低利率時(shí)代,傳統(tǒng)理財(cái)產(chǎn)品預(yù)期收益不斷下行,加上資管新規(guī)下打破剛兌趨勢(shì),越來越多的投資者開始為閑錢尋覓新去處。進(jìn)可攻退可守的公募“固收+”產(chǎn)品憑借“固收打底+權(quán)益添彩”的操作日漸占據(jù)C位。基金公司也紛紛推出“固收+”產(chǎn)品為投資者提升持基體驗(yàn)。
為了進(jìn)一步滿足投資者追求“穩(wěn)穩(wěn)幸?!钡睦碡?cái)需求,11月12日,天弘基金推出第二只安康系列產(chǎn)品——天弘安康頤和混合基金,該基金以絕對(duì)收益為目標(biāo),追求投資者幸福持有,并力爭(zhēng)實(shí)現(xiàn)長(zhǎng)期回報(bào)顯著高于銀行理財(cái)產(chǎn)品,擬任基金經(jīng)理為姜曉麗和年金管理強(qiáng)將賀劍。
據(jù)了解,姜曉麗擁有11年的證券從業(yè)經(jīng)驗(yàn),8年基金經(jīng)理任職經(jīng)歷,四次獲得金牛獎(jiǎng),現(xiàn)任天弘基金固定收益機(jī)構(gòu)投資部及宏觀研究部負(fù)責(zé)人。她在固收投資中始終保持謹(jǐn)慎的態(tài)度,追求絕對(duì)收益,天弘安康頤養(yǎng)便是在她的管理下實(shí)現(xiàn)了成立8年以來每年正收益的優(yōu)異業(yè)績(jī)。Wind數(shù)據(jù)顯示,截至今年10月22日,該基金自2012年11月底成立以來,累計(jì)回報(bào)達(dá)91%,并且實(shí)現(xiàn)了2012年至2019年8年間年年正收益,同期僅有4只混合基金做到了。
另據(jù)了解,賀劍管理過各種類型年金、理財(cái)專戶等資產(chǎn),多年的跨市場(chǎng)投資經(jīng)驗(yàn)形成了他穩(wěn)健投資風(fēng)格,即追求低風(fēng)險(xiǎn)下的較高收益?!皩?duì)于安康頤和,我們希望它能傳承安康頤養(yǎng)的成功經(jīng)驗(yàn),走在正確的路上,打造安康系列品牌,為投資者帶來好的投資體驗(yàn),”賀劍在寫給投資者的一封信中這樣說道。
在賀劍看來,當(dāng)今中國,老齡化趨勢(shì)還在加速,70后、80后也已開始做養(yǎng)老規(guī)劃,銀行理財(cái)打破剛兌后也產(chǎn)生了大量投資需求,都希望在承擔(dān)較低風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)分享到中國資本市場(chǎng)的長(zhǎng)期發(fā)展成果。賀劍對(duì)中國資本市場(chǎng)的長(zhǎng)期發(fā)展充滿信心:“展望中國權(quán)益市場(chǎng),隨著中國率先從疫情中恢復(fù)重啟經(jīng)濟(jì)活動(dòng),中國資本市場(chǎng)對(duì)外圍的吸引力是毋庸置疑的;科創(chuàng)板、注冊(cè)制等一系列監(jiān)管政策奠定資本市場(chǎng)未來制度框架,有力保障了資本市場(chǎng)長(zhǎng)期健康發(fā)展;雙循環(huán)體系的開啟,資本市場(chǎng)也是不可或缺的重要一環(huán)。”
據(jù)賀劍介紹,天弘安康頤和追求絕對(duì)收益、嚴(yán)格控制回撤,底層資產(chǎn)多選取風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)可控的固定收益類資產(chǎn),通過利率債、信用債等投資追求穩(wěn)健收益;而彈性資產(chǎn)中,以不超過30%的可轉(zhuǎn)債倉位參與一級(jí)市場(chǎng)打新和二級(jí)市場(chǎng)的條款博弈,同時(shí)將股票倉位控制在30%以下,聚焦消費(fèi)板塊,精選具備核心競(jìng)爭(zhēng)能力的優(yōu)質(zhì)低估個(gè)股,在股價(jià)合理的基礎(chǔ)上進(jìn)行中長(zhǎng)期配置。
他指出,“中國的消費(fèi)市場(chǎng)已成為全球第二大消費(fèi)市場(chǎng),雙循環(huán)格局下消費(fèi)比重穩(wěn)步增高,未來國內(nèi)社會(huì)零售總額有可能趕上美國成為全球最大的消費(fèi)市場(chǎng)。國內(nèi)大市場(chǎng)能支撐足夠多包含各賽道龍頭在內(nèi)的優(yōu)秀標(biāo)的,消費(fèi)行業(yè)及個(gè)股具有長(zhǎng)期投資持有價(jià)值。我們持續(xù)關(guān)注消費(fèi)行業(yè)發(fā)展的趨勢(shì),居民收入提高后對(duì)品質(zhì)商品的需求與進(jìn)出口商品質(zhì)量趨同為國內(nèi)優(yōu)秀企業(yè)提供了大量機(jī)會(huì);新生代、新理念興起對(duì)個(gè)性化的需求也反應(yīng)在相關(guān)公司的表現(xiàn)中。”
值得一提的是,天弘基金在固收投資中建立了嚴(yán)格的固收信評(píng)體系,能夠利用大數(shù)據(jù)、云計(jì)算等對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)、利率走勢(shì)及信用狀況進(jìn)行分析,進(jìn)而研判市場(chǎng)走勢(shì),多年來在主動(dòng)債券投資中實(shí)現(xiàn)了“零違約”。同時(shí),在利率債的交易行為分析、轉(zhuǎn)債的投資策略、固收量化策略等方面形成了鮮明的特色,“所以,對(duì)于債券投資,我們也充滿信心?!辟R劍最后說。