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11月19日，“恒心·恒新”2022恒天財(cái)富榮耀年會(huì)線上云盛典震撼啟幕！恒天財(cái)富股份董事長、恒天基金董事長周斌先生以《恒心的恒新——做時(shí)代的財(cái)富管理者》為主題，為大家?guī)砹司实难葜v。

周斌指出，一直以來，恒天財(cái)富從未停止創(chuàng)新，更從未忘記過初心，并始終堅(jiān)持持續(xù)地創(chuàng)造客戶價(jià)值，這也是本次年會(huì)的主題“恒心·恒新”所傳達(dá)的核心思想。面對(duì)權(quán)益資產(chǎn)時(shí)代的到來，恒天財(cái)富識(shí)變應(yīng)變求變，積極轉(zhuǎn)型，為滿足客戶需求而不懈努力，在豐富產(chǎn)品貨架、提升運(yùn)營管理能力、升級(jí)企業(yè)文化等方面全面發(fā)力，要做時(shí)代的財(cái)富管理者。

趨勢(shì)：權(quán)益潮起 權(quán)益財(cái)富管理時(shí)代開啟

中國財(cái)富管理市場正在發(fā)生趨勢(shì)性改變。周斌直言，居民財(cái)富配置從過去的買房、買信托到現(xiàn)在增加權(quán)益資產(chǎn)比例，趨勢(shì)非常明顯。這種趨勢(shì)主要表現(xiàn)在兩方面：一、家庭財(cái)富中的實(shí)物資產(chǎn)比例在下降，金融資產(chǎn)比例在提升，而增加的金融資產(chǎn)中，以股票和基金為代表的權(quán)益資產(chǎn)的占比在快速上升；二、投資者從單純追求財(cái)富的增長，轉(zhuǎn)變?yōu)楝F(xiàn)在更多追求財(cái)富的保值增值，同時(shí)開始在養(yǎng)老、財(cái)富傳承等維度有所思考和布局。

周斌表示，這種趨勢(shì)改變的背后，不僅僅是居民投資理財(cái)方向選擇的改變，更多在于我們國家經(jīng)濟(jì)發(fā)展方式的根本性轉(zhuǎn)變，從而推動(dòng)了投資理財(cái)需求和財(cái)富配置方式的轉(zhuǎn)變。

中國經(jīng)濟(jì)正從“高速增長”向“高質(zhì)量發(fā)展”轉(zhuǎn)變。推動(dòng)科技創(chuàng)新，發(fā)展戰(zhàn)略新興產(chǎn)業(yè)，需要更加成熟的、開放的、發(fā)達(dá)的資本市場。整體來看，權(quán)益財(cái)富管理時(shí)代的到來，是中國實(shí)現(xiàn)偉大民族復(fù)興之夢(mèng)的重要戰(zhàn)略組成部分。

近年來，中國資本市場在國家的重視下發(fā)生了質(zhì)的飛躍。2018年4月，“資管新規(guī)”發(fā)布，對(duì)資產(chǎn)管理行業(yè)提出了打破剛兌、回歸本源的綱領(lǐng)性要求，改變了原有資管行業(yè)的惡劣生態(tài)，也解除了一些風(fēng)險(xiǎn)隱患，引導(dǎo)資管行業(yè)向?qū)I(yè)、健康的方向去發(fā)展。

隨后不久，2018年11月，中央財(cái)經(jīng)工作會(huì)議提出，要建設(shè)一個(gè)規(guī)范、透明、開放、有活力、有韌性的資本市場。2018年11月5日，國家最高領(lǐng)導(dǎo)人在首屆進(jìn)博會(huì)開幕式上發(fā)表主旨演講時(shí)表示，在上海證券交易所設(shè)立科創(chuàng)板并試點(diǎn)注冊(cè)制。2019年，推進(jìn)創(chuàng)業(yè)板改革并試點(diǎn)注冊(cè)制。

