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近日，高偉達(300465.SZ)收到深交所《關于高偉達軟件股份有限公司申請向特定對象發行股票的審核中心意見落實函》，深交所認為其符合發行條件、上市條件和信息披露要求。

此前，高偉達曾表示擬募集資金不超過4.5億元，用于基于分布式架構的智能金融解決方案建設項目。

值得注意的是，高偉達此前部分募投項目并未達到預計效益。

此外，高偉達先后收購了海南堅果創娛信息技術有限公司(以下簡稱“堅果技術”)、喀什尚河信息科技有限公司(以下簡稱“尚河科技”)和深圳市快讀科技有限公司(以下簡稱“快讀科技”)。2020年上半年，高偉達實現收入6.64億元，凈利潤2907萬元。其中，堅果技術實現凈利潤616萬元，快讀科技實現凈利潤2106萬元，占其凈利潤的93.64%，而其此前的主營業務金融信息服務盈利占比較小。

對于主營業務盈利狀況不濟的原因等問題，高偉達對《中國經營報》記者表示，目前公司正在準備股票發行事宜，暫不接受采訪。

多數募投項目未達預期

天眼查信息顯示，高偉達公司成立于1998年，2015年上市。

目前高偉達主營業務分為金融信息服務和移動互聯網營銷。

根據高偉達發布的《向特定對象發行股票并在創業板上市募集說明書》，公司擬募集資金不超過4.5億元，用于基于分布式架構的智能金融解決方案建設項目。該項目建設周期為24個月，總投資4.5億元，其中建設投資3.31億元，人員費用1.06億元，鋪底流動資金1309.52萬元。本次募投項目預計效益情況為營業收入1.85萬元，凈利潤3390.86萬元。

值得注意的是，高偉達此次募資的4.5億元將全部投入分布式架構的智能金融解決方案一個項目，占歸屬上市公司股東凈資產比重的35.07%。

如此大手筆地投入分布式架構建設是否過于激進？

一位業內人士表示，銀行在智能信貸及風控系統、票據交易及管理平臺方面已有多年經驗，業務流程較為順暢，是否會為加入分布式架構的新平臺買單仍是疑問。一些大手筆投入新項目的公司已經處于虧損狀態了。

對此，高偉達在說明書中表示，金融機構在分布式架構領域已逐漸有案例突破，既有分布式的核心系統、支付系統、客戶信息系統、供應鏈等系統建設，也有“集中式+分布式”的混合模式，以及基于分布式存儲和分布式計算的數據平臺。

不過，透鏡公司研究創始人況玉清認為，銀行自身也在布局分布式架構、區塊鏈技術，與之相比金融IT公司的競爭優勢是否能夠凸顯尚未可知。

而對于區塊鏈、人工智能等創新業務的行業發展趨勢，業內分析普遍認為，目前行業普遍處于投入布局階段，實現盈利尚需時日。

值得一提的是，高偉達此前多數募投項目并未達到預計效益。

根據4月29日高偉達發布的《前次募集資金使用情況鑒證報告》，2015年高偉達IPO共募集資金3.75億元，募集資金凈額為3.36億元，分別用于銀行業IT整體解決方案項目、保險業IT整體解決方案項目等6個項目。

然而高偉達此次投資的6個項目中，除了產品研發中心建設和償還銀行貸款或補充流動資金不產生直接的經濟效益外，剩余4個項目中有3個未實現承諾效益。

其中，保險業IT整體解決方案項目，預期實現效益1112.35萬元，實際實現效益-1611.22 萬元，未實現承諾效益。主要由于公司在保險領域的業務拓展未達預期，保險領域客戶數量少且需求周期性強，公司在銷售拓展方面未能快速拓展增加客戶數量。

云計算數據中心一體化運營管理平臺項目，預期實現效益1380.29萬元，實際實現效益65.47萬元，未實現承諾效益。主要由于該項目的客戶范疇未能有效突破金融領域，客戶數量和業務規模受到限制，且該業務的潛在客戶主要系大型集團類公司，具有業務營銷周期長、效益回報緩慢等特點，一定程度上限制了該業務的拓展速度。

基于大數據的金融業客戶體驗與分析管理平臺項目，預期實現效益570.4萬元，實際實現效益96.78萬元，未實現承諾效益。該項目原計劃開發大數據技術在銀行客戶關系領域的應用前景，實施后隨著大數據技術的發展，以及人工智能技術的應用，大數據客戶體驗與分析平臺面臨技術升級與應用場景受限的挑戰。同時，銀行在該領域的需求也隨著銀行自身業務的演進出現變化。

商譽賬面余額達9億元

高偉達上市初期主營業務為金融信息服務，后通過并購涉足了移動互聯網營銷領域。

2016年，高偉達陸續收購了堅果技術100%股權和尚河科技100%股權，收購價格分別為2.5億元和1.2億元。2017年6月，高偉達又以4.14億元購買了快讀科技100%股權，正式進軍移動互聯網營銷領域。

值得注意的是，2020年上半年，高偉達實現收入6.64億元，凈利潤2907萬元。其中，堅果技術實現凈利潤616萬元，快讀科技實現凈利潤2106萬元，占其凈利潤的93.64%。

2016~2019年，高偉達實現收入9.73億元、13.20億元、15.92億元、17.58億元，凈利潤分別為2311萬元、3408萬元、1.11億元、1.41億元。

2016~2019年，堅果技術為公司帶來的凈利潤分別為1139萬元、1821萬元、2395萬元、3115萬元；尚河科技2016~2018年的凈利潤分別為794萬元、1235萬元、1526萬元，2019年其全部業務被平行劃轉至喀什迅騰信息科技有限公司(以下簡稱“迅騰科技”)，迅騰科技2019年凈利潤為1554萬元；2017~2019年，快讀科技的凈利潤分別為1722萬元、3982萬元、5122萬元。

這3家子公司2016~2019年凈利潤之和占上市公司同期凈利潤的比例分別為83.64%、140.20%、71.20%、69.44%。

可見新業務在高偉達的利潤結構中一直占有較高的比重。

對于主營業務盈利能力不濟的原因，高偉達方面表示暫不接受采訪。不過，從其金融信息服務業務毛利率的狀況可以窺見一二。

2016~2019年，高偉達的金融信息服務業務毛利率分別為23.70%、23.70%、19.16%、18.49%，遠低于同行業上市公司。

恒生電子(600570.SH)2016~2019年的銀行業務毛利率平均超過90%；今年上半年，宇信科技(300674.SZ)相關業務的毛利率接近80%。

對此，高偉達僅在《關于高偉達軟件股份有限公司申請向特定對象發行股票的審核問詢函的回復報告》中表示，從事金融信息化業務的上海睿民預測毛利率低于同行業上市公司，主要是由于公司毛利率較低的系統集成業務占比較高所致。

半年報顯示，高偉達系統集成業務營收2.51億元，占金融信息化業務總營收的42.61%，該業務的毛利率為8.28%。

此外，除上述3家公司外，高偉達在2016年曾以3億元收購上海睿民互聯網科技有限公司。為收購上述4家公司，高偉達共花費8.5億元。截至2019年末，高偉達商譽賬面余額為9.19億元，占2019年末凈資產的比例為69.94%。

來源：《中國經營報》