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6月1日，中國保險資產(chǎn)管理業(yè)協(xié)會2020-2021年保險資金運用專題調(diào)研報告新鮮出爐。

該報告覆蓋資產(chǎn)配置、投資模式、投資治理及風(fēng)險管理、金融產(chǎn)品投資、股權(quán)投資等方面。本年度調(diào)研共計196家機構(gòu)參與，反饋率達(dá)到96%，涉及投資資產(chǎn)總計201286億元，基本覆蓋全行業(yè)保險資金投資管理情況。

資產(chǎn)配置仍以債券、銀行存款、金融產(chǎn)品為主

從資產(chǎn)配置情況來看，保險資金持續(xù)穩(wěn)健配置，整體保持以債券、銀行存款(含現(xiàn)金及流動性)和金融產(chǎn)品為主的配置結(jié)構(gòu)。

2020年，參與調(diào)研的保險公司配置資產(chǎn)規(guī)模前三為債券、銀行存款(含現(xiàn)金及流動性資產(chǎn))和金融產(chǎn)品，合計占比67%，與2019年比例水平基本保持一致。具體來看：

◆ 債券占比38%，較上年上升近4個百分點;

◆ 銀行存款(含現(xiàn)金及流動性資產(chǎn))占比15%，較上年上升近1個百分點;

◆ 金融產(chǎn)品占比14%，較上年下降近4個百分點;

◆ 股票占比9%，較上年上升近1個百分點;

◆ 股權(quán)投資占比8%，較上年上升約1個百分點。

從增速來看，2020年參與調(diào)研的保險公司整體投資資產(chǎn)規(guī)模增速為14%。其中，利率債、現(xiàn)金及流動性資產(chǎn)和境外投資增速為前三，分別為44%、42%和38%。

業(yè)外管理人管理險資規(guī)模連續(xù)兩年較快增長

從投資模式來看，投資方式較為多樣，其中業(yè)外管理人管理保險資金規(guī)模連續(xù)兩年較快增長。

目前，行業(yè)已形成了自主投資、委托關(guān)聯(lián)方保險資管公司、委托非關(guān)聯(lián)方保險資管公司和委托業(yè)外管理人的多種投資方式。

2020年，參與調(diào)研的保險公司采用委托關(guān)聯(lián)方保險資管公司方式的投資規(guī)模占比最高，達(dá)到73%。

2020年，業(yè)外管理人管理保險資金規(guī)模較上年增長37%，連續(xù)兩年實現(xiàn)較快增長。

2020年，參與調(diào)研的保險公司在不同投資方式下配置品種存在一定區(qū)別：

◆ “自主投資”方式下，以債券、股權(quán)資產(chǎn)、金融產(chǎn)品和銀行存款的配置為主，合計占比62%;

◆ “委托關(guān)聯(lián)方保險資管公司”方式下，以債券、金融產(chǎn)品、銀行存款和股票的配置為主，合計占比71%;

◆ “委托非關(guān)聯(lián)方保險資管公司”方式下，以債券、金融產(chǎn)品、股票和境外資產(chǎn)的配置為主，合計占比83%;

◆ “委托業(yè)外管理人”方式下，以債券和股票的配置為主，合計占比81%。

投資人才人均投資資產(chǎn)規(guī)模56億元

投資人才數(shù)量穩(wěn)步增長，信用風(fēng)險備受機構(gòu)關(guān)注。

2020年，參與調(diào)研的保險公司共有3661名投資人才，較上年增長近2%;從人員結(jié)構(gòu)看，壽險、產(chǎn)險前中后臺的梯隊較為明顯，集團(tuán)、再保險中臺人員數(shù)量占比較高。

2020年，參與調(diào)研的保險公司投資人才的人均投資資產(chǎn)規(guī)模為56億元，較上年增長12%。其中，壽險的人均投資資產(chǎn)規(guī)模最高，達(dá)到66億元。

從風(fēng)險類型分布看，參與調(diào)研的保險公司認(rèn)為2020年和2021年資金運用面臨的最主要風(fēng)險為信用風(fēng)險。

存量金融產(chǎn)品投資收益率集中分布在5%至6%

金融產(chǎn)品投資規(guī)模有所下降，整體保持以集合資金信托計劃和債權(quán)投資計劃為主的配置模式。

2020年，參與調(diào)研的保險公司金融產(chǎn)品投資規(guī)模較上年下降了2505億元。整體保持以集合資金信托計劃和債權(quán)投資計劃為主的配置模式，分別占比58%、37%。

2020年，參與調(diào)研的保險公司存量金融產(chǎn)品投資收益率集中分布在5%-6%。

2020年，參與調(diào)研的保險公司新增金融產(chǎn)品投資渠道來源以保險資管公司和信托公司為主，分別占比65%和28%。

直接和間接股權(quán)投資規(guī)模均穩(wěn)定增長

直接股權(quán)投資和間接股權(quán)投資規(guī)模保持穩(wěn)定增長。

2020年，參與調(diào)研的保險公司股權(quán)投資包括未上市企業(yè)股權(quán)、股權(quán)投資基金和股權(quán)投資計劃。其中，以未上市企業(yè)股權(quán)(非保險類)和股權(quán)投資基金(非保險系)為主，合計占比65%。

從不同機構(gòu)類別來看，2020年各類機構(gòu)的股權(quán)投資方式有所差異：

◆ 壽險、產(chǎn)險以未上市企業(yè)股權(quán)(非保險類)和股權(quán)投資基金(非保險系)為主，分別占比75%、68%;

◆ 集團(tuán)以未上市企業(yè)股權(quán)為主，合計占比98%;

◆ 再保險以股權(quán)投資計劃和未上市企業(yè)股權(quán)(非保險類)為主，合計占比68%。

從不同投資方式來看，2020年直接股權(quán)投資和間接股權(quán)投資規(guī)模保持穩(wěn)定增長，增速分別達(dá)到7%和14%。