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中國(guó)證券報(bào)記者了解到，近期監(jiān)管機(jī)構(gòu)召集基金銷售機(jī)構(gòu)就基金銷售新規(guī)進(jìn)行答疑解惑時(shí)明確，基金銷售的尾隨傭金比例相關(guān)規(guī)定隨新規(guī)一起施行，不做新老劃斷、不做過(guò)渡期安排，即10月1日起實(shí)施。業(yè)內(nèi)人士解釋，這意味著10月1日起基金銷售中的尾隨傭金比例將不得超過(guò)50%。

尾隨傭金規(guī)定不做過(guò)渡期安排

在配合基金銷售新規(guī)發(fā)布的“關(guān)于實(shí)施《公開(kāi)募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》的規(guī)定”第十二條規(guī)定：“基金管理人與基金銷售機(jī)構(gòu)可以在基金銷售協(xié)議中約定，依據(jù)基金銷售機(jī)構(gòu)銷售基金的保有量提取一定比例的客戶維護(hù)費(fèi)，用于向基金銷售機(jī)構(gòu)支付基金銷售及客戶服務(wù)活動(dòng)中產(chǎn)生的相關(guān)費(fèi)用。其中，對(duì)于向個(gè)人投資者銷售所形成的保有量，客戶維護(hù)費(fèi)占基金管理費(fèi)的約定比率不得超過(guò)50%；對(duì)于向非個(gè)人投資者銷售所形成的保有量，客戶維護(hù)費(fèi)占基金管理費(fèi)的約定比率不得超過(guò)30%。”

監(jiān)管機(jī)構(gòu)在答疑會(huì)上明確，尾隨傭金比例方面，不存在新老劃斷，不做過(guò)渡期安排，隨新規(guī)施行，即10月1日起執(zhí)行。

盈米基金CEO肖雯在談及尾隨傭金比例上限的影響時(shí)說(shuō)：“新規(guī)對(duì)尾隨傭金比例上限進(jìn)行了限制，是考慮了銷售與資產(chǎn)管理環(huán)節(jié)雙方的利益均衡，以更好促進(jìn)公募基金行業(yè)長(zhǎng)期發(fā)展為目的。”

對(duì)于尾隨傭金比例沒(méi)有新老劃斷，不做過(guò)渡期安排的規(guī)定，某基金銷售機(jī)構(gòu)表示，現(xiàn)階段客戶均為機(jī)構(gòu)投資者，目前有少量代銷產(chǎn)品分成大于30%，將根據(jù)新規(guī)進(jìn)行調(diào)整，總體影響不大。

另外，銷售新規(guī)第五十二條規(guī)定，基金銷售機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)許可證自頒發(fā)之日起，有效期3年。基金銷售機(jī)構(gòu)在符合相關(guān)規(guī)定的前提下，其業(yè)務(wù)許可證有效期予以延續(xù)，每次延續(xù)的有效期為3年。監(jiān)管機(jī)構(gòu)人士解釋，續(xù)展機(jī)制施行新老劃斷，新機(jī)構(gòu)適用銷售新規(guī)，老機(jī)構(gòu)按老辦法執(zhí)行。

基金銷售應(yīng)引導(dǎo)長(zhǎng)期投資

尾隨傭金和續(xù)展機(jī)制之外，監(jiān)管機(jī)構(gòu)還對(duì)宣傳推介材料相關(guān)條款解答了機(jī)構(gòu)的疑惑。監(jiān)管機(jī)構(gòu)表示，原來(lái)僅需基金公司對(duì)宣介材料負(fù)責(zé)，銷售新規(guī)實(shí)施后，銷售機(jī)構(gòu)也需對(duì)宣介材料負(fù)責(zé)。此外，銷售新規(guī)要求銷售機(jī)構(gòu)不得開(kāi)展與規(guī)定業(yè)務(wù)無(wú)關(guān)的業(yè)務(wù)，根據(jù)監(jiān)管機(jī)構(gòu)解釋，這意味著基金銷售機(jī)構(gòu)須盡快壓降非標(biāo)債權(quán)型產(chǎn)品等。

參加會(huì)議的機(jī)構(gòu)人士介紹，監(jiān)管機(jī)構(gòu)此次會(huì)議上進(jìn)一步明確了基金銷售機(jī)構(gòu)銷售管理思路，一是規(guī)范基金行業(yè)銷售，明確依法經(jīng)營(yíng)；二是服務(wù)長(zhǎng)期投資理念，加強(qiáng)長(zhǎng)期考核機(jī)制；三是加強(qiáng)內(nèi)控，采取有效業(yè)務(wù)隔離措施，避免與其他業(yè)務(wù)之間可能存在的利益沖突。

有基金銷售機(jī)構(gòu)表示，新規(guī)要求的考核制度會(huì)對(duì)傳統(tǒng)銷售模式帶來(lái)挑戰(zhàn)。銷售新規(guī)下，基金銷售機(jī)構(gòu)一是要改變傳統(tǒng)的一次性銷售費(fèi)用激勵(lì)機(jī)制，降低銷售人員誘導(dǎo)客戶頻繁交易的動(dòng)力，要改為以存量為重點(diǎn)的考核模式；二是要求銷售人員提升專業(yè)度，真正從客戶利益出發(fā)，并輔以專業(yè)基金投顧及定投的模式引導(dǎo)客戶進(jìn)行長(zhǎng)期投資，以獲取長(zhǎng)期收益。

業(yè)內(nèi)人士表示，新規(guī)要求基金銷售機(jī)構(gòu)“堅(jiān)持以投資人利益為核心和長(zhǎng)期投資的理念”，“不得針對(duì)認(rèn)購(gòu)期基金實(shí)施特別的考核激勵(lì)”，杜絕了基金銷售機(jī)構(gòu)對(duì)新認(rèn)購(gòu)基金與存量基金的差異化激勵(lì)，同時(shí)新規(guī)要求“不得將基金銷售收入作為主要考核指標(biāo)，不得實(shí)施短期激勵(lì)”，抑制了基民“追漲殺跌”的外部因素。當(dāng)然，要完全杜絕“追漲殺跌”的現(xiàn)象，根本上還需要做好投資者教育，基金銷售機(jī)構(gòu)與基金管理公司共同努力，促進(jìn)行業(yè)為基民財(cái)富穩(wěn)健增值服務(wù)。