2008年之后成立業績翻番債基一覽表
本版撰文 信息時報記者 葉靜 今年開年，A股開始連環虐，3000點、2900點、2800點統統失守，權益類投資基金跟著兵敗如山倒，短短不到一個月的時間，部分倉位較重的基金已經出現腰斬走勢，短期投資風險可見一斑。尋覓長期穩健投資品種再受市場重視，剛剛公布的銀河證券基金研究中心的數據顯示，風險相對較低的債券基金長期賺錢能力竟也不可小覷，2008年以來已經有11只基金實現了翻番。 說起投資翻番，很多人首先想到的可能是偏股型基金。其實，表現優異的債券基金長期賺錢能力也非常突出，銀河證券基金研究中心統計數據顯示，2008年以來實現業績翻番的新老債券基金合計達到了11只，這些債券基金有的是把握住了可轉債的大機會，有的是把握住信用債的投資良機，有的是股票波段投資收益領先，從而實現了業績翻番。其中，易方達基金成為最大的贏家，旗下債券基金獨占三席。 2008年以前，債券的發展速度較慢，全市場僅發行了20多只產品，這些產品2008年年初到2016年1月中旬復權凈值增長率超過100%的只有一只產品，為易方達穩健收益。該基金的A類和B類份額的區間收益率分別為107.06%和112.24%，老債基中，第二名的收益率為94.06%。 易方達穩健收益在2008年1月19日由中短債基金轉型為二級債基，股票等權益類投資比例不高于20%。該基金連續多年業績表現領先，特別是2012年、2014年和2015年的收益率領先幅度更為明顯，A類份額這三年的收益率分別為13.64%、29.96%和20.63%，分別為同類基金業績前十分之一、前三分之一和前五分之一。 2008年之后，隨著市場的斷崖式的下跌，債券基金的投資更受投資者關注，一批又一批債券基金發行成立。來自銀河證券的統計數據顯示，2008年之后成立并能在2016年1月中旬業績翻番的債券基金產品只有10只，屬于8家基金公司，易方達和長信基金各有兩只產品業績翻番。 2011年6月成立的易方達安心回報A類截至2016年1月15日的收益率達到了141.34%，成立以來的年化收益率約28%，該基金成立四年多成功把握住了可轉債、信用債、股票等類別的投資機遇。而2008年3月成立的易方達增強回報A類的成立以來收益率達到了118.27%。 長信基金公司旗下的長信可轉債和長信利豐債券的成立以來收益率同時出現翻番。建信、博時、華富、海富通、中銀和民生加銀各有一只債券基金成立以來的業績翻番。 從這些翻番債券基金成立時間來看，2008年成立的有3只，2009年、2011年和2012年成立的有2只，2014年成立的有1只，其中2012年成立的兩只均為轉債基金，2011年成立的和2014年成立的也都在2014年下半年大舉布局轉債，把握住了2014年四季度到2015年上半年轉債大幅上漲的投資機遇。 五招把握債基投資訣竅 債基取得如此巨大收益，想必“閃瞎”了不少小伙伴的雙眼。錢景財富CEO趙榮春表示，這主要得益于復利的作用。債券基金雖然收益較小，但是勝在穩定，長此以往便可聚沙成塔。例如每年有15%的收益，那么12年之后，便會有129.8%的復合收益。如果年化收益達到20%，則只用7年，收益便可以達到128%。 債券基金波動較小，投資者拿著不動不用擔心晚上睡不著覺，但是面對近千只產品如何選擇卻是一個學問，雖然有些產品收益豐厚，但是也有些產品一直表現平平。如何選擇債基，好買基金的首席分析師曾令華表示可以從以下五方面著手。 投資方向 基金類型分為純債基金、一級債基、二級債基、可轉債基金。 (1)純債基金和一級債基，是指投資對象僅限于不參與股票投資的債券基金；一級債基金是指可參與一級市場新股申購的基金，由于一級債基禁止打新，所以一級債基與純債基金無異。 (2)二級債基金，是指可適當參與投資二級市場股票的債基。 (3)可轉債基金，就是以投資可轉債為主的債券基金。 從長期收益來看，二級債和可轉債的長期收益要好于純債，但是相應的波動也大，如果投資者可以承受一定波動，首先推薦這兩種產品，但如果一點風險都不愿承受，則可以選擇純債。 流動性 按照流動性來劃分，債基還可以分為開放債基和定期債基。如果是開放債基，則可以隨時申贖，一般情況下一兩個交易日即可以確認成功。如果是定期債，投資人則要留意，通常情況下是3個月到一年的鎖定期。如果是閑錢，定期債相對來說收益會較高；但如果是隨時需要提現的資金，則要選擇開放式債基，因定期債中途不可以申贖。 手續費高低 目前債基的收費方式大致有三類：A類為前端收費，B類為后端收費，C類為免收申購贖回費、收取銷售服務費的模式，其中C類模式已被多只債基采用。不同債基的交易費用會相差兩到三倍，因此投資者可以根據自己的投資期限盡量選擇交易費用較低的債基產品。此外，老債基多有申購、贖回費用，而新發債基大多以銷售服務費代替申購費和贖回費，且銷售服務費是從基金資產中計提，投資者交易時無需支付。 投資能力 基金經理對基金表現也具有舉足輕重的影響。債券基金業績的好壞主要取決于基金經理對債券市場的把握。如果債券基金業績好說明基金經理對宏觀把握能力比較強。目前國內基金公司眾多，各基金公司實力相差巨大，同類債券的收益也大相徑庭。因此投資人可以參考銀河、海通、晨星的評級，不過評級終歸只是參考，投資人仍需自己對所投資的產品進行觀察和評價，如果發現不符合預期，要及時轉換。 分紅方式 此外對于分紅方式，曾令華強調，一般人容易忽視這個細節，其實這對于長期的收益影響很大?！坝捎趥鸬牟▌有悦黠@小于偏股基金，對于長期表現領先的債券基金來說，紅利再投資的收益率明顯超過現金分紅。例如投資易方達增強回報A選擇現金分紅方式，從成立到2016年1月15日的收益率為92.1%，而選擇紅利再投資可以達到118.27%，相差了27.17個百分點?！?/p>
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