保監(jiān)會建立監(jiān)管公開質(zhì)詢制度箭在弦上。
為落實(shí)《保險(xiǎn)公司信息披露管理辦法》《保險(xiǎn)公司股權(quán)管理辦法》等有關(guān)規(guī)定,進(jìn)一步強(qiáng)化社會監(jiān)督,建立監(jiān)管公開質(zhì)詢制度,保監(jiān)會12月28日發(fā)布《關(guān)于建立監(jiān)管公開質(zhì)詢制度有關(guān)事項(xiàng)的通知(征求意見稿)》(下稱《征求意見稿》),正式向社會征求意見,這意味著建立監(jiān)管公開質(zhì)詢制度已經(jīng)是板上釘釘。
如果這一制度實(shí)施,上至保險(xiǎn)公司在股權(quán)、股東關(guān)聯(lián)、入股資金、管理交易,下至舉牌保險(xiǎn)產(chǎn)品設(shè)計(jì)、業(yè)務(wù)模式、銷售理賠等具體事務(wù),都有接受監(jiān)管部門公開質(zhì)詢的義務(wù)。尤其值得關(guān)注的是,牽動上市公司神經(jīng)的險(xiǎn)資舉牌、收購、境外投資等資金運(yùn)用也被納入質(zhì)詢范圍。
舉牌收購、境外投資擬納入質(zhì)詢范圍
就在12月13日保監(jiān)會召開的專項(xiàng)會議上,保監(jiān)會主席項(xiàng)俊波指出,要健全監(jiān)管體系。持續(xù)加強(qiáng)保險(xiǎn)資金運(yùn)用事中事后監(jiān)管,強(qiáng)化信息披露、內(nèi)部控制、分類監(jiān)管等手段,進(jìn)一步規(guī)范保險(xiǎn)資金投向、范圍、方式、信息披露和關(guān)聯(lián)交易。
監(jiān)管層表態(tài)已經(jīng)為政策出臺埋下了伏筆。此次《征求意見稿》明確了多項(xiàng)質(zhì)詢內(nèi)容,包括保險(xiǎn)公司股權(quán)、股東關(guān)聯(lián)關(guān)系、入股資金、關(guān)聯(lián)交易、治理運(yùn)作,董事、監(jiān)事及高級管理人員履職行為等;保險(xiǎn)產(chǎn)品設(shè)計(jì)、業(yè)務(wù)模式、銷售理賠行為等;保險(xiǎn)資金舉牌、收購、境外投資,以及與關(guān)聯(lián)方之間開展的保險(xiǎn)資金運(yùn)用等以及監(jiān)管機(jī)構(gòu)關(guān)注的其他問題。
質(zhì)詢對象包括保險(xiǎn)公司,保險(xiǎn)公司的實(shí)際控制人、股東、投資人及其關(guān)聯(lián)方和一致行動人,保險(xiǎn)公司的董事、監(jiān)事和高級管理人員,其他利益相關(guān)方。
《征求意見稿》指出,保監(jiān)會將質(zhì)詢函在官網(wǎng)予以公示,并將質(zhì)詢函發(fā)至保險(xiǎn)公司,針對保險(xiǎn)公司股東等其他法人、自然人的質(zhì)詢函,由保險(xiǎn)公司及時(shí)轉(zhuǎn)交。質(zhì)詢回復(fù)應(yīng)當(dāng)采取書面回復(fù)的方式,按照規(guī)定時(shí)限報(bào)送至保監(jiān)會,同時(shí)應(yīng)當(dāng)按照信息披露的有關(guān)規(guī)定,在保險(xiǎn)公司官網(wǎng)予以公示。
質(zhì)詢情況納入保險(xiǎn)公司治理評價(jià)體系
對于質(zhì)詢要求及責(zé)任追究,《征求意見稿》明確規(guī)定,被質(zhì)詢?nèi)藨?yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確、清晰、完整地回答質(zhì)詢函涉及的有關(guān)問題,不得存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。
保監(jiān)會要求,被質(zhì)詢?nèi)宋窗匆?guī)定期限回復(fù),或質(zhì)詢回復(fù)存在故意隱瞞或虛假信息等情況的,保監(jiān)會將納入誠信不良記錄,并依據(jù)《保險(xiǎn)法》、《保險(xiǎn)公司股權(quán)管理辦法》等有關(guān)規(guī)定進(jìn)行處理。
保監(jiān)會指出,經(jīng)質(zhì)詢核實(shí),保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)公司股東或相關(guān)當(dāng)事人違反監(jiān)管規(guī)定的,保監(jiān)會將依據(jù)《保險(xiǎn)法》、《保險(xiǎn)公司股權(quán)管理辦法》等有關(guān)規(guī)定,采取公開譴責(zé)、責(zé)令改正、限制其股東權(quán)利、責(zé)令轉(zhuǎn)讓股權(quán)、限制其在保險(xiǎn)業(yè)的投資活動等措施。質(zhì)詢情況納入保險(xiǎn)公司治理評價(jià)體系。