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（原標題：宜信財富5億基金虧損近1.8億，官方回應：不保本！）

來源：陸家嘴金融人

近日，有媒體報道稱，喆顥定增1號作為宜信財富主推的總募資近5億的一款定增基金產品，有400余位投資人投了該基金，據悉目前已虧損近1.8億。

此外，據投資人稱，基金已過基金合同上約定的最后期限，但直到現在仍未兌付。曾經推薦得天花亂墜，如今問題頻現，一眾投資人悔不當初。

對此，宜信財富官網作出回應稱，喆顥諾德定增1號私募證券投資基金（簡稱“1號基金”）是一款定增投資策略的專項基金，非保本且不承諾最低收益率、浮動收益凈值型投資產品。

據今日財富雜志報道，4月15日，宜信財富管理公司（下稱“宜信財富”）在海南三亞召開年會并發布《2018中國高凈值人群海外生活白皮書》。與這廂的大張旗鼓、熱鬧喧嘩相比，宜信財富聯合諾德基金管理有限公司（下稱“諾德基金”）、喆顥資產管理（上海）有限公司（下稱“喆顥資產”）發行的喆顥定增1號私募證券投資基金（下稱“喆顥定增1號”）正深陷投資人聯名投訴危機。

據公開資料顯示，喆顥定增1號是宜信財富、喆顥資產與諾德基金于2016年2月合作發行的。其中，宜信財富是銷售方，喆顥資產為基金管理人，通過諾德基金將資金投向二級市場，托管方為招商證券股份有限公司（資金流向見圖1）。該定增基金類型為“契約型基金”，起投金額為100萬元人民幣。

圖1喆顥定增1號資金流向圖 制圖：《今日財富》雜志

涉嫌欺詐及違約 喆顥定增1號漏洞頗多

投資人王明（化名）介紹，喆顥定增1號是宜信財富主推的總募資近5億的一款定增基金產品，有400余位投資人投了該基金，目前已虧損近1.8億。基金已過了鎖定期限，但直到現在仍未兌付。曾經推薦得天花亂墜，如今問題頻現，一眾投資人悔不當初。

宜信全球資產配置委員會專家成員、喆顥資產管理執行董事吳振中在視頻介紹中曾明確表示，“精選優質定增標的，投資5只標的股票，且折扣一定要在8折以下，8折以上不拿股票。”

投資人瞿可先生反映，大多投資者都是看中了該基金管理人提出的8折以上不參與定增的允諾，本著對宜信的信任購買了該產品。但是實際操作中，沒有哪只股票在8折以下，最大標的探路者（占52%）折扣價為94折，另一標的鴻路鋼構（占6%）折扣價為84折，其余兩只標的沒有折扣。宣傳和實際情況不符被投資人看作是嚴重的欺詐行為。

該基金宣傳初期表明定增標的為5只，且明確分散平均投資。但事實上只投資了4只標的，而探路者一只股票就占比52%，所投四只標的無一是擬定標的。投資者認為這樣的安排風控嚴重不合規，這也直接導致因探路者的單邊下跌造成了凈值的巨大損失。

更為異常的是，有諸多投資人在未簽訂合同的情況下提前付了資金，這并不符合基金銷售的正規程序。另據投資人王明反映，該基金本應于2017年9月11日到期，加上6個月的延展期，最晚可延至2018年3月11日（合同約定期限見圖2）。而在沒有召開投資人大會的情況下，喆顥資產單方將產品期限延至2019年12月31日。

圖2喆顥定增1號合同內容

與違規延期相應的，是違規不減持造成的巨大虧損。本該在2017年6月6日解禁的探路者，解禁時基金凈值0.86，因延期不予減持，到2017年12月31日凈值下滑至0.7以下。據了解目前仍未減持，而探路者的股票也一直在下跌。目前，投資人已聯名向證監會和證券基金業協會投訴宜信財富、喆顥資產及諾德基金（見圖3）。

圖3投資人公開對喆顥定增1號的投訴書

針對喆顥定增1號的種種漏洞，《今日財富》記者咨詢了河南聯盟律師事務所的劉訥律師。劉律師表示，宜信財富管理公司作為銷售方，在推介該支基金時及演示推介視頻時，曾明確表示，喆顥諾德定增1號私募證券投資基金只參與8折以下的股票定增，而事實并非如此。這屬于虛假記載、誤導性陳述，違反了《證券投資基金銷售管理辦法》。

此外，銷售基金的合規程序是，先簽定書面合同，再進行銷售付款。宜信財富先付款后簽合同的操作屬于違規行為。按照規定，結合簽訂的基金合同，除遇到無法變現的情況外，在未取得基金份額持有人大會同意、未取得投資人同意變更合同期限條款的情況下，基金管理人無權擅自延長基金運營期限。現基金管理人喆顥資管在不符合條件的情況下，自行延長基金存續期限，屬于嚴重違約行為，違反了《合同法》。

