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1、工商企業(yè)

工商企業(yè)一直來是資金信托配置的第一大領(lǐng)域，2016年3季度為3.81萬億元，占23.79%，比2015年3季度的22.61%多1.18%;要比2015年3季度的3.25萬億元增長17.23%，環(huán)比2季度的3.62萬億元增長5.25%。工商企業(yè)涵蓋了國民經(jīng)濟各個部門，信托公司根據(jù)經(jīng)濟結(jié)構(gòu)變動找到有更高增長前景的部門來配置資金，既加快了我國經(jīng)濟結(jié)構(gòu)的升級，同時也提高了信托資金的回報率。

2、金融機構(gòu)

2016年3季度資金信托對金融機構(gòu)的投資規(guī)模為3.06萬億元，占比為19.10%，比2015年3季度的2.37萬億元增長29.11%，環(huán)比2016年2季度的3.00萬億元增長2%。總體上看，金融機構(gòu)在信托公司資金配置中，一直受到青睞。

3、證券投資

2016年3季度，證券投資信托規(guī)模為2.84萬億元，占比17.72%，比2015年3季度的2.67萬億元增長6.37%，環(huán)比2016年2季度的2.7萬億元增長5.19%。圖6的曲線變動趨勢顯示，證券投資占投資信托規(guī)模占比在2016年前3個季度是比較穩(wěn)定的，幾乎是一條水平線。自2015年2季度的股價異常波動以來，信托業(yè)保持了對證券市場的較高謹慎性。

在證券投資中，2016年3季度的債券投資規(guī)模為2.03萬億元，占比12.70%，比股票的0.48萬億元(占比2.98%)和基金0.33萬億元(占比2.04%)要多得多，使得債券已成為證券投資信托流向的最大部門。

4、基礎(chǔ)產(chǎn)業(yè)

基礎(chǔ)產(chǎn)業(yè)是資金信托配置的第四大領(lǐng)域。2016年3季度末資金信托規(guī)模為2.66萬億元，占比16.60%，比2015年3季度末的2.70萬億元下降1.48%，環(huán)比2季度末的2.65萬億元增長0.38%。基礎(chǔ)產(chǎn)業(yè)曾經(jīng)是信托資金配置的第二大領(lǐng)域，2015年3季度的占比是18.79%，2016年3季度占比已經(jīng)比2015年3季度下降了近2個百分點。2016年上半年的投資增長率處在下降狀態(tài)，啟動新的基礎(chǔ)設(shè)施投資項目還在醞釀階段，使得基礎(chǔ)產(chǎn)業(yè)的投資動力不足。隨著穩(wěn)增長所需的基礎(chǔ)設(shè)施項目數(shù)量的不斷增加，流向基礎(chǔ)產(chǎn)業(yè)的資金信托數(shù)量上升，可能逐漸改變基礎(chǔ)產(chǎn)業(yè)占比下降現(xiàn)象。

5、房地產(chǎn)業(yè)

抑制和防止包括房地產(chǎn)業(yè)在內(nèi)的資產(chǎn)泡沫風(fēng)險是中央政府宏觀調(diào)控的重要內(nèi)容，信托公司在開發(fā)房地產(chǎn)市場機會的同時也保持了高度警戒的態(tài)度。2016年3季度末的資金信托規(guī)模為1.35萬億元，占比8.45%，比2015年3季度末的8.96%占比減少了0.51個百分點。從資金數(shù)量上看，比2015年3季度1.29萬億元增長4.65%，比2016年2季度1.31萬億元增長3.05%。

信托公司開展房地產(chǎn)領(lǐng)域相關(guān)信托業(yè)務(wù)，一方面，需進一步提升合規(guī)管理能力，防范被相關(guān)合作機構(gòu)從事違規(guī)放貸行為用作籌資渠道或放款通道;要加強信托資金流向與用途監(jiān)控，防范資金被挪用于不合規(guī)用途。另一方面，信托公司在風(fēng)險可控的前提下,可積極配合房地產(chǎn)“去庫存、補短板”政策，支持保障性住房建設(shè)和棚戶區(qū)改造;探索開展并購信托，促進房地產(chǎn)企業(yè)兼并重組;探索開展房地產(chǎn)信托投資基金業(yè)務(wù)(REITs)，助推商業(yè)地產(chǎn)去庫存;探索通過資產(chǎn)證券化等合規(guī)方式，幫助銀行盤活存量房地產(chǎn)信貸資產(chǎn)。