2021年9月2日，在中國國際服務(wù)貿(mào)易交易會(huì)全球服務(wù)貿(mào)易峰會(huì)上國家最高領(lǐng)導(dǎo)人發(fā)表視頻致辭，宣布深化新三板改革，設(shè)立北京證券交易所，打造服務(wù)創(chuàng)新型中小企業(yè)主陣地。11月15日，北京證券交易所正式開市，中國資本市場改革發(fā)展的又一重大戰(zhàn)略部署從藍(lán)圖變?yōu)楝F(xiàn)實(shí)。

周斌認(rèn)為，這一切都預(yù)示著資本市場在國家經(jīng)濟(jì)發(fā)展中重要性的提升，也預(yù)示著權(quán)益市場長期確定性的良好發(fā)展趨勢(shì)。

同時(shí)他認(rèn)為，居民財(cái)富配置結(jié)構(gòu)變化的另一原因，在于權(quán)益市場的改善。供給端涌現(xiàn)出大量優(yōu)秀的權(quán)益產(chǎn)品，極大提升了需求端居民的財(cái)富配置熱情。

中基協(xié)披露的數(shù)據(jù)顯示，截至2021年8月底，公募基金總規(guī)模達(dá)到24.02萬億元，再創(chuàng)歷史新高，權(quán)益資產(chǎn)規(guī)模正在飛速發(fā)展。

投資：做時(shí)代的投資者 順勢(shì)而為 開展配置

權(quán)益市場發(fā)展趨勢(shì)一片大好，作為投資者，應(yīng)該如何去抓住權(quán)益財(cái)富管理時(shí)代的戰(zhàn)略性機(jī)會(huì)？周斌表示，不少投資者借“基”入市，尋找頭部資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)和財(cái)富管理機(jī)構(gòu)投資產(chǎn)品，用基金的方式參與資本市場。這是正確的投資路徑。

但當(dāng)下投資者也面臨著“基金賺錢、基民不賺錢”的投資痛點(diǎn)，如何解決？周斌給出五個(gè)建議：

一、認(rèn)識(shí)風(fēng)險(xiǎn)，用閑錢投資。權(quán)益類基金是風(fēng)險(xiǎn)最高的基金品種，建議用閑錢投資這類品種。

二、了解自己，設(shè)立合理的風(fēng)險(xiǎn)收益預(yù)期。主動(dòng)權(quán)益類基金追求的是超額收益，有較高的波動(dòng)和不可避免的回撤。投資者在購買前需要對(duì)自己的承受能力有充分的認(rèn)知，設(shè)置合理的風(fēng)險(xiǎn)收益預(yù)期，理性對(duì)待波動(dòng)和回撤。

三、五年以上長期投資更理想。根據(jù)盈利水平與持倉時(shí)間的分析，隨著持倉時(shí)間的提升，收益情況能看到顯著的提升。

四、定投或購買持有期產(chǎn)品。定期定額/不定額投資的機(jī)制回避了擇時(shí)的難題，同時(shí)以流動(dòng)性的犧牲，拉長持有期，能有效提高收益回報(bào)。

五、加強(qiáng)自身學(xué)習(xí)。基金投資是一項(xiàng)復(fù)雜投資，投資者需要在投資理念、投資心態(tài)、投資紀(jì)律等方面，通過持續(xù)學(xué)習(xí)，不斷進(jìn)行積累。

權(quán)益財(cái)富管理時(shí)代來臨。周斌指出，投資者要順勢(shì)而為、開展配置，同時(shí)要相信專業(yè)、相信時(shí)間，做時(shí)代的投資者，不負(fù)時(shí)代。

