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銀保監會5月21日通報稱，對華夏銀行、渤海銀行、中國銀行、招商銀行、東亞銀行(中國)有限公司(下稱東亞中國)等5家金融機構及相關責任人員依法作出行政處罰決定，處罰金額合計約3.66億元。

從處罰案由看，理財業務和同業業務違規、資金違規投向房地產項目等依然是“重災區”。

具體來看，銀保監會針對華夏銀行部分理財產品信息披露不合規并使用理財資金對接本行信貸資產、出具的理財投資清單與事實不符或未全面反映真實風險等違法違規行為，依法予以罰款9830萬元，對1名責任人員予以警告并處罰款5萬元，對1名責任人員予以警告處罰。

針對渤海銀行投向權益類資產及集合資金信托計劃的理財產品面向一般個人客戶銷售、銀行承兌匯票保證金管理不規范等違法違規行為，依法予以罰款9720萬元，對2名責任人員分別予以警告并處罰款5萬元。

針對中國銀行違規發放并購貸款、違規向部分已簽約代發工資客戶收取年費等違法違規行為，依法沒收違法所得并處罰款合計8761.355萬元，對1名責任人員予以警告處罰。

針對招商銀行并表管理不到位并通過關聯非銀機構的內部交易違規變相降低理財產品銷售門檻，同業投資、理財資金等違規投向地價款或“四證”不全的房地產項目等違法違規行為，依法予以罰款7170萬元，對1名責任人員予以警告處罰。

針對東亞中國向房地產開發企業發放貸款未記入房地產開發貸款科目、利用票據“賣斷+買入返售+到期買斷”交易模式轉移規模等違法違規行為，依法予以罰款1120萬元。

對于上述行政處罰，相關銀行作出了回應。華夏銀行回應稱，此次處罰源自2018年銀保監會開展的專項檢查，所涉及的問題均發生在2018年3月以前。華夏銀行對此高度重視，已按照監管要求完成了絕大部分問題的整改，其他問題正在積極整改過程中，并對相關責任人進行了嚴肅處理。

渤海銀行回應稱，此次處罰是基于2018年銀保監會對渤海銀行開展的“風險管理及內控有效性現場檢查”中發現的問題作出的。經過近兩年時間，相關問題的整改工作已基本完成。目前，該行主要監管指標均符合監管要求，總體經營情況正常。

招商銀行回應稱，高度重視監管意見，2018年以來，已采取一系列有力措施逐項落實整改要求，做到“壓實責任、立查立改、舉一反三”。招商銀行將繼續堅持從嚴治行、合規經營，建設更完善的全面風險管理體系。

東亞中國回應稱，東亞中國一貫重視合規經營，對于銀保監會在相關檢查中所指出的問題，公司高度重視，積極跟進，并已根據監管要求悉數進行整改。東亞中國將不時審視營運，通過不斷完善公司治理、強化風控和合規管理，進一步防范風險，保持穩健經營。