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科技賦能、個(gè)性化定制、提升客戶盈利體驗(yàn)……自2019年10月證監(jiān)會(huì)下發(fā)《關(guān)于做好公開募集證券投資基金投資顧問業(yè)務(wù)試點(diǎn)工作的通知》以來，近一年時(shí)間里，獲準(zhǔn)試點(diǎn)投顧業(yè)務(wù)的5家基金公司逐漸形成了先發(fā)優(yōu)勢。而在完善自身的同時(shí)，加強(qiáng)與外部機(jī)構(gòu)的合作成為了近期這幾家公司業(yè)務(wù)推進(jìn)的新亮點(diǎn)。

“最近銀行開始加速推進(jìn)和這些基金公司的投顧業(yè)務(wù)合作。”一家獲準(zhǔn)試點(diǎn)投顧業(yè)務(wù)的基金公司相關(guān)人士透露，正在與多家頭部銀行積極對(duì)接，即將上線一批新渠道。

公開信息顯示，今年9月，易方達(dá)基金與招商銀行旗下招贏通平臺(tái)合作上線了國內(nèi)首個(gè)面向金融機(jī)構(gòu)客戶的公募基金投資顧問服務(wù)平臺(tái)，還與好買基金合作推出了基金投資顧問服務(wù)平臺(tái)，機(jī)構(gòu)投資者和個(gè)人高凈值投資者“兩手抓”的布局思路相當(dāng)明顯。

10月12日，中歐基金子公司中歐財(cái)富宣布攜手上海陸金所基金銷售有限公司，在其平臺(tái)上線中歐財(cái)富投顧服務(wù)。此前中歐財(cái)富已先后在騰訊理財(cái)通和天天基金上線投顧服務(wù)，未來將進(jìn)一步開拓與銀行、券商及第三方基金銷售機(jī)構(gòu)合作的可能。另據(jù)了解，近期華夏基金全資子公司華夏財(cái)富也正在布局銀行、券商、私人銀行、互聯(lián)網(wǎng)代銷平臺(tái)等機(jī)構(gòu)。

與外部機(jī)構(gòu)的合作彰顯了這幾家基金公司進(jìn)一步擴(kuò)大領(lǐng)先優(yōu)勢的野心。據(jù)悉，目前18家獲準(zhǔn)展業(yè)的基金投顧試點(diǎn)機(jī)構(gòu)中，有5家基金公司，分別為華夏基金全資子公司華夏財(cái)富、嘉實(shí)基金子公司嘉實(shí)財(cái)富、南方基金、易方達(dá)基金及中歐基金子公司中歐財(cái)富。

今年以來，公募基金交出了一份不錯(cuò)的答卷。銀河證券統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)顯示，今年前三季度中，標(biāo)準(zhǔn)股票型基金平均上漲35.5%，混合偏股型基金平均上漲38.32%，收益率在50%以上的產(chǎn)品合計(jì)近500只。但追漲殺跌、主題炒作、持有期短依然是投資者難以獲利的痛點(diǎn)，這也是基金投顧亟待解決的難題。

基金投顧能夠幫助投資者解決哪些問題？有業(yè)內(nèi)人士表示：“從現(xiàn)今市場上7000多支基金中選出好的基金并堅(jiān)定持有，是非常困難的。投顧作為專業(yè)的投資者，有相對(duì)成熟的投資方法和理念。投顧可以幫助用戶長久持有，并在日常陪伴中成為投資者可以信任的朋友。”

此外，業(yè)內(nèi)人士表示，隨著投顧業(yè)務(wù)的逐漸深入，未來如何有效提升客戶的盈利體驗(yàn)將成為投顧機(jī)構(gòu)的核心競爭力。以南方基金旗下投顧品牌司南投顧為例，從開展投顧業(yè)務(wù)至今，司南投顧的盈利客戶達(dá)到了90%以上，復(fù)購客戶超過70%。而另一家基金公司運(yùn)行投顧業(yè)務(wù)至今，盈利客戶占比也在90%以上，復(fù)購客戶更是超過了90%。數(shù)據(jù)分析顯示，盈利回報(bào)的多少與復(fù)購客戶的比例相關(guān)度極高。