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編者按：

2021年，泰康喜迎25周年華誕，泰康資產也迎來15周歲生日。秉承著初心不改、創新永續、商業向善的精神，泰康資產堅持長期投資、價值投資，為客戶資產的穩健增值保駕護航，贏得了良好的口碑，確立了資產管理業的領軍者地位。

九層之臺，起于壘土。泰康資產從幾十億元規模啟航，到今天超過2.2萬億的資產管理規模，公司完善的治理機構、健全的投資決策程序以及科學的決策機制功不可沒。在泰康資產，公司治理不流于形式，更不是口號，而是貫穿于公司前中后臺決策的全過程中。

銀保監會指出，良好的公司治理是金融機構長期穩健運行的前提和基礎，健全有效的公司治理結構是防范化解金融風險的必要前提。泰康資產一向嚴格執行監管的要求，不斷提升公司治理的水平，提高決策的科學性和有效性。

15年來，泰康資產委員會體系一直在變革，不斷適應著監管、市場以及業務的新要求。目前，公司決策委員會體系日趨成熟，在董事會領導下開展工作：董事會下設經營管理委員會，再下設五個一級業務委員會，負責決策公司投資管理、風險控制、產品管理、信息科技、知識產權等方面。專業委員會從主席到委員，都遴選各項業務最專業的人士，群策群力，盡可能實現決策科學有效，推進公司業務發展。

今年，泰康資產特別推出“專業委員會代表訪談”系列，通過委員們暢談一線的決策故事，管中窺豹，了解泰康資產專業委員會的決策方式和機制，探尋公司穩健、優秀業績背后的機制性支撐。

本期，我們邀請了泰康資產公募事業部負責人金志剛，談一談他在日常投資和經營管理中的決策方式和心得體會。金志剛，北京大學經濟學碩士、清華大學高級管理人員工商管理碩士。現任泰康資產管理有限責任公司副總經理、經委會委員、公募事業部負責人；泰康資產知識產權工作委員會委員、信息科技工作委員會戰略委員會委員；中國證券投資基金業協會養老金專業委員會聯席主席、中國保險學會理事會理事。

筆者：今年是泰康資產公募基金成立6周年，資產管理規模突破800億元;多年來以公募事業部的形式存在。您對公募業務投資決策、運營管理等方面有哪些心得？

金志剛：我研究生畢業就來到了泰康資產，在保險資管公司從事投資管理十余年。2014年監管機關開始允許保險資管公司申請公募基金業務牌照，我也有幸被段國圣總委以重任，著手申請公募基金管理業務資格，并在2015年泰康資產公募事業部成立后擔任負責人。

泰康資產公募事業部誕生至今，堅持繼承和發揚泰康資產的優良基因，始終堅持長期投資和價值投資的理念、追求長期穩定優秀的投資業績、強調宏觀視野和深度研究、注重風險控制。

但是公募基金和保險資產兩者在業績考核、投資渠道、資金性質、風險偏好等方面都存在著一定差異，公募事業部在繼承泰康資產優良傳統的基礎上，也在逐漸打造自身的核心競爭力，形成公募獨有的業務能力。目前，旗下54只公募基金產品形成了全方位、多層次的產品體系：純債產品穩扎穩打，“固收+”產品廣受認可，權益產品風格突出，ETF及港股通系列指數產品嶄露頭角，FOF產品發揮基金精選優勢，形成了鮮明的特色。

筆者：泰康資產是一家優秀的保險資產管理公司，作為其公募事業部，在哪些方面繼承了泰康資產的DNA？

金志剛：目前泰康公募業務還是以事業部方式運作，堅持獨立運作和風險隔離，公募業務在“共享”與“隔離”的機制下，傳承泰康資產優秀的投資基因，服務于廣大基金投資者，以公募的決策管理體系為例，泰康資產的科學穩定治理架構就給予我們很多啟發。

1，泰康資產持續完善公司治理結構，通過不斷調整決策管理委員會的架構，保證了公司長期健康穩定的發展。泰康資產公募事業部自誕生起，同樣也建立了完整的決策管理委員會體系，高度重視投資管理委員會、風險控制委員會、產品委員會等專業委員會的建設。

2，泰康資產重視集體決策，在公司看來，面對不斷變化的市場環境和復雜的國際國內形勢，依靠基金經理單打獨斗難以應對。作為一家治理結構完善的金融機構，公司要求建立一套客觀科學的決策機制，將決策的過程客觀化、科學化、系統化、體系化，最大可能的降低自己犯錯的概率。

決策委員會委員的構成需要具有代表性及專業性。泰康公募在投資決策機制建設方面一脈相承，根據專業領域以及業務發展，科學合理地設置專業委員會，建立固收、權益、FOF等資產類別決策分析框架；且通過構建專家團隊，充分、有效實現集體決策，提升投資決策的勝率。

3，風險管理是保險資產管理機構，更是泰康資產的DNA，泰康資產秉承保險資金善于把控風險的先天基因和長期管理風險的經驗積累，恪守風險管理理念，持之以恒地強化風險管理體系建設。

