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雖然監管重拳頻出，但券商經紀業務違規卻并未銷聲匿跡。

《證券日報》記者據同花順數據統計，今年以來截至12月30日，券商共收到證監會、滬深交易所、證券業協會發出的各類“罰單”92張。從處罰對象來看，涉及營業部的有15張，違規類型主要包括未依法履行職責、違規經營、內部制度不完善等，其中，兩融、考核制度等成為常見風險點。“為客戶之間的融資提供中介便利，同時在從事客戶招攬和服務過程中，未向客戶充分提示證券投資的風險”“在協助客戶開通融資融券業務時，誘導客戶答題以符合融資融券開戶要求”“引流開戶活動中將開戶獎勵簡單與開戶數、客戶資產值等掛鉤，未將員工展業行為的合規性、客戶投訴情況等作為考核的重要內容”等違規情況均被點名。

不過，《證券日報》記者近日走訪并致電多家券商營業部發現，盡管罰單展示了強監管態度，但仍有營業部在“兩融”業務方面涉嫌違規。

開通兩融

成降傭金“談判籌碼”

近年來，隨著券商行業傭金率持續下滑，券商經紀業務整體形勢發生顯著變化，競爭環境愈發激烈。而作為券商與客戶接觸的第一線，營業部承受著較強的業績壓力，為了考核達標，一些被明令禁止的違規行為，在實際業務操作過程中仍有發生。

近日，《證券日報》記者實地走訪北京地區多家券商營業部發現，部分工作人員為引流，將開通融資融券信用賬戶、客戶資產值達到相應要求等作為降傭金的“談判籌碼”。

記者以積極型投資者身份就“轉券商有何優惠”等問題咨詢某券商西城區阜外大街營業部的工作人員，對方表示，“開通融資融券信用賬戶或證券賬戶資金達50萬元，可將您的股票交易傭金降至萬分之一。”對于這樣的條件設定，對方隱晦地表示，是“內部考核”。

此后，記者又致電咨詢了另一家券商的財富顧問，對方表示，“開通融資融券信用賬戶后，股票交易傭金可從千分之一降至萬分之二。”當記者表示自己多次嘗試做融資融券開戶知識(風險)測評考題但未通過時，對方明確告知，“不需要做測試，僅需到營業部現場簽字即可。”

而上述“漠視”合格投資者測試流程的行為并非個例，記者在多家券商營業部表示自己“缺乏投資經驗但想開通融資融券信用賬戶”，相關工作人員均回復，“只要資產達標，其他比較好操作”。同時，對于記者難以獨立完成相關知識測評的情況，多位工作人員態度類似——“您來現場，我可以指導。”

根據《證券公司融資融券業務管理辦法》規定，證券公司在向客戶融資、融券前，應當辦理客戶征信，了解客戶的身份、財產與收入狀況、證券投資經驗和風險偏好、誠信合規記錄等情況，做好客戶適當性管理工作，并以書面或者電子方式予以記載、保存。

對此，有業內人士向《證券日報》記者表示，券商經紀業務“內卷”嚴重，一線營業部員工主要負責此類業務，在達標考核訴求下，部分人員出現不合規行為。

在此次走訪過程中，僅有1家營業部工作人員對記者“規避有效測試”的行為進行了風險提示，“我們不提供任何答案與考題，需要投資者自行學習”、“投資者要對自己的資產負責，不能盲目跟風”。

KPI“壓身”

也不能忽視合規

據記者了解，券商相關業務部門受到各類開通指標“壓身”，科創板、新三板、可轉債、北交所等交易權限的開通都被設定了KPI。

南開大學金融發展研究院院長田利輝對《證券日報》記者表示，在機構管理中，部分券商過分重視結果考核和定量考核，導致一線基層人員“動作變形”、工作違規。這些券商需要調整優化考核點，要重視過程考核和合規考核。當前的KPI考核有些激進，過分注重與當期業績掛鉤的結果考核，而忽略了合規勤業的過程考核，導致基層人員和機構行為短期化，考核需要立足于機構的長遠發展。

有不愿具名的業內人士表示，“券商之間也在博弈，所以需要內外部合力才能杜絕此類違規行為。內部需要券商自行調整業務布局和人員安排，外部則需要嚴格監管，協會組織也可以發揮作用，對發現的違規問題按規定進行處罰并要求整改，必要時可以考慮取消營業部經營資格。”

“投資者權益保障涉及多個方面，包括事先的投資者教育，增強投資者自我保護能力；事中的投資者自律，對違規行為予以自覺抵制；事后的投資者補償，違規違法市場主體需要賠償行為合規投資者的損失。”田利輝表示，監管應在投資者教育上下功夫，推動我國形成合規投資和價值主導的市場生態。