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記者6月16日獲悉，上海銀保監(jiān)局近日印發(fā)《上海保險專業(yè)中介機構(gòu)合規(guī)管理暫行辦法》(下稱《辦法》)，自今年7月1日起實施。

《辦法》的出臺，旨在進(jìn)一步強化上海轄內(nèi)保險專業(yè)中介機構(gòu)的公司治理與風(fēng)險防控，實現(xiàn)轄內(nèi)各類保險機構(gòu)合規(guī)管理要求的全覆蓋，積極助力“上海銀行業(yè)保險業(yè)合規(guī)管理示范區(qū)”建設(shè)。

合規(guī)管理是保險專業(yè)中介機構(gòu)通過建立合規(guī)管理機制，制定和執(zhí)行合規(guī)政策，開展合規(guī)審核、合規(guī)檢查、合規(guī)風(fēng)險監(jiān)測、合規(guī)考核以及合規(guī)培訓(xùn)等，預(yù)防、識別、評估、報告和應(yīng)對合規(guī)風(fēng)險的行為，是保險專業(yè)中介機構(gòu)全面風(fēng)險管理的一項重要內(nèi)容，也是實施有效內(nèi)部控制的一項基礎(chǔ)性工作。轄內(nèi)保險專業(yè)中介機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照《辦法》的要求，建立健全合規(guī)管理制度，完善合規(guī)管理組織架構(gòu)，明確合規(guī)管理責(zé)任，構(gòu)建合規(guī)管理體系，有效識別并積極主動防范、化解合規(guī)風(fēng)險，確保機構(gòu)穩(wěn)健經(jīng)營。

《辦法》共分六章、三十七條，主要包括五方面內(nèi)容：

一是明確合規(guī)管理的目的與依據(jù)、適用范圍、定義、機構(gòu)和人員義務(wù)等;

二是明確合規(guī)管理的職責(zé)、部門崗位人員、權(quán)利、條件等，對董事會/執(zhí)行董事、總經(jīng)理、合規(guī)負(fù)責(zé)人的合規(guī)管理職責(zé)予以明確，對合規(guī)管理部門、崗位、人員的設(shè)置與配備提出分類要求，規(guī)定了合規(guī)負(fù)責(zé)人、合規(guī)管理部門、合規(guī)崗位享有的權(quán)利和獨立性要求;

三是明確合規(guī)管理的主要內(nèi)容，對合規(guī)管理三道防線、合規(guī)政策、制度建設(shè)、風(fēng)險防控、合規(guī)報告、合規(guī)審核、合規(guī)調(diào)查、考核與問責(zé)、合規(guī)培訓(xùn)、管理信息系統(tǒng)等提出了明確要求;

四是明確合規(guī)管理外部監(jiān)督的主要內(nèi)容，對合規(guī)管理的分類指導(dǎo)、監(jiān)督方式、年度合規(guī)報告、違規(guī)責(zé)任等作了規(guī)定;

五是明確《辦法》的解釋權(quán)歸屬和實施起始時間。

本次出臺的《辦法》主要有以下三個特點：

一是明確規(guī)制要求，在國內(nèi)首個建立起保險專業(yè)中介機構(gòu)合規(guī)管理制度，補齊制度短板;

二是機構(gòu)分類施策，設(shè)置人員和業(yè)務(wù)兩條標(biāo)準(zhǔn)，據(jù)以對機構(gòu)進(jìn)行區(qū)分，進(jìn)而對號入座，分類提出合規(guī)管理要求;

三是履責(zé)彈性要求，結(jié)合中介機構(gòu)特點，按照是否具備內(nèi)審職能的情況明確建立二道或三道防線的制度安排。

《辦法》的出臺，將進(jìn)一步加強上海轄內(nèi)保險專業(yè)中介機構(gòu)合規(guī)管理制度化和規(guī)范化建設(shè)，不斷提升中介機構(gòu)和從業(yè)人員的合規(guī)經(jīng)營意識，努力防控各類風(fēng)險，為建設(shè)“上海銀行業(yè)保險業(yè)合規(guī)管理示范區(qū)”夯實基礎(chǔ)，更好促進(jìn)上海銀行業(yè)保險業(yè)持續(xù)健康發(fā)展，積極服務(wù)上海“五個中心”建設(shè)和經(jīng)濟社會發(fā)展大局。