銷9800元，報(bào)銷事由為招聘簡(jiǎn)章、名片、宣傳單頁；戰(zhàn)客渠道客戶經(jīng)理趙**報(bào)銷2筆，均為9800元，報(bào)銷事由分別為A4紙、惠普硒鼓、墨盒、憑證打印紙以及招聘簡(jiǎn)章、宣傳單頁、海報(bào)。以上3筆報(bào)銷金額合計(jì)29400元，收款人均為羅**。2021年3月26日、3月29日，羅**收到大地財(cái)險(xiǎn)轉(zhuǎn)賬3筆，金額均為9800元，收款前羅**賬戶余額為0。3月29日，羅**向陳彩霞賬戶6217****7419轉(zhuǎn)賬29400元。

2021年3月25日，大地財(cái)險(xiǎn)黃岡中支綜合部經(jīng)理唐**報(bào)銷9800元，報(bào)銷事由為招聘簡(jiǎn)章、宣傳單頁、海報(bào)；結(jié)算與單證員毛**報(bào)銷9800元，報(bào)銷事由為名片、海報(bào)、宣傳單頁；陳彩霞報(bào)銷9800元，報(bào)銷事由為憑證打印紙、A4打印紙、惠普硒鼓。以上3筆報(bào)銷金額合計(jì)29400元，收款人均為徐**。2021年3月29日，徐**收到大地財(cái)險(xiǎn)轉(zhuǎn)賬3筆，金額均為9800元，收款前徐**賬戶余額為0。3月30日，徐**向柳**賬戶6217****0730轉(zhuǎn)賬29400元，轉(zhuǎn)賬前柳**賬戶余額為0.31元。同日，柳**向陳彩霞賬戶6217****7419轉(zhuǎn)賬29400元。

2020年7月至2021年4月期間，大地財(cái)險(xiǎn)黃岡中支浠水支公司向湖北**廣告裝飾有限公司支付18筆，合計(jì)金額11.88萬元。其中浠水支公司負(fù)責(zé)人蔡向陽報(bào)銷8筆，合計(jì)5.71萬，用于購買信封11.2萬個(gè)、名片4.2萬張、宣傳單頁15.8萬張等；浠水支公司互動(dòng)專員南**報(bào)銷7筆，合計(jì)4.38萬元，用于購買信封1.2萬個(gè)，紙杯9.73萬個(gè)，宣傳單頁4.63萬張等；浠水支公司員工南**、胡**、李**合計(jì)報(bào)銷3筆，合計(jì)17938元。2020年7月至2021年4月期間，湖北**廣告裝飾有限公司法人代表謝**通過賬戶6217****5440，分8筆向蔡向陽轉(zhuǎn)賬合計(jì)11.337萬元。

經(jīng)查，上述辦公用品、廣告宣傳等費(fèi)用對(duì)應(yīng)的業(yè)務(wù)事項(xiàng)實(shí)際均未發(fā)生。

大地財(cái)險(xiǎn)黃岡中支財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)人陳彩霞、大地財(cái)險(xiǎn)黃岡中支浠水支公司經(jīng)理蔡向陽分別對(duì)上述相應(yīng)違規(guī)行為負(fù)主要管理責(zé)任。

二、違規(guī)開展異地車險(xiǎn)承保業(yè)務(wù)

2020年11月25日至12月29日，大地財(cái)險(xiǎn)黃岡中支代理人陳**通過虛假新車銷售發(fā)票等方式承保異地新車商業(yè)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)397筆、保費(fèi)119.93萬元。經(jīng)抽查，投保人劉**、覃**、陳**、汪**、韓**、史**提供的購車發(fā)票為虛假發(fā)票，車輛均為外省車輛。

2020年12月29日至31日，大地財(cái)險(xiǎn)黃岡中支代理人張**通過虛假新車銷售發(fā)票或直接承保異地新車商業(yè)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)122筆、保費(fèi)32.58萬元。經(jīng)抽查，投保人葛**提供的發(fā)票為虛假發(fā)票；投保人李**、張**、郭**、石**、錢**的車輛為外省車輛。

