全民交易季助力構建共建共享共治的數字化財富管理
剛剛過去的2020年818理財節標志著國泰君安吹響了數字化財富管理的沖鋒號,累計參與人次近2300萬。國泰君安第三季度公私募累計銷量突破200億,平均每個交易日1-2只首發產品上架,包含特色理財產品、明星公募基金、頂級私募產品在內的群星薈萃池幫助投資者優中選優。基金投顧服務“君享投”發揮專業投研實力,層層把控嚴選基金、個性化匹配選基策略,全程管理專家調倉。國泰君安財富委首倡的共建共享共治的數字化財富管理生態發軔啟航,并從“有數、用數、治數”三方面全面推進覆蓋客戶全生命周期的數據全連接和洞察。
股票交易、權益投資、行業研究等是證券機構財富管理轉型中基于自身稟賦的特色與優勢。面對海量投資者日益增長的投資理財需求,國泰君安圍繞“做強主業,做優生態”,加快推進財富管理發展體系和能力建設,助力客戶實現財富保值與增值。一方面立足主業,借助科技賦能,持續鞏固交易類服務的領先優勢,圍繞“價格+交易”,通過精準定位客群、投資策略研究、全產品覆蓋、極致體驗,增強客戶綜合服務能力。另一方面,以數字化平臺和工具改善客戶體驗,重塑客戶信任,持續提供優質的金融產品和服務,探索與銀行、保險、基金公司、互聯網大流量平臺、社會化媒體等平臺開展跨界營銷,傾力打造高品質生活圈,構建共建共治共享的數字化財富管理生態。
即日起至2020年12月31日,國泰君安在君弘APP、君弘富易等金融科技平臺開展全民交易季活動,聚焦18大APP投資輔助功能、兩大實盤賽、新推出的智能訂單、STS智能服務體系推廣等四大內容,以達成提升交易量與換手率的目標。
十八大投資輔助功能,助力投資者不斷進階
君弘APP依托強大的大數據運算、智能匹配、數字化運營和多層次的服務資源整合,基于交易型客戶投資場景主線,圍繞“選股、診股、盯盤、交易、服務”五大核心場景精選十八大明星投資輔助功能,通過活動引導和推送,幫助投資者逐一訓練并掌握君弘App精選的核心行情交易功能,實現科學投資,運籌帷幄。
舉例來說,選股模塊中的智能選股不僅24小時智能監控行業事件、概念題材,挖掘最新投資機會,而且涵蓋七大類超200個指標因子,幫助投資者定制專屬選股策略,更有28種經典形態預警,抽取全市場同形態個股;擇時模塊中的多空旗手通過技術、資金、量能等多面模型,全市場監測個股行情的狂熱和低迷,揭示K線多空反轉,看多插紅旗,看空插綠旗,增加捕捉反轉點的概率;服務模塊中的財富人生是今年8月上線的一款幫助用戶提升投資理財能力的寓教于樂的智能化游戲產品,聚焦客戶的獲得感和使用體驗,根據客戶的投資業務和活躍行為獲取成長值,升級自己的專屬家園,兌換專屬權益。
兩大實盤賽,真刀真槍比拼演練
為了幫助投資者在實戰中熟悉功能,更快提升自己,同時和志同道合的人同場競技,在交易季中,面向線上海量客戶,國泰君安同步開展A股實盤賽和ETF實盤賽。
A股實盤賽以普及證券市場基本知識、幫助投資者樹立正確投資理念為宗旨,使投資者在實盤操練中更快熟悉包括君弘十八大投資輔助功能在內的君弘系列功能與服務,提高投資技巧,同時切身感受證券市場機遇與風險。在實盤賽中,高手可以展示自我風采,小白可以觀摩學習高手的投資方法,跟蹤高手交易動態,提升投資水平。
面對A股市場超4100支股票標的,對于非專業投資者來說,持續選出優質的標的并不是一件簡單的事。而場內ETF基金作為被動型、標準化的工具型產品,在長期維度上,相比股票,要更省心,也逐漸成為基金公司戰略級發展產品。ETF實盤賽是結合基金公司的專業服務和產品優勢,聯合開展實盤競賽,同步邀請基金經理開展直播,幫助客戶熟悉了解ETF基金的投資優勢和風險,跟蹤參賽選手動態,參與場內ETF定投,引導理性、長期投資。
新推出智能訂單,聚焦“千禧一代”無暇盯盤
智能訂單是君弘重點功能。為滿足投資者對于便捷下單體驗的需求,特別是“千禧一代”上班族在無暇盯盤情況下智能化交易需求,培育客戶科學投資理念,提高我司客戶交易活躍度,君弘APP及富易客戶端全新推出智能訂單交易服務。
該功能針對股票、理財等交易場景為客戶提供交易策略、行情監控、自動化委托等一系列智能交易服務,支持到價買入、到價賣出、止盈止損、反彈買入、回落賣出五大常用策略,訂單有效期較普通委托延長,以提高交易執行效率、節約時間成本,降低人性干擾。
相較普通委托,智能訂單避免了投資者需要長時間盯盤的困擾,幫助客戶提前設定好既定策略,盤中自動觸發并執行,既突破了普通掛單的限制,符合大眾需求,隨時隨地簡單快速設置,實現1筆資金瞄準多支個股,也避免了盤中情緒化的操作,根據客戶自愿設置的條件自動執行交易下單,輔助客戶遵守投資紀律,及時止盈止損。
STS試運行上線,天下武功唯快不破
STS(Smart Trading System)是國泰君安為量化交易客戶推出的為集極智交易、策略定制、融資融券、投資研究于一體的智能交易服務體系。
隨著我國證券市場的逐步成熟,以及大數據、云計算等技術在金融領域的持續應用,量化投資在政策紅利和技術紅利的支持下,顯現出了傳統投資模式所不具有的魅力,造就了一片交易服務新藍海。2012年到2019年的短短七年之中,國內量化私募規模增長20倍,規模達到5000億,年交易量超18萬億。相較傳統主觀投資,量化投資呈現出交易周期縮短、投資機會轉瞬即逝、券源需求龐大、投資程序化等特點。
在此背景下,國泰君安克服量化交易服務體系搭建難度高,系統建設門檻高等難點,成立STS創新實驗室,集全集團之力,聚焦量化客戶痛點,建設國泰君安STS智能交易服務體系。以“快”為核心,為量化客戶提供行業領先的包括微秒級高頻行情系統、極速交易柜臺和量化策略平臺在內的極智交易服務,同時輔以7*24小時快速響應的策略定制、充沛券源支持的融資融券服務、一手了解行業最新觀點和市場研判的投資研究服務。
國泰君安STS試運行以來,已有近20家量化私募機構使用,私募機構在使用中表示,就成交率而言,國泰君安STS行業領先,更能保證機會的把握;服務團隊的快速響應,也提高了問題的解決效率。
回望初心,數字化財富管理聚焦客戶全生命周期資產的保值增值乃至傳承需求,回歸服務本源,以客戶經營為核心,通過人工智能、大數據、云計算等多項技術的驅動賦能,為客戶資產保駕護航。