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雙碳”目標(biāo)下，ESG投資愈發(fā)火熱。銀行理財(cái)公司爭(zhēng)相加入ESG投資陣營(yíng)，由銀行理財(cái)公司發(fā)行的ESG相關(guān)理財(cái)產(chǎn)品的數(shù)量和規(guī)模持續(xù)上升。今年以來(lái)銀行理財(cái)公司共發(fā)行了66只產(chǎn)品名稱中帶有ESG的理財(cái)產(chǎn)品，數(shù)量遠(yuǎn)超2020年。

今年以來(lái)共發(fā)行66只

12月7日，交銀理財(cái)推出首款ESG主題策略固收增強(qiáng)理財(cái)產(chǎn)品——交銀理財(cái)穩(wěn)享固收增強(qiáng)ESG主題策略兩年封閉式1號(hào)理財(cái)產(chǎn)品。產(chǎn)品募集書顯示，該理財(cái)產(chǎn)品優(yōu)先投資于ESG表現(xiàn)良好的企業(yè)，規(guī)避和退出ESG表現(xiàn)不佳的企業(yè)；重點(diǎn)投資于節(jié)能環(huán)保、清潔生產(chǎn)、清潔能源、生態(tài)環(huán)境、基礎(chǔ)設(shè)施綠色升級(jí)、綠色服務(wù)等產(chǎn)業(yè)，同時(shí)高度關(guān)注鄉(xiāng)村振興、普惠金融、精準(zhǔn)扶貧、高質(zhì)量發(fā)展等領(lǐng)域投資機(jī)會(huì)。

除交銀理財(cái)外，華夏理財(cái)旗下也有四款ESG相關(guān)理財(cái)產(chǎn)品于12月8日開啟募集。中國(guó)理財(cái)網(wǎng)數(shù)據(jù)顯示，12月以來(lái)，截至12月8日(以募集起始日期為標(biāo)準(zhǔn))，銀行理財(cái)子公司共發(fā)行了21只產(chǎn)品名稱中帶有ESG的銀行理財(cái)產(chǎn)品。

若把時(shí)間線拉長(zhǎng)來(lái)看，銀行理財(cái)公司ESG相關(guān)理財(cái)產(chǎn)品的首秀起源于2019年，當(dāng)年共發(fā)行2只產(chǎn)品，2020年發(fā)行了14只。截至目前，2021年以來(lái)發(fā)行了66只。值得一提的是，今年市場(chǎng)上出現(xiàn)了ESG爆款理財(cái)產(chǎn)品，興銀理財(cái)旗下ESG興動(dòng)綠色發(fā)展成為首只募集規(guī)模超過(guò)100億元的混合類ESG理財(cái)產(chǎn)品。

固收類產(chǎn)品為主流

從產(chǎn)品類型來(lái)看，上述66只由銀行理財(cái)公司發(fā)行的ESG相關(guān)理財(cái)產(chǎn)品大多屬于固定收益類，達(dá)54只，混合類有27只，權(quán)益類僅有1只。

中央財(cái)經(jīng)大學(xué)綠色金融國(guó)際研究院助理研究員朱晨晨表示，目前銀行及理財(cái)子公司的ESG產(chǎn)品主要以固收類為主，是由于銀行客戶端的風(fēng)險(xiǎn)承受能力相對(duì)較低，客戶追求更加穩(wěn)定的收益。同時(shí)也與銀行過(guò)去的理財(cái)風(fēng)格相關(guān)，多數(shù)為穩(wěn)健類投資品種。

固收類ESG產(chǎn)品有其獨(dú)特優(yōu)勢(shì)。普益標(biāo)準(zhǔn)研究員陳雪花認(rèn)為：“從不同類型的產(chǎn)品收益率和最大回撤來(lái)看，固收類的ESG產(chǎn)品抗風(fēng)險(xiǎn)能力相對(duì)于普通產(chǎn)品來(lái)說(shuō)更高?！?

“隨著ESG理念越來(lái)越受到重視，且國(guó)家對(duì)各行業(yè)的合規(guī)監(jiān)管越來(lái)越嚴(yán)，未來(lái)將有越來(lái)越多企業(yè)將ESG概念納入業(yè)務(wù)，這一行業(yè)的成本劣勢(shì)將逐漸消失，市場(chǎng)資金將進(jìn)一步向ESG公司傾斜。未來(lái)ESG主題產(chǎn)品的回報(bào)很有可能長(zhǎng)期高于普通產(chǎn)品，產(chǎn)品抵御風(fēng)險(xiǎn)的能力也將有所提升。”陳雪花補(bǔ)充道。

提高ESG投資意識(shí)任重道遠(yuǎn)

在光大分析師王一峰看來(lái)，銀行理財(cái)進(jìn)一步參與ESG投資將是大勢(shì)所趨，既有助于長(zhǎng)期收益的增厚，也有助于公司聲譽(yù)提升。預(yù)計(jì)參與維度包括但不限于綠色債券、ESG股票投資、低碳節(jié)能環(huán)保等領(lǐng)域企業(yè)的非標(biāo)債券或長(zhǎng)期股權(quán)投資等。

不過(guò)，ESG投資目前在我國(guó)還是處于早期發(fā)展階段，仍有難點(diǎn)和痛點(diǎn)需要進(jìn)一步解決。例如，機(jī)構(gòu)和投資者對(duì)ESG投資認(rèn)知不足，產(chǎn)品創(chuàng)新開發(fā)還不夠完善。

“投資者對(duì)于ESG投資理念尚未建立明確認(rèn)知，這與ESG投資在國(guó)內(nèi)市場(chǎng)發(fā)展時(shí)間較短、理念普及程度較低、尚未積累長(zhǎng)期產(chǎn)品業(yè)績(jī)有關(guān)，這也是全行業(yè)的共性問題和挑戰(zhàn)。目前，投資者仍然對(duì)于ESG策略和產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)收益缺乏了解?！迸d銀理財(cái)投研部門負(fù)責(zé)人表示。

朱晨晨表示，金融機(jī)構(gòu)可以邀請(qǐng)相關(guān)專家定期進(jìn)行ESG講座，加深對(duì)ESG投資理念的理解，同時(shí)可以加強(qiáng)ESG專業(yè)人才隊(duì)伍的建設(shè)，將ESG納入投資與決策的考量范疇。