9月下旬,易方達投顧服務在招行“招贏通”平臺、天天基金“投顧管家”、基煜基金“基構通”平臺以及好買平臺上線,初步展現了易方達基金在投顧業務上全客戶類型、全合作機構的布局框架。
天天基金投顧管家面向零售客戶,1000元即可享受投顧管家式的賬戶管理服務。目前易方達投顧在天天平臺共上線了四個策略,從以貨幣基金為主的低風險低波動策略,到一定股債比例的較高波動策略均有覆蓋,后續還將根據天天基金平臺客戶的風險偏好等特征上線更多策略。
相比天天基金等渠道,易方達投顧與好買基金的合作則專注高凈值客戶,為高凈值人群提供線下專屬投資顧問服務。專業投資顧問將面對面詳細了解高凈值人群的資產配置需求、提供投資指導和專業市場解讀,并在簽約后對客戶賬戶進行持續跟蹤,根據客戶需求提供包括賬戶運作報告在內的各類信息資料。
在機構客戶上,易方達投顧通過布局招行“招贏通”平臺和基煜“基構通”平臺,力求覆蓋包括金融同業和公司企業在內的各種機構客戶類型。在策略構建上,除了已上線的通用策略之外,易方達投顧還可根據機構客戶的實際情況,提供不同風險等級和策略風格的個性化定制服務。
為給不同客戶類型提供相適應的基金投顧服務,易方達投顧在人員、系統等方面做了全方位的準備和部署,根據不同類型客戶的需求特點進行有針對性的策略構建,從以產品為中心的賣方思維轉變為以客戶為中心的買方投顧思維。已上線的四個平臺中,天天基金投顧管家上線首日即有客戶簽約成功,并持續有資金流入。機構客戶上,除了招贏通上線首日的金融同業機構簽約之外,日前恒生電子作為首個上市公司機構客戶,也已與易方達投顧簽署了協議。
據了解,易方達投顧將繼續探索與更多類型的機構開展合作,充分發揮基金公司在基金投顧方面的優勢,力爭為更多類型的客戶提供服務。