上述財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)不真實(shí)的行為，違反了《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》(以下簡(jiǎn)稱《保險(xiǎn)法》)第八十六條的規(guī)定，根據(jù)《保險(xiǎn)法》第一百七十條第(一)項(xiàng)的規(guī)定，黃岡銀保監(jiān)分局決定對(duì)大地財(cái)險(xiǎn)黃岡中支處以罰款11萬元。根據(jù)《保險(xiǎn)法》第一百七十一條的規(guī)定，黃岡銀保監(jiān)分局決定對(duì)陳彩霞處以警告并罰款1萬元，對(duì)蔡向陽處以警告并罰款1萬元。

上述違規(guī)開展異地車險(xiǎn)承保業(yè)務(wù)的行為，違反了《保險(xiǎn)公司管理規(guī)定(2015年修訂)》第四十一條的規(guī)定，根據(jù)《保險(xiǎn)公司管理規(guī)定(2015年修訂)》第六十九條的規(guī)定，黃岡銀保監(jiān)分局決定對(duì)大地財(cái)險(xiǎn)黃岡中支處以警告并罰款3萬元。

相關(guān)法規(guī)：

《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》第八十六條：保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)按照保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的規(guī)定，報(bào)送有關(guān)報(bào)告、報(bào)表、文件和資料。

保險(xiǎn)公司的償付能力報(bào)告、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、精算報(bào)告、合規(guī)報(bào)告及其他有關(guān)報(bào)告、報(bào)表、文件和資料必須如實(shí)記錄保險(xiǎn)業(yè)務(wù)事項(xiàng)，不得有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述和重大遺漏。

《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》第一百七十條：違反本法規(guī)定，有下列行為之一的，由保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，處十萬元以上五十萬元以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，可以限制其業(yè)務(wù)范圍、責(zé)令停止接受新業(yè)務(wù)或者吊銷業(yè)務(wù)許可證：

(一)編制或者提供虛假的報(bào)告、報(bào)表、文件、資料的；

(二)拒絕或者妨礙依法監(jiān)督檢查的；

(三)未按照規(guī)定使用經(jīng)批準(zhǔn)或者備案的保險(xiǎn)條款、保險(xiǎn)費(fèi)率的。

《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》第一百七十一條：保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司、保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人違反本法規(guī)定的，保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)除分別依照本法第一百六十條至第一百七十條的規(guī)定對(duì)該單位給予處罰外，對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，并處一萬元以上十萬元以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，撤銷任職資格。

《保險(xiǎn)公司管理規(guī)定(2015年修訂)》第四十一條：保險(xiǎn)公司的分支機(jī)構(gòu)不得跨省、自治區(qū)、直轄市經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，本規(guī)定第四十二條規(guī)定的情形和中國(guó)保監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外。

《保險(xiǎn)公司管理規(guī)定(2015年修訂)》第六十九條：保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)或者其從業(yè)人員違反本規(guī)定，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)依照法律、行政法規(guī)進(jìn)行處罰；法律、行政法規(guī)沒有規(guī)定的，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)責(zé)令改正，給予警告，對(duì)有違法所得的處以違法所得1倍以上3倍以下罰款，但最高不得超過3萬元，對(duì)沒有違法所得的處以1萬元以下罰款；涉嫌犯罪的，依法移交司法機(jī)關(guān)追究其刑事責(zé)任。

以下為原文：

黃岡銀保監(jiān)分局行政處罰決定書(黃岡銀保監(jiān)罰決字〔2021〕4號(hào))

當(dāng)事人：中國(guó)大地財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司黃岡中心支公司(以下簡(jiǎn)稱大地財(cái)險(xiǎn)黃岡中支)

地址：湖北省黃岡市黃州區(qū)西湖三路11號(hào)

法定代表人：王開勝

當(dāng)事人：陳彩霞

身份證件種類及號(hào)碼：身份證42212119751005XXXX

住址：湖北省黃岡市黃州區(qū)安居小區(qū)

職務(wù)：大地財(cái)險(xiǎn)黃岡中支財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)人

