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河南經濟報 記者 楊磊 通訊員 劉鑫光
8月1日上午,有一對年輕夫婦來到宋都農商行半坡店支行要求查詢銀行卡流水。柜員將其賬戶的流水記錄打印完畢后,二人卻咨詢流水記錄上是否有傭金返還。
柜員聽到客戶的咨詢后警覺起來,通知了主管人員,一起詳細查看了客戶7月27日以來的賬戶流水,并詢問客戶交易情況。原來這位女士偶然間加入一個群聊,并下載了相關軟件。在其中的軟件上,用戶可以通過完成刷單任務獲取積分并兌換傭金。剛開始客戶只是進行一些小金額的操作,在確認付款金額退回且收到傭金后,客戶卸下了防備心理,在7月31日,連續刷單三萬多元,卻發現本金并未退回傭金無法提現,第二天趕忙來查詢銀行卡流水記錄。
聽完客戶的講述,工作人員斷定這是一起電信網絡詐騙,立即撥打“110”報警,并對客戶進行情緒安撫。工作人員為客戶講解了網上刷單騙局,不法分子發布虛假兼職消息后,開始會返還本金并支付傭金,引誘求職者投入更多資金。隨后工作人員拿出宣傳資料,為客戶講解了網上刷單、非法集資、洗錢等網絡詐騙的形式,勸告客戶不能存有僥幸心理,一定要遠離網絡詐騙。民警趕到后,具體詢問了客戶受騙的具體經過,隨后半坡店支行將客戶信息上報反詐中心,積極為客戶查詢線索、挽回損失。
目前,宋都農商銀行已排查管控可疑賬戶38戶,進一步凈化了金融環境,維護了金融秩序。今后該行將持續加強賬戶風險防控,密切銀警協作,優化賬戶管理服務,為客戶的資金安全筑牢防線。