據銀保監會8月5日消息,中國銀保監會湖北銀保監局公布的機關行政處罰信息公開表(鄂銀保監罰決字〔2022〕24號)顯示,招商銀行股份有限公司武漢分行存在9項違法違規行為如下:
一、違規審批用于固定資產投資項目的流動資金貸款;
二、貸款受托支付不及時;
三、貸前調查不盡職形成風險;
四、違規發放貸款用于償還銀行承兌匯票墊款;
五、貸后管理不盡職,貸款資金被挪用;
六、信貸資產非真實潔凈轉讓;
七、理財資金違規變相用于置換土地出讓金;
八、國內信用證項下福費廷轉賣業務逆時序操作;
九、違規通過保理業務向房地產項目提供融資。
湖北銀保監局依據《中華人民共和國銀行業監督管理法》第四十六條第(五)項、第四十八條第(二)項,對招商銀行股份有限公司武漢分行予以罰款285萬元;對責任人葉葳、謝忱分別予以警告,處罰日期2022年8月5日。