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　　■董希淼 吳 琦

　　2016年中央經(jīng)濟(jì)工作會議強(qiáng)調(diào)，深入推進(jìn)“三去一降一補(bǔ)”， 繼續(xù)推動鋼鐵、煤炭等行業(yè)化解過剩產(chǎn)能。

　　作為支持產(chǎn)業(yè)發(fā)展的關(guān)鍵一環(huán)，金融業(yè)應(yīng)在“去產(chǎn)能”中主動作為。2016年4月21日，中國人民銀行等發(fā)布《關(guān)于支持鋼鐵煤炭行業(yè)化解產(chǎn)能實(shí)現(xiàn)脫困發(fā)展的意見》。12月16日，中國銀監(jiān)會等發(fā)布《關(guān)于支持鋼鐵煤炭行業(yè)化解過剩產(chǎn)能金融債權(quán)債務(wù)問題的若干意見》，為金融機(jī)構(gòu)支持去產(chǎn)能工作明確了方向。下一步，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)落實(shí)好相關(guān)部門的政策要求，充分發(fā)揮金融引導(dǎo)作用，創(chuàng)新金融服務(wù)模式，助推去產(chǎn)能工作的深入開展，促進(jìn)過剩產(chǎn)能行業(yè)尤其是鋼鐵煤炭行業(yè)的轉(zhuǎn)型發(fā)展和脫困升級。

　　總體來看，金融機(jī)構(gòu)助推“去產(chǎn)能”應(yīng)堅(jiān)持三個原則。一是市場化原則，充分發(fā)揮市場在金融資源配置中的決定性作用，以及金融對行業(yè)企業(yè)的引導(dǎo)、約束和杠桿功能，實(shí)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)和產(chǎn)能過剩企業(yè)的互惠互利。二是差異化原則，依照“一行三會”相關(guān)要求，完善差異化金融支持政策，對過剩產(chǎn)能行業(yè)的細(xì)分產(chǎn)業(yè)和不同企業(yè)區(qū)別對待，分類施策。三是風(fēng)控化原則，將支持“去產(chǎn)能”與防范化解風(fēng)險(xiǎn)相結(jié)合，完善風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對預(yù)案，及時應(yīng)對“去產(chǎn)能”可能引發(fā)的信用違約等風(fēng)險(xiǎn)。

　　具體來看，金融支持去產(chǎn)能工作，應(yīng)重點(diǎn)抓好以下五項(xiàng)措施：

　　一是堅(jiān)持差別化對待，嚴(yán)控增量盤活存量。

　　基于“有保有壓、有扶有控”的發(fā)展思路，調(diào)整鋼鐵、煤炭等業(yè)務(wù)的資源投向，實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)資源的有效配置：一是嚴(yán)格控制增量業(yè)務(wù)，重點(diǎn)扶持符合產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整政策、市場前景較好、投資效益較高的高附加值行業(yè)，以及具備上下游一體化優(yōu)勢、跨區(qū)域整合能力的核心企業(yè)，擇優(yōu)支持產(chǎn)品有市場、雖暫遇困難但經(jīng)過深化改革和加強(qiáng)內(nèi)部管理仍能恢復(fù)市場競爭力的企業(yè)；二是有效盤活存量業(yè)務(wù)，加快退出產(chǎn)能嚴(yán)重過剩、規(guī)模經(jīng)濟(jì)性較差的細(xì)分行業(yè)和領(lǐng)域，停止對安全生產(chǎn)基礎(chǔ)較差、資源枯竭、落后產(chǎn)能企業(yè)的信貸支持。

　　二是創(chuàng)新金融服務(wù)模式，提供全面高效服務(wù)。

　　創(chuàng)新金融服務(wù)模式，有效支持企業(yè)轉(zhuǎn)型升級。一是綜合考慮過剩產(chǎn)能企業(yè)的發(fā)展特征和經(jīng)營狀況，針對性開發(fā)金融產(chǎn)品，實(shí)現(xiàn)過剩產(chǎn)能與有效需求的合理對接；二是研究和探索合同能源管理未來收益權(quán)質(zhì)押貸款、排污權(quán)抵押貸款、碳排放權(quán)抵押貸款等能效信貸業(yè)務(wù)，引導(dǎo)企業(yè)開展節(jié)能環(huán)保改造；三是針對進(jìn)行重組兼并整合的企業(yè)，通過調(diào)整貸款期限、還款方式等措施，以及“商行+投行”的綜合金融服務(wù)；四是通過銀團(tuán)貸款、出口信貸、項(xiàng)目融資等方式，深化跨境金融服務(wù)，助力企業(yè)“走出去”和國際產(chǎn)能合作。

　　三是積極發(fā)展普惠金融，助力職工安置工作。

　　化解過剩產(chǎn)能不可避免會造成一部分職工下崗，妥善安置這部分人員是“去產(chǎn)能”工作的重要內(nèi)容。因此，要積極發(fā)展普惠金融，擴(kuò)大普惠金融的覆蓋范圍，加強(qiáng)對職工安置工作的支持力度。一是大力發(fā)展小微金融，加大對吸納分流人員的中小微企業(yè)的金融支持力度。二是積極發(fā)展創(chuàng)業(yè)金融，對有創(chuàng)業(yè)需求的過剩產(chǎn)能行業(yè)分流人員提供貸款等金融支持，滿足其多樣化的服務(wù)需求。

　　四是大力發(fā)展直接融資，拓寬企業(yè)融資渠道。

　　建設(shè)多層次資本市場體系，完善直接融資市場體系和市場化機(jī)制，提高過剩產(chǎn)能企業(yè)的直接融資占比，這既是“去產(chǎn)能”的必然要求，也是“降杠桿”的內(nèi)在需要。一是支持符合條件的過剩產(chǎn)能企業(yè)在各層次資本市場直接融資；二是支持有發(fā)展前景和市場競爭力的企業(yè)發(fā)行債券產(chǎn)品融資；三是加快發(fā)展綠色金融，加快股債、貸債結(jié)合產(chǎn)品和綠色債券產(chǎn)品創(chuàng)新，引導(dǎo)和支持過剩產(chǎn)能行業(yè)綠色發(fā)展。

　　五是完善風(fēng)險(xiǎn)防控體系，確保風(fēng)險(xiǎn)可管可控。

　　金融機(jī)構(gòu)要加強(qiáng)對國家相關(guān)政策以及過剩產(chǎn)能行業(yè)的研究，有針對性地完善風(fēng)險(xiǎn)防控體系。一是完善過剩產(chǎn)能行業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)控制模型，健全和豐富風(fēng)險(xiǎn)管理手段和工具。二是完善企業(yè)客戶評價體系，對企業(yè)客戶進(jìn)行層級細(xì)分，提高風(fēng)險(xiǎn)定價水平。三是借助互聯(lián)網(wǎng)、大數(shù)據(jù)等信息化手段，提升風(fēng)險(xiǎn)控制的專業(yè)化、智能化水平。

　　（作者單位：恒豐銀行研究院）

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