中國網財經8月23日訊(記者 曾薔)中國網財經記者今天從工銀理財獲悉,上半年工銀理財不斷提升主動投資管理能力,持續推動產品凈值化轉型,截至2021年8月,工銀理財自主發行并管理的理財產品規模已超過1.7萬億元,保持同業領先。
據了解,除在業內首家自主管理規模突破1.7萬億,工銀理財上半年經營還呈現以下三個方面的特點。一是管理產品的凈值整體穩定增長,全量產品近一年的收益率位居同業第一梯隊。聯合智評從今年3月開始,按月從機構和產品維度發布針對各家理財子公司的評價榜單,重點對理財產品發行能力、到期兌付及產品收益等指標進行評價排名。在3月至7月聯合智評針對國有理財子公司發布的共計30份榜單中,工銀理財產品上榜212次,產品各項核心關鍵指標呈現較強的市場競爭力。在7月公布的固收增強類產品實際兌付收益榜單中,工銀理財恒睿、兩權其美系列的4只產品包攬前4名,平均收益超業績基準110BP。5月和6月公布的純固收類產品實際兌付收益榜單中,工銀理財恒鑫系列產品包攬前8名;在固收開放式產品存續收益榜單中,工銀理財鑫得利產品位居榜首,近一年收益超業績基準273BP。
二是產品體系加快轉型,較好地滿足了不同類型客戶的投資需求。目前,工銀理財已經構建起了“4+3”產品體系,包括現金管理、固收+、多資產組合、另類4大基礎產品線以及權益、量化、跨境3大特色產品線,自主發行和管理的產品包含公募私募、固定非固定、短中長期、開放封閉等各品類,認購起點涵蓋一元普惠型、高凈值、私銀、養老等,打造了添利寶、鑫得利、全鑫權益、鑫穩利、博股通利等多條主力明星產品線。同時,工銀理財還在理財子公司中首批取得了QDII投資額度并率先發行了首只美元理財產品。截至2021年6月末,工銀理財已累計服務超過2600萬個人客戶和82萬戶法人客戶。工銀理財自主發行并管理的非現固收產品規模較年初增長42%,“固收+”系列產品規模超過3500億元,混合類產品規模達1560億元,在產品總規模中的比例已超10%。
三是資產配置和組合管理能力不斷提升,服務實體經濟力度進一步加強。在服務國家戰略發展方面,工銀理財加大了對京津冀一體化、粵港澳大灣區、長江經濟帶等區域協調發展戰略的項目儲備和資產投放。在綠色資管方面,截至2021年6月末,工銀理財累計投資綠色領域的債券、債權項目和股權再融資等方面的金額近260億元;率先發布市場首款中證工銀理財“碳中和”資產配置指數以及綠色金融理財產品,參與塑造、完善ESG(環境、社會責任和公司治理)投資體系,助力“碳達峰、碳中和”目標。在支持多層次資本市場建設方面,工銀理財加大了對重點行業龍頭企業的直接融資支持力度,并通過科創打新、定增投資等形式,積極支持注冊制改革、再融資新規等資本市場改革舉措。
工銀理財相關負責人向中國網財經記者介紹,作為國內首批成立的商業銀行理財子公司,工銀理財抓住中國居民財富總量快速增長的市場機遇,自成立以來一直保持著規模增長、結構優化、運作穩健的全面表現和良好態勢,主要得益于以下三個方面的專注聚焦和持續耕耘。
一是始終堅持高標準打造自主專業化投研能力,建立高效的投研聯動體系。目前,工銀理財已初步構建起了以大類資產配置為核心的專業研究體系,投資工具跨品種、跨時區、跨地區,涵蓋本幣+外幣、股權+債權、基礎+衍生各類型,投研一體化實戰能力大幅增強。今年以來,工銀理財通過大力發展主動投資管理能力,持續鞏固固定收益投資和信用投資等領域傳統優勢,持續加強股債等核心資產獲取和大類資產組合構建能力,形成了風險收益特征多元的策略體系。此外,工銀理財還通過增加組合的分散度,降低資產的相關性,提升業績的穩定性,努力打造符合理財客戶風險偏好的穩健收益產品體系。
二是堅持服務工商銀行集團戰略,持續提升綜合價值貢獻,實現了“1+1>2”的協同效應。工銀理財充分發揮工商銀行大資管業務核心平臺的定位優勢,與工商銀行個人金融、私人銀行、機構金融、養老金、公司金融、投資銀行、資產托管和金融市場等各單元全面開展業務合作,上半年為工商銀行新拓新規理財個人客戶100萬戶,同時還通過為工商銀行核心重點客戶定制理財方案,提供投融資一體化綜合服務方案等方式,滿足客戶全方位金融服務需求,助力工商銀行做大AUM (管理資產規模)蓄水池和MAU (月度活躍客戶)活化器。
三是堅持抓機會和防風險并重,堅守合規風控底線,夯實全面風險管理和內控合規基礎,不斷提升價值挖掘能力和風險防控能力。同時,按照“潔凈起步、輕裝上陣”的總體要求,工銀理財圍繞“資金、業務、管理、人員、系統、營業場所和信息”等七方面,建立了與母行的風險隔離機制框架,確保業務規范運作。
“工銀理財產品規模突破1.7萬億,一方面來自于自身經營的轉型發展,核心競爭力的提升,另一方面更是依托工商銀行財富管理戰略的強大支撐,依靠個金、私銀、結現、養老金等各銷售渠道的協同發力和鼎力支持。”工銀理財相關負責人向中國網財經記者表示,“未來,工銀理財將繼續保持戰略定力,加強集團聯動,以優質的客戶服務、專業的投資能力、扎實的風險管控、穩健的內控運營,努力將自身打造成為‘堅守本源、專業投資、客戶首選、科技引領、以人為本’的領先銀行系資管公司,推動工商銀行理財業務高質量發展,在支持金融供給側改革,服務實體經濟發展,滿足居民財富管理需求和助力促進共同富裕中發揮更大作用。”
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