四、積極作為謀篇布局

2016年3季度的各項經(jīng)濟和金融指標顯示經(jīng)濟穩(wěn)定增長的正面信號，3季度的居民消費價格指數(shù)(CPI)同比上漲1.7%，工業(yè)品生產(chǎn)者價格指數(shù)(PPI)已從2012年3季度以來的負值轉(zhuǎn)為微幅上漲。2016年9月末，人民幣貸款余額同比增長13.0%，比年初增加10.16萬億元，同比多增2558億元。實體經(jīng)濟部門的經(jīng)濟效益正在改善，2016年1-6月，全國規(guī)模以上工業(yè)企業(yè)利潤總額同比增長6.2%;1-8月的同比增長為8.4%。中國宏觀經(jīng)濟運行的積極變化為信托業(yè)思考和安排2016年4季度和2017年業(yè)務(wù)布局創(chuàng)造了新的發(fā)展機遇。信托業(yè)要積極謀劃，根據(jù)新的市場機會配置資金，布局新的業(yè)務(wù)增長點。

信托業(yè)要高度關(guān)注新一輪科技革命將加快中國經(jīng)濟結(jié)構(gòu)調(diào)整的速度，新的投資機會正在涌現(xiàn)。2016年3季度末在資金信托流向的20個行業(yè)中，有1741.09億元投向信息、計算機服務(wù)和軟件業(yè)，比2015年3季度末的938.08億元增長85.60%，與這一高增長相比，同期資金信托的行業(yè)投資總額從14.37萬億元增加到16.01萬億元，增長是11.41%，前者的增長率高得多。工業(yè)互聯(lián)網(wǎng)、機器人、智能制造、航空軍工、高端制造、生物制藥、人工智能等產(chǎn)業(yè)成為實施產(chǎn)融結(jié)合的新模式。一葉知秋，信托公司應(yīng)適時把握國民經(jīng)濟中科技產(chǎn)業(yè)興起所迫切需要的信托服務(wù)，在推動行業(yè)創(chuàng)新轉(zhuǎn)型中邁出新的步伐。

初步判斷，國家將加大基礎(chǔ)設(shè)施投資，促進經(jīng)濟平穩(wěn)較快增長。2016年前3個季度，基礎(chǔ)設(shè)施投資8.33萬億元，增長19.4%，增速比全部投資增速高11.2個百分點。基礎(chǔ)產(chǎn)業(yè)類信托資金多用于地方基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)，大多有地方政府財政或信用擔(dān)保，是安全性高、相對收益也高的投資方向。國務(wù)院已經(jīng)宣布，未來五年內(nèi)城鎮(zhèn)化率計劃提高5%，實現(xiàn)1億左右農(nóng)業(yè)轉(zhuǎn)移人口和其他常住人口在城鎮(zhèn)落戶，由此將衍生出大量基建投資的信托業(yè)務(wù)機會。

2016年7月集合信托產(chǎn)品平均收益率為6.59%，是2009年7月以來首次跌入“6時代”。在“資產(chǎn)荒”大背景下，收益率的普遍下行促使信托公司開始放眼海外市場。隨著我國居民財富的快速積累，居民理財需求的日漸多元化，加之人民幣匯率頻繁波動，尋求資產(chǎn)全球配置也正成為理財市場不可忽視的重要需求。未來，隨著人民幣國際化持續(xù)推進，人民幣跨境業(yè)務(wù)政策的不斷寬松，中資機構(gòu)及個人投資者對海外市場需求日益擴大，海外資產(chǎn)配置提供了一條信托創(chuàng)新發(fā)展的新途徑。2016年9月1日，《慈善法》正式實施，中國慈善事業(yè)進入新時代。有慈善信托實踐經(jīng)驗的信托公司紛紛“搶灘”，宣布成立慈善信托，信托公司將充分發(fā)揮其推進慈善信托的擔(dān)當(dāng)作用，進而擴大信托業(yè)的業(yè)務(wù)領(lǐng)域。

信托產(chǎn)品的投資范圍正不斷向外延展、創(chuàng)新。在教育投資領(lǐng)域，如產(chǎn)業(yè)實體、教育消費等都成為集合信托產(chǎn)品的標的，給投資人更豐富的產(chǎn)品選擇。未來，信托業(yè)應(yīng)努力探索新的轉(zhuǎn)型方式，轉(zhuǎn)型創(chuàng)新上要“快半拍”，深入發(fā)掘新的利潤增長點，提升主動管理能力，改善信托資產(chǎn)管理方式，信托業(yè)必將有更好的發(fā)展前景。