為此，記者致電諾德基金客服，對方表示該基金為宜信財富發布，諾德方面不予回應，如有問題需致電宜信。隨后，記者撥打了宜信財富的媒體采訪熱線，卻一直無法接通。記者將欲了解的問題發送至宜信財富投訴郵箱，截止發稿未得到相關回復。

擬投標的無一命中 最大標的背后恐涉利益輸送

在諾德的宣傳資料中，《今日財富》記者發現，該基金擬定的5只定增標的分別為“海航投資、甘肅電投、奧飛動漫、浪潮信息、桐君閣”，五家公司各有亮點且多為朝陽行業（見圖4）。

圖4諾德定增1號擬定標的

宣傳視頻里，吳振中也曾明確表示，該基金的定增策略之一是利用平臺優勢進行定增標的組合投資，降低定增參與門檻，分散投資標的，以求有效平滑風險。

但實際上，所投四只標的（探路者、海南海藥、湖南黃金、鴻路鋼構）無一是擬定標的（見圖5），且最大標的探路者占比達52%，而探路者屬于紡織服裝行業，并非朝陽行業。這樣的投資安排著實令投資人難以理解。

圖5喆顥定增1號標的及折價情況

對于儲備項目都是000打頭主板的股票，最終主要資金卻投資在創業板上，與前期宣傳資料不同的原因，諾德方面的內部解釋為“儲備項目由于諾德基金在報價中考慮到控制風險進而控制報價而未能中標，前期宣傳材料中的儲備項目是意向性項目不能作為對最終所投項目的承諾。”

而探路者和海南海藥作為占比分列第一、第二的兩大標的，公司及股價表現卻實在令投資者惱火。探路者自購入起股價一路下滑，董事長減持并更換；海南海藥出現違規被證監會立案，目前已停牌。投資人不明白這樣的標的有何投資價值？

不僅如此，最大標的探路者的背后似乎還涉及利益輸送。有投資人表示基金銷售人員推薦時聲稱宜信的董事長唐寧是探路者的十大股東之一。經記者查詢天眼查發現（見圖6），探路者2017年3月的十大股東排名中第五位是唐寧；同年6月唐寧的排名下滑至第10位；9月，十大股東中已沒有了唐寧的名字，其在不到一年的時間里對探路者短期持有后大量減持。

圖6 探路者十大流通股東情況

假設探路者中的股東唐寧與宜信的唐寧為同一人，劉訥律師表示，“若消息屬實，該行為已涉嫌利益輸送，屬于違規行為。”針對此唐寧是否為彼唐寧的疑問，記者也曾試圖向宜信財富求證，但并未得到回復。

宜信財富官網作出回應：非保本

對于上述媒體報道，近日，宜信財富官網作出回應稱，喆顥諾德定增1號私募證券投資基金（簡稱“1號基金”）是一款定增投資策略的專項基金，非保本且不承諾最低收益率、浮動收益凈值型投資產品。

以下是回應全文：

我公司對個別媒體近日“宜信財富或遭遇信任危機”等相關不符合事實的報道聲明如下：

一、 宜信公司創始人、喆顥資產管理（上海）有限公司（簡稱“喆顥”）法定代表人唐寧先生從未買賣、持有過探路者（sz300005）股票，更不涉嫌內幕交易。經核實查明，不實報道中所述十大流通股東之一唐寧的身份信息與宜信公司創始人唐寧先生的身份信息完全不匹配，作者不經核實，張冠李戴，故意混淆事實，嚴重侵害了宜信公司創始人唐寧先生聲譽以及名譽權。宜信公司創始人唐寧先生已依法采取法律措施，捍衛名譽。?

二、 喆顥諾德定增1號私募證券投資基金（簡稱“1號基金”）是一款定增投資策略的專項基金，非保本且不承諾最低收益率、浮動收益凈值型投資產品。2017年5月27日監管部門頒布《上市公司股東、董監高減持股份的若干規定》，按照新規1號基金無法在原基金合同期限內退出。喆顥按照1號基金合同第二十二條（二）的規定：“法律法規或中國證監會的相關規定發生變化需要對本合同進行變更的，基金管理人可與基金托管人協商后修改基金合同，并由基金管理人按照本合同的約定向基金份額持有人披露變更的具體內容”，在2017年8月發布《關于基金存續期限變更的公告》，向1號基金全體份額持有人明確展期至2019年12月31日并進行了信息披露。整個流程手續規范、完備。我們會繼續秉持專業精神和盡職盡責的態度，在監管合規政策允許的情況下履行基金管理人的職責。