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記者 吉雪嬌

今年以來，信托行業嚴監管仍是常態。據金融投資報記者不完全統計，截至12月2日，銀保監系統年內發布罰單中，涉及信托機構16家，罰沒金額合計超6000萬元；與此同時，還有多家金融機構因“踩雷”信托業務受到處罰。

嚴監管態勢下，加強風險管理、依法合規經營成為越來越多信托公司的訴求。分析人士指出，信托行業應持續探索構建與業務發展相匹配的風控合規體系，持續提升風險管控能力。

四川信托被罰3490萬

截至12月2日，銀保監系統年內發布罰單中，涉及信托機構16家，罰沒金額合計超6000萬元。相較于往年，罰金超百萬的高額罰單有所增多。

四川信托因存在13項違法違規事實，被處以罰款3490萬元，創信托行業罰單金額之最。同樣收到百萬級罰單的，還有建信信托、中原信托、華澳國際信托、中泰信托、國聯信托、興業信托、大業信托、長城新盛信托。

根據罰單，華澳國際信托因違規承諾信托本金和收益、部分信托計劃風險管控和后續管理嚴重違反審慎經營規則、違規引入非金融機構推介某信托計劃等9項違規行為，被處罰沒款共計566萬元；建信信托因2011年未經批準違規設立兩家非金融子公司，被罰款400萬元；興業信托因未有效落實盡職管理職責、利益相關人違規購買本公司結構化信托產品次級受益權等7項違規行為，被處以罰款合計380萬元。

此外，年內受到銀保監系統處罰的還有中信信托、昆侖信托、浙商金匯信托、中建投信托、國通信托、蘇州信托、天津信托等7家信托公司。從違規主要原因來看，包括信托資金違規用于繳納土地出讓價款；未按監管規定及時進行信息披露；貸前貸后審查不嚴導致大額信托貸款資金回流借款人他行賬戶并最終導致貸款資金用途與信托貸款合同約定不一致等。

與此同時，還有超過14家金融機構因“踩雷”信托業務受到處罰。如涼山農村商業銀行“違反規定開展信托投資業務，嚴重違反審慎經營規則”；南充農村商業銀行“違規受讓資管計劃受益權、信托受益權”；河南尉氏農村商業銀行“違規投資信托資產”等。

切實提升合規意識

今年以來，多地銀行業消費投訴情況通報中，亦涉及信托機構。以河北為例，三季度非銀行金融機構中，渤海信托投訴量31件，占比27.68%。此前的二季度，渤海信托投訴量41件，占比22.78%。而在上半年，上海、天津、深圳三地銀保監局分別發布非銀機構投訴量數據顯示，安信信托投訴量190件，占比11.96%；天津信托投訴量27件，同比增加350%，占比0.8%；華潤深國 投 信 托 投 訴 量 12 件 ， 占 比46.15%，在非銀機構中均居前。

嚴監管態勢下，加強風險管理、依法合規經營成為越來越多信托公司的訴求。中國信托業協會6月發布《中國信托業內控合規管理建設倡議書》，其中提出，要全面落實合規審查前置制度，將合規審查作為規章制度制定、重大事項決策、重要合同簽訂、重大項目運營等經營管理行為的必經程序；要配備充足的、具備履行職責所需知識、技能和經驗的內控合規管理人員，落實內控合規專人專崗等。

面對行業轉型加速，今年以來，高管人員變動變得愈加頻繁。據不完全統計，年內發布的信托公司高管任職資格批復已超百張，68家信托公司中，過半有高管人事變動。其中，超20家信托公司“換帥”。在分析人士看來，引進或者調配適應新時期公司的發展需求的人才，指引公司合規穩健的持續經營下去，是現階段不少公司高管發生變動的底層原因。

“未來，信托行業應持續探索構建與業務發展相匹配的風控合規體系，持續提升風險管控能力。”在中國信托業協會特約研究員陳進看來，信托行業切實提升盡責履職能力，提升合規意識和風控能力，是信托文化建設的基本要求，也是貫徹資產管理業務“賣者盡責、買者自負”理念的前提條件。行穩才能致遠，未來信托行業應始終堅守風險合規底線，為行業的平穩轉型提供堅實基礎。