恒天：做時(shí)代的財(cái)富管理者 堅(jiān)守初心 不斷創(chuàng)新

在權(quán)益時(shí)代大發(fā)展趨勢(shì)下，作為為客戶提供財(cái)富管理服務(wù)的恒天財(cái)富，自2019年起，便著手轉(zhuǎn)型。2020年全面開啟轉(zhuǎn)型，從業(yè)務(wù)模式、平臺(tái)建設(shè)、團(tuán)隊(duì)轉(zhuǎn)型、數(shù)字化建設(shè)等諸多方面，全力進(jìn)行轉(zhuǎn)型升級(jí)。周斌談到：“資管新規(guī)頒布后，我們意識(shí)到一個(gè)新的時(shí)代已經(jīng)到來了，需要去探索新時(shí)代的發(fā)展路徑。”

創(chuàng)新從未止步，轉(zhuǎn)型探索不止。2021年，恒天財(cái)富與普華永道進(jìn)行合作，開展戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型落地咨詢項(xiàng)目。轉(zhuǎn)型至今，獲得了客戶的認(rèn)可，同時(shí)也取得了優(yōu)秀轉(zhuǎn)型成果。

截至2021年10月，恒天財(cái)富累積資產(chǎn)配置規(guī)模已達(dá)14,913億元人民幣，累積成交高凈值客戶數(shù)11.84萬名，累計(jì)獲得國際、國內(nèi)多種榮譽(yù)獎(jiǎng)項(xiàng)達(dá)225項(xiàng)，全國人力規(guī)模超過6500人。

在最近中國基金業(yè)協(xié)會(huì)發(fā)布的2021年三季度基金代銷機(jī)構(gòu)公募基金保有規(guī)模前100家排名中，恒天財(cái)富旗下子公司恒天基金(全稱：北京恒天明澤基金銷售有限公司)排名第60位，較一季度、二季度上升6個(gè)位次。

成績的不斷進(jìn)步來源于對(duì)客戶價(jià)值的持續(xù)堅(jiān)持以及公司核心競爭力的不斷提升。發(fā)展十余年來，恒天財(cái)富已經(jīng)形成多元的股權(quán)結(jié)構(gòu)、強(qiáng)大的股東支持、團(tuán)結(jié)奮斗的團(tuán)隊(duì)、深厚廣博的客戶基礎(chǔ)、全譜系的產(chǎn)品平臺(tái)、金融牌照及良好的市場口碑“六大核心競爭力”。而這六項(xiàng)核心競爭能力的背后，是恒天財(cái)富長期秉持的兩大經(jīng)營理念：一是穩(wěn)中求進(jìn)、常存敬畏的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)；二是以客戶為中心、創(chuàng)造價(jià)值的變革意識(shí)。

周斌表示：恒天財(cái)富一切工作的出發(fā)點(diǎn)是力求為客戶創(chuàng)造更多持續(xù)的價(jià)值，而客戶價(jià)值等于收益乘以體驗(yàn)，因此，提高投資回報(bào)、不斷提升服務(wù)體驗(yàn)，將是恒天財(cái)富不斷努力的前進(jìn)方向。目前公司在產(chǎn)品布局上，不斷豐富產(chǎn)品貨架，增強(qiáng)權(quán)益產(chǎn)品管理能力，同時(shí)推出藍(lán)海FOF和專戶等一站式資產(chǎn)配置，通過內(nèi)外部專家為客戶提供一對(duì)一專屬的全周期陪伴式財(cái)富管理服務(wù)。

未來恒天財(cái)富將會(huì)持續(xù)在產(chǎn)品、服務(wù)、科技、人才培養(yǎng)等能夠提升客戶價(jià)值和投資體驗(yàn)的工作上下功夫，最終希望能為公司的每位客戶提供家族辦公室式的優(yōu)質(zhì)服務(wù)，滿足客戶在新時(shí)代的財(cái)富管理需求。

2022年即將來到，在權(quán)益市場大力發(fā)展的確定性趨勢(shì)下，希望每個(gè)人都能抓住這個(gè)趨勢(shì)性機(jī)會(huì)，享受財(cái)富管理帶來的美好。

(圖為恒天財(cái)富提供授權(quán)中國網(wǎng)財(cái)經(jīng)使用)