作為脫胎于泰康資產的公募業務板塊，我們對于風險管控同樣極為重視。以泰康資產公募基金的強項之一 ——固收類基金為例，我們不僅在利率債、高等級信用債上投資能力很強，在信用分析和信用機會挖掘能力上同樣很強，這為我們以利率趨勢策略為主的普通純債基金，以及主打信用Alpha策略的信用債基金規避風險、持續穩健運作提供了有力支持。

筆者：泰康公募在繼承了泰康資產的優良傳統的基礎上，又在哪些方面實現了差異化創新？

金志剛：這確實是我多年來一直在思考并持續探索實踐的，總的來說既有繼承又有創新。

在投資風格上，泰康公募堅持打造多元化的投資風格。資金性質決定保險資管長期以來以穩健示人，穩健則意味著風格偏均衡，風險控制能力強，但投資特點往往不夠鮮明。泰康公募既要發揮保險資管投資風格穩健均衡的傳統優勢，又要積極進取，敏銳地把握市場機會。在權益投資上，既要打造具有保險資管傳統優勢的價值藍籌風格，又要著重發展成長投資風格；在固收投資上，既要布局利率及高信用等級策略的優勢產品，同時也要大力發展主打中等信用投資機會挖掘的產品。

在投資能力建設上，我們從創立伊始，就明確了：權益投資能力要以繼承泰康資產價值藍籌投資優勢為基礎，同時著力打造成長投資能力；固收投資能力要充分發揮泰康資產中短期利率趨勢把握能力強的優勢，并建立泰康公募自己強大的信用阿爾法挖掘能力；資產配置能力要繼承泰康資產優秀的大類資產配置能力，更要發展多策略風格配置能力。

在經營管理上，基于公募基金面向大眾客戶的特點，我們始終堅持“客戶第一”的原則，產品設計、基金運作，營銷推介、客戶服務等都秉承這個原則，以客戶為中心，建立產品研發與全生命周期管理體系和客戶服務體系。

經過6年的發展，泰康資產公募業務已經加速向千億規模挺進。我也堅信，在站穩腳跟的基礎上目標純正、堅持專業化規范化經營，一步一個腳印地發展壯大，才能取得更好的市場份額和地位。

筆者：泰康資產作為一家大型保險資管公司，退休金資產管理規模穩居市場前列，泰康資產公募業務在養老金領域是否有布局？

金志剛：泰康資產在逾20年的保險資金投資管理過程中，形成了長期、均衡、穩健的投資風格，注重長期收益和短期收益的平衡、絕對收益與相對收益的兼顧，這與養老金管理的需求天然契合。隨著長壽時代的到來，泰康公募一直致力于將自身優秀的投資管理能力應用到養老金投資管理中，服務養老金財富管理市場，為我國的養老金三支柱建設貢獻力量。

今年4月，泰康資產旗下首只公募養老目標基金——泰康福泰平衡養老目標三年持有期混合基金中基金(FOF)發行成立，代表泰康資產在助力養老金第三支柱建設上開啟新篇章。養老目標基金作為承載健全第三支柱個人養老金制度設計的重要投資工具，對增加社會養老財富積累、保障和改善人民群眾退休后的生活質量具有重要意義。

未來，泰康資產公募基金也將不斷發揮保險資金和公募基金投資管理的雙重優勢，不斷提升養老金投資管理能力，推動養老金投資管理的健康發展，進而服務多層次、多支柱養老保險體系建設。

筆者：泰康資產公募業務目前的產品線是怎么布局的呢？

金志剛：在產品線布局上，我們堅持以全產品線建設為基礎，同時打造發揮自身投資能力的特色產品。

目前，泰康公募旗下已經布局54只產品，形成了風險收益由低到高，主動被動齊頭并進的全產品線布局。除獨具優勢的債券基金和“固收+”類基金外，主動權益產品風格突出，被動指數產品嶄露頭角，A股、港股、量化等多品類齊頭并進。此外，依托保險資管的大類資產配置經驗和基金精選優勢，養老目標基金產品、基金中基金(FOF)也迅速發展，為不同風險偏好的投資者提供多層次的投資工具選擇。另外，為了提升投資者的持有體驗，除了開放式基金外，我們還為投資者提供定期開放產品，固定持有期產品等。

在全產品線布局的基礎上，我們著力打造不同品類的特色產品，例如主打信用alpha策略的信用債基金；充分發揮大類資產配置能力，滿足投資者理財需要的固收+類基金；風格鮮明，高彈性的精品權益基金；追求投資體驗，為投資者精選基金經理和基金的(FOF)產品等。

此外，把握A股國際化、成熟化帶來的被動投資大發展的機會，泰康公募大力推進被動產品布局，已經實現泰康滬深300、泰康中證500兩只寬基ETF和5只特色港股通行業指數的布局，并已經著手推進主題ETF的布局，為投資者提供更豐富的“被動投資工具箱”。