當(dāng)事人：蔡向陽

身份證件種類及號(hào)碼：身份證42212719781026XXXX

住址：湖北省浠水縣清泉鎮(zhèn)紅山村食堂巷

職務(wù)：大地財(cái)險(xiǎn)黃岡中支浠水支公司經(jīng)理

根據(jù)《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》《中華人民共和國(guó)行政處罰法》等有關(guān)規(guī)定，我分局對(duì)大地財(cái)險(xiǎn)黃岡中支涉嫌違法一案進(jìn)行了調(diào)查、審理，并依法向當(dāng)事人告知了作出行政處罰的事實(shí)、理由、依據(jù)及當(dāng)事人依法享有的權(quán)利，當(dāng)事人未提出陳述申辯意見，也未要求聽證。本案現(xiàn)已審理終結(jié)。

經(jīng)查，大地財(cái)險(xiǎn)黃岡中支存在以下違法違規(guī)行為：

一、財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)不真實(shí)

2021年3月25日，大地財(cái)險(xiǎn)黃岡中支財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人陳彩霞報(bào)銷9800元，報(bào)銷事由為招聘簡(jiǎn)章、名片、宣傳單頁；戰(zhàn)客渠道客戶經(jīng)理趙**報(bào)銷2筆,均為9800元，報(bào)銷事由分別為A4紙、惠普硒鼓、墨盒、憑證打印紙以及招聘簡(jiǎn)章、宣傳單頁、海報(bào)。以上3筆報(bào)銷金額合計(jì)29400元，收款人均為羅**。2021年3月26日、3月29日，羅**收到大地財(cái)險(xiǎn)轉(zhuǎn)賬3筆，金額均為9800元，收款前羅**賬戶余額為0。3月29日，羅**向陳彩霞賬戶6217****7419轉(zhuǎn)賬29400元。

2021年3月25日，大地財(cái)險(xiǎn)黃岡中支綜合部經(jīng)理唐**報(bào)銷9800元，報(bào)銷事由為招聘簡(jiǎn)章、宣傳單頁、海報(bào)；結(jié)算與單證員毛**報(bào)銷9800元，報(bào)銷事由為名片、海報(bào)、宣傳單頁；陳彩霞報(bào)銷9800元，報(bào)銷事由為憑證打印紙、A4打印紙、惠普硒鼓。以上3筆報(bào)銷金額合計(jì)29400元，收款人均為徐**。2021年3月29日，徐**收到大地財(cái)險(xiǎn)轉(zhuǎn)賬3筆，金額均為9800元，收款前徐**賬戶余額為0。3月30日，徐**向柳**賬戶6217****0730轉(zhuǎn)賬29400元，轉(zhuǎn)賬前柳**賬戶余額為0.31元。同日，柳**向陳彩霞賬戶6217****7419轉(zhuǎn)賬29400元。

2020年7月至2021年4月期間，大地財(cái)險(xiǎn)黃岡中支浠水支公司向湖北**廣告裝飾有限公司支付18筆，合計(jì)金額11.88萬元。其中浠水支公司負(fù)責(zé)人蔡向陽報(bào)銷8筆，合計(jì)5.71萬，用于購買信封11.2萬個(gè)、名片4.2萬張、宣傳單頁15.8萬張等；浠水支公司互動(dòng)專員南**報(bào)銷7筆，合計(jì)4.38萬元，用于購買信封1.2萬個(gè)，紙杯9.73萬個(gè)，宣傳單頁4.63萬張等；浠水支公司員工南**、胡**、李**合計(jì)報(bào)銷3筆，合計(jì)17938元。2020年7月至2021年4月期間，湖北**廣告裝飾有限公司法人代表謝**通過賬戶6217****5440，分8筆向蔡向陽轉(zhuǎn)賬合計(jì)11.337萬元。

