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在股市呈現震蕩，利率持續下行的大環境下，基金投顧服務越來越受到投資者關注。作為行業內首批取得基金投顧牌照的機構，嘉實財富攜手嘉實理財嘉于10月份上線全新的會員制投顧服務——嘉實財富投顧。即日起，投資者可通過理財嘉APP和嘉實基金微信公眾號可以預約體驗。據了解，此次推出的嘉實會員制投顧服務是站在客戶的角度，幫助客戶進行投資決策和解決財富管理上的核心問題，內容不僅包括了市場上常規的投顧服務內容如投資組合策略、授權賬戶管理等“投”的有關功能，同時也引入了智能輔助決策體系、客戶行為識別系統等全新的金融科技手段，打造了管家式全程陪伴的“顧”有關的創新運營服務。

目前市場上2.0版的投顧服務主要是以“投”為主的管理型投顧，以選出“好”的產品為策略，采用后端收費方式，從客戶授權賬戶中按照資產管理規模收取費用。從客戶角度來說，基本和購買基金的體驗是一樣的，只是從單一產品購買變成了多只產品組合購買，導致客戶對投顧服務的價值感知不強，而是更多的去關注組合收益率。

嘉實財富投顧認為，投顧的重點是協助客戶做出更好的決策，而非僅僅協助客戶選擇更好的產品，如果一個方案只是交付給客戶，是很難為客戶創造長期價值的，只有真正把服務做成了產品，以“顧”為主的非管理型投顧才是投顧業務核心的價值來源。此次3.0版嘉實財富投顧作為國內首家會員制投顧服務，真正實現一切從客戶利益出發，提出以“顧”為主的全新投前、投中、投后一站式服務體系。會員制投顧收費采用前置收費方式，以會員費形式進行收取，由專業的嘉實財富專家團隊針對每位投顧會員提供專屬定制理財決策方案。

首先，投顧賬戶在管理過程中免除了會員的組合內基金的認申購費、贖回費（歸基金資產外的）、轉換費等。嘉實財富投顧認為幫助會員降低其投資成本，就是降低了費用對客戶收益的侵蝕。

其次，嘉實還將為投顧會員提供陪伴式服務，會員投資后可繼續委托專家代為管理賬戶，從本質上解決了因追漲殺跌、頻繁交易等行為可能導致的理財風險，同時幫助會員提升自我理財技能，有助于糾正客戶的投資行為偏差，真正做到了理財中的省心、省時和省錢。

此外，投顧會員收費模式在海外市場早已有先例，是海外成熟市場投顧收費形式的重要組成部分，據悉2019年4月，美國的嘉信理財把原有「嘉信智能咨詢」正式更名為「嘉信智能組合高級版」，對于即日起新增的客戶，將會收取300美元初始費用（首次的定制化規劃方案），和每個月30美元的咨詢服務訂閱費（原收費模式為每年收取客戶資產的0.28%作為固定費用）。可見“由投轉顧”的投顧服務在美國成熟市場已經有實踐，而嘉實是首家在中國市場探索會員制投顧服務的金融機構。

嘉實基金不斷地致力于研究的認知、研究的理解以及研究的前瞻性判斷。對于嘉實基金來說，正是通過研究的深度、廣度以及中間的關聯度，來驅動最終的投資收益。據了解，嘉實理財嘉新用戶可免費體驗會員，在體驗期間可根據自身需求自行決定去留。嘉實相關負責人表示，今后嘉實也將繼續扎根專業的投研實力，遵循客戶利益優先原則，通過差異化和專業智能的服務，優化客戶投資中的盲點，提升理財的便捷度和體驗度，讓理財成為輕松、美好的事情。