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21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者獲悉，部分券商目前已主動對部分涉嫌存在違規(guī)問題的兩融賬戶實(shí)施了“要求注銷”等舉措，據(jù)記者了解，該批賬戶多設(shè)立于今年7月2日之前。

本報(bào)記者 李維 北京報(bào)道

針對證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)的專項(xiàng)檢查已經(jīng)進(jìn)入執(zhí)行層面。

21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者從接近監(jiān)管層人士和多家機(jī)構(gòu)人士處證實(shí)，證監(jiān)會此前宣布開展的證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)年度專項(xiàng)檢查本周已陸續(xù)進(jìn)場。

事實(shí)上，此次檢查正是本月初證監(jiān)會宣布將以問題和風(fēng)險(xiǎn)為導(dǎo)向?qū)Σ糠肿C券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)所采取的抽查活動，而據(jù)業(yè)內(nèi)人士透露，多家機(jī)構(gòu)在對待此輪檢查中較為慎重，其中較多機(jī)構(gòu)已于此前啟動了自查，并對存在爭議的業(yè)務(wù)及客戶采取了一定的清理措施。

例如，日前部分券商已要求部分存在合規(guī)隱患的兩融客戶注銷其信用擔(dān)保賬戶，該批賬戶多設(shè)立于7月2日之前，其主要問題在于不滿足彼時(shí)兩融新規(guī)修訂后對開戶門檻的新要求。

據(jù)業(yè)內(nèi)人士透露，機(jī)構(gòu)在自查中已采取了較為嚴(yán)格的清理措施，與其試圖盡量避免相關(guān)問題被認(rèn)定違規(guī)而遭到監(jiān)管處罰的訴求不無關(guān)聯(lián)。

“今年好多家券商都被罰了，所以行業(yè)內(nèi)對于違規(guī)的僥幸心理在下降。”北京一家中型券商營業(yè)部負(fù)責(zé)人坦言，“最近檢查慢慢變得常規(guī)化，所以大家很小心，以前許多模糊地帶的，或者不知道是否算違規(guī)的，目前統(tǒng)統(tǒng)被合規(guī)（部門）認(rèn)定違規(guī)，并要展開清理措施。”

監(jiān)管層入場機(jī)構(gòu)檢查

年底針對證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)的專項(xiàng)檢查已有序鋪開。

21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者12月15日從多家券商、基金子公司人士處獲悉，即將被實(shí)施監(jiān)管專項(xiàng)檢查的部分機(jī)構(gòu)近日已經(jīng)被監(jiān)管層“進(jìn)場”檢查。

“這周開始入場了，我們也是要被檢查的對象，目前還在做相應(yīng)的準(zhǔn)備工作。”華南地區(qū)的一位基金公司人士透露，“知道我們要被檢查是上周的事情，這輪檢查就是證監(jiān)會月初說的那個(gè)。”

事實(shí)上，此次檢查正是證監(jiān)會12月4日宣布，將以“問題和風(fēng)險(xiǎn)”為導(dǎo)向抽取部分證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)實(shí)施的專項(xiàng)檢查行動。

據(jù)證監(jiān)會披露，此輪檢查將涉及7家證券公司、1家券商資管子公司、3家基金公司、5家基金子公司、1家獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)、3家期貨公司、3家期貨風(fēng)險(xiǎn)管理子公司和2家證券投資咨詢機(jī)構(gòu)。

多位機(jī)構(gòu)人士稱，業(yè)內(nèi)對此輪檢查應(yīng)對較為慎重，也在合規(guī)方面做了較為完備的準(zhǔn)備，并于日前啟動了自查。

“我們之前已經(jīng)開始了自查，目前可能在意比較多的就是用于配資的專戶業(yè)務(wù)和劣后、投顧擁有賬戶交易權(quán)的這類產(chǎn)品”，華北一家基金子公司人士稱，“現(xiàn)在都害怕被處罰或采取監(jiān)管措施，如果那樣很可能又要有業(yè)務(wù)被暫停。”

而在前述券商營業(yè)部負(fù)責(zé)人看來，證監(jiān)會此次專項(xiàng)檢查實(shí)施前已對市場進(jìn)行披露，因此其檢查的標(biāo)準(zhǔn)和執(zhí)行口徑也將較為嚴(yán)格。

“一般檢查前被披露行動的，通常都要被檢查出一些問題，而且細(xì)究起來，不少機(jī)構(gòu)合規(guī)問題也是客觀存在的。”前述營業(yè)部負(fù)責(zé)人表示，“監(jiān)管的思路是通過抽查、查處一批違法違規(guī)業(yè)務(wù)，能夠?qū)π袠I(yè)起到震懾作用，減少行業(yè)的違規(guī)現(xiàn)象。”

“今年A股大幅波動之下，估計(jì)監(jiān)管層在查處違規(guī)問題上會比以往更嚴(yán)格。”該負(fù)責(zé)人亦指出，“這也是各家機(jī)構(gòu)格外緊張的原因。”

事實(shí)上，證監(jiān)會此前也聲明了此次檢查的決心。“對檢查發(fā)現(xiàn)的違法違規(guī)行為，將依法從嚴(yán)查處，切實(shí)維護(hù)市場秩序，保護(hù)投資者合法權(quán)益。”證監(jiān)會有關(guān)負(fù)責(zé)人彼時(shí)稱。