經(jīng)查，上述辦公用品、廣告宣傳等費(fèi)用對(duì)應(yīng)的業(yè)務(wù)事項(xiàng)實(shí)際均未發(fā)生。

陳彩霞、蔡向陽分別對(duì)上述相應(yīng)違規(guī)行為負(fù)主要管理責(zé)任。

上述事實(shí)有下列證據(jù)為證：

1.現(xiàn)場(chǎng)檢查事實(shí)確認(rèn)書；

2.中國(guó)大地財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司原始單據(jù)粘貼單及對(duì)應(yīng)入庫單3份，分別為唐**9800元、毛**9800元、陳**9800元各1份；

3.中國(guó)大地財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司原始單據(jù)粘貼單及對(duì)應(yīng)入庫單3份，分別為陳彩霞9800元1份、趙**9800元2份；

4.徐**(6236****4927)、羅**(6227****9307)、柳**(6217****0730)銀行賬戶流水；

5.湖北**廣告裝飾有限公司制作明細(xì)；

6.普通費(fèi)用報(bào)銷單、發(fā)票、入庫單若干張；

7.謝**(6217****5440)賬戶流水；

8.談話筆錄(陳彩霞、蔡向陽)及身份證復(fù)印件。

二、違規(guī)開展異地車險(xiǎn)承保業(yè)務(wù)

2020年11月25日至12月29日，大地財(cái)險(xiǎn)黃岡中支代理人陳**通過虛假新車銷售發(fā)票等方式承保異地新車商業(yè)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)397筆、保費(fèi)119.93萬元。經(jīng)抽查，投保人劉**、覃**、陳**、汪**、韓**、史**提供的購車發(fā)票為虛假發(fā)票，車輛均為外省車輛。

2020年12月29日至31日，大地財(cái)險(xiǎn)黃岡中支代理人張**通過虛假新車銷售發(fā)票或直接承保異地新車商業(yè)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)122筆、保費(fèi)32.58萬元。經(jīng)抽查，投保人葛**提供的發(fā)票為虛假發(fā)票；投保人李**、張**、郭**、石**、錢**的車輛為外省車輛。

上述事實(shí)有下列證據(jù)為證：

1.現(xiàn)場(chǎng)檢查事實(shí)確認(rèn)書；

2.陳**2020年11月25日至12月29日代理異地車主清單；

3.劉**、覃**、陳**、汪**、韓**、史**車險(xiǎn)保單、購車發(fā)票及身份證復(fù)印件；

4.張**2020年12月29日至31日代理異地車主清單；

5.葛**、李**、張**、郭**、石**、錢**車險(xiǎn)保單、購車發(fā)票及身份證復(fù)印件。

綜上，我分局決定作出如下行政處罰：

上述財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)不真實(shí)的行為，違反了《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》(以下簡(jiǎn)稱《保險(xiǎn)法》)第八十六條的規(guī)定，根據(jù)《保險(xiǎn)法》第一百七十條第(一)項(xiàng)的規(guī)定，我分局決定對(duì)大地財(cái)險(xiǎn)黃岡中支處以罰款11萬元。根據(jù)《保險(xiǎn)法》第一百七十一條的規(guī)定，我分局決定對(duì)陳彩霞處以警告并罰款1萬元，對(duì)蔡向陽處以警告并罰款1萬元。

上述違規(guī)開展異地車險(xiǎn)承保業(yè)務(wù)的行為，違反了《保險(xiǎn)公司管理規(guī)定(2015年修訂)》第四十一條的規(guī)定，根據(jù)《保險(xiǎn)公司管理規(guī)定(2015年修訂)》第六十九條的規(guī)定，我分局決定對(duì)大地財(cái)險(xiǎn)黃岡中支處以警告并罰款3萬元。

當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)在接到本處罰決定書之日起十五日內(nèi)持繳款碼到財(cái)政部指定的代理銀行進(jìn)行繳款。逾期，將每日按罰款數(shù)額的百分之三加處罰款。(繳款碼將在處罰決定書送達(dá)時(shí)告知)

當(dāng)事人如對(duì)本處罰決定不服，可在收到本處罰決定書之日起六十日內(nèi)向中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)湖北監(jiān)管局申請(qǐng)行政復(fù)議，也可以在收到本處罰決定書之日起六個(gè)月內(nèi)向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。復(fù)議、訴訟期間本決定不停止執(zhí)行。

2021年12月27日