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中國發展高層論壇2016年年會本周末在北京召開，本屆論壇以“新五年規劃時期的中國”為主題。在中國發展高層論壇“加快金融體制改革，構筑風險防范體系”上，央行行長周小川就十三五規劃中的金融改革問題發表講話。

周小川稱，剛剛通過的十三五規劃第十六章專門提出“加快金融體制改革”。金融體制改革要完善金融機構和市場體系，促進資本市場健康發展，健全貨幣政策機制，深化金融監管體制改革，健全現代金融體系，提高金融服務實體經濟效率和支持經濟轉型的能力，有效防范和化解金融風險。這一章共三節，第一節是豐富金融機構體系，第二節是健全金融市場體系，第三節是改革金融監管框架。

周小川表示，中國金融機構有體量小的特點。中國金融機構過去量很少，品種比較少不能滿足經濟發展，所以要豐富金融體系，建立商業性金融、開放性金融、政策性金融、合作金融的金融機構體系，提出了開放性金融和政策性金融，是應對全球金融危機的需要。

在十三五規劃中，政府強調金融為實體經濟服務。對此問題目前有不同的提法，有人認為金融發展造成市場和產品不為實體經濟服務，主要持負面看法。周小川說，但從博弈論角度，金融跟實體經濟也可以是雙贏的概念，應該至少有初步結論，如果金融不能更加發展更加普遍，實體經濟就得不到發展。

周小川表示，十三五規劃指出，健全金融市場體系，最開始如何將健康發展資本市場，中國有很大的資本市場空間。中國經濟杠桿率偏高，特別是企業部門借貸比例過高，十三五規劃也寄希望于資本市場發展有更多股權投資，減少企業對借貸杠桿的依賴性�

此外，周小川還表示，十三五規劃中表示要加強金融宏觀審慎管理制度建設，構建貨幣政策和審慎相協調的管理體制，表明中國很注重從全球金融危機吸取教訓。在通貨膨脹不高的情況下，也可能出現金融風險和危機，所以要強調加強宏觀審慎框架的建立。

另外，周小川稱十三五規劃強調建立符合國際標準的監管規則。周小川稱，我們也有很多教訓，包括去年股市波動市場中有各種討論，包括金融監管體制的改革，要吸收經驗教訓。另外，從國際上看，目前還沒有一個非常理想的模式，但是全球金融危機出現的很多問題，國際也有很多討論和探索，也是我們的重要參考。在監管體制改革中，提出保護消費者權力，這是我們的一個弱點，需要加強。

在談及如何看待中國企業部門或者公司部門的高杠桿率這個問題上，周小川認為：第一、中國居民儲蓄率高，一般國家儲蓄占GDP20%-30%，中國卻占46%。儲蓄高的原因多種多樣，總之儲蓄的錢多，走銀行買債券的債務融資就高一些，“中國企業債務高于其他國家也不奇怪，但也不能高得太過分”；第二，中國資本市場發育晚，90年代初才出現，總融資額較低，民間融資也相對薄弱；第三，中國是改革開放致富比較快的國家，但是總的民間積累和財富比較少，所以使用民間財富變為股本融資的機會比較少，這幾個因素加起來導致借貸比例高。

周小川認為有很多方法解決這個問題：其中一個重要的方法是加快資本市場發展，通過資本市場融資使得債務占GDP比重降低，降低股本融資的比重，還有加快其他債券市場的發展，健全利率匯率的市場機制改革。周小川說，在G20我們討論了匯率機制，中國利率市場化在去年基本完成，放開利率管制，不管貸款還是存款已經放開，金融機構有了自主決定利率的權利，當然利率市場還有很多工作要做。