部分“問題”兩融戶被勒令注銷

值得一提的是，多家機(jī)構(gòu)在面對此輪專項(xiàng)檢查時(shí)，與以往最大的不同體現(xiàn)在其對待含爭議類業(yè)務(wù)的態(tài)度上。

“有爭議的，或者帶有監(jiān)管套利性質(zhì)的業(yè)務(wù)，之前我們的處理方式是和監(jiān)管部門來解釋溝通，有時(shí)解釋是能被監(jiān)管部門認(rèn)可的，但有時(shí)連事后申訴也沒有用。”華北一位基金專戶投資經(jīng)理稱，“但配資業(yè)務(wù)和一些結(jié)構(gòu)化專戶的叫停是個(gè)節(jié)點(diǎn)，從這之后我們在對待監(jiān)管時(shí)比以往更加保守了。”

而針對部分存在爭議的存量業(yè)務(wù)，已有機(jī)構(gòu)主動采取了清理措施。21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者獲悉，部分券商目前已主動對部分涉嫌存在違規(guī)問題的兩融賬戶實(shí)施了“要求注銷”等舉措，據(jù)記者了解，該批賬戶多設(shè)立于今年7月2日之前，而主要問題為其不滿足新修訂后的《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》（下稱兩融辦法）有關(guān)開戶門檻的適當(dāng)性條款。

“我們在清理一些有問題的融資融券賬戶，清理的主要是開立于7月2日前后的一批賬戶，因?yàn)檫@些賬戶不滿足7月2日之后的兩融新規(guī)。”東南沿海地區(qū)一家上市券商營業(yè)部經(jīng)理表示。“我們這存在這種情況要被注銷的兩融賬戶大概30個(gè)。”

7月2日，證監(jiān)會“維穩(wěn)”A股期間連夜頒布新的《兩融辦法》，規(guī)定兩融開戶門檻從“個(gè)人資產(chǎn)不低于50萬元”變?yōu)?ldquo;連續(xù)20個(gè)交易日資產(chǎn)不低于50萬元”，但彼時(shí)該規(guī)定僅針對新開客戶，而存量客戶則并不受影響。

據(jù)前述營業(yè)部經(jīng)理介紹，雖然部分兩融客戶的合同簽署日早于新規(guī)頒布日，但由于開戶手續(xù)在券商內(nèi)部須按規(guī)定走相應(yīng)流程，導(dǎo)致其信用賬戶實(shí)際開立日已晚于7月2日；而面對正在到來的機(jī)構(gòu)檢查，相關(guān)券商也不得不對此類

“存在爭議”的賬戶實(shí)施清理措施。

“這些客戶不滿足月均資產(chǎn)50萬的新門檻，雖然開戶合同簽署日早于7月2日，但在走內(nèi)部流程的時(shí)候時(shí)間被拖延了，因?yàn)榭赡芤訖z查，所以在比較嚴(yán)的考量下，這部分客戶也被合規(guī)認(rèn)定為不符合兩融開戶標(biāo)準(zhǔn)而需要被清理。”前述營業(yè)部經(jīng)理坦言，“我們現(xiàn)在也在和客戶解釋這個(gè)事。”

值得一提的是，在該類兩融賬戶的注銷過程中，賬戶中存在的現(xiàn)金、股票及負(fù)債均需被執(zhí)行清理措施。

“注銷兩融賬戶需要客戶將持倉股票從信用賬戶劃轉(zhuǎn)到普通賬戶，然后再把信用擔(dān)保賬戶的錢撤出去，如果有負(fù)債，那就需要平倉了解了”，該營業(yè)部經(jīng)理表示，“總之最后一定要是個(gè)空賬戶才能注銷，除了撤出資金和股票，投資者也必須去柜臺辦一次。”

據(jù)該營業(yè)部經(jīng)理介紹，之所以采取類似措施，其主要原因在于即將面臨監(jiān)管層的業(yè)務(wù)檢查，擔(dān)心該類賬戶開立被視為違規(guī)而遭受處罰。

“自查中，在合規(guī)上是一切從嚴(yán)的，比如說一個(gè)業(yè)務(wù)合規(guī)性有爭議，最后都會被算作違規(guī)并予以自查清理。”該券商的一位營業(yè)部負(fù)責(zé)人表示，“現(xiàn)在很多家券商都被扣分了，沒有人想再次被處罰，否則明年在監(jiān)管評級上的壓力會更大，將對經(jīng)營構(gòu)成影響。”

在前述基金專戶投資經(jīng)理看來，今年以來多家機(jī)構(gòu)先后因場外配資等原因被查處后，業(yè)務(wù)合規(guī)邊界的模糊化和檢查式監(jiān)管的常規(guī)化，正在讓更多金融機(jī)構(gòu)對含爭議類業(yè)務(wù)采取更加保守的處理態(tài)度。

“創(chuàng)新和違規(guī)的界限越來越模糊，在拿捏不準(zhǔn)的情況下，避免被監(jiān)管部門認(rèn)定違規(guī)和處罰才是上策。”該投資經(jīng)理表示，“現(xiàn)在很多業(yè)務(wù)今天是創(chuàng)新，明天又成了違規(guī)的，所以大家的僥幸心態(tài)也不那么強(qiáng)了。”（21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道）