基金投顧持續擴容,證券行業財富管理發展可期。
近期,伴隨基金投顧試點機構不斷擴容,券商對相關人才的渴求程度與日俱增,“招兵買馬”“搶人大戰”的號角吹響,招聘形式不乏開設專場招聘、專崗招人等,有甚者開出百萬薪酬招攬賢才。從招聘理念來看,券商對基金投顧的復合型人才需求凸顯,崗位職責不盡相同。
作為財富管理轉型的重要抓手,基金投顧將引導券商財富管理從代銷金融產品為主的賣方投顧轉向賬戶管理的買方投顧時代;同時作為重要的“藍海”業務,有望增厚盈利,豐富營收渠道。此外,借助普惠金融、金融同業合作、中長期規劃等多種方式,券商積極在基金投顧領域謀篇布局。
高薪招兵買馬
基金投顧試點機構不斷擴容,券商對相關人才的渴求程度與日俱增,“招兵買馬”“搶人大戰”的號角吹響,招聘形式包括開設專場招聘、專崗招人等。
有甚者開出百萬薪酬招攬賢才。某招聘網站顯示,國內一家A類證券公司,擬招聘基金投顧業務負責人,月薪開出50K-80K(千元)、20薪,粗略估計年薪將超過百萬元。
業內還有多家券商招聘相關崗位。平安證券近日發布基金投顧業務專場招聘,涉及基金投顧服務運營經理、基金投顧產品經理等崗位;德邦證券近期則計劃招聘基金投顧崗,薪資為月薪12K-20K、16薪。
高薪招兵買馬,崗位名稱也相近,但主要職責不盡相同。
首批試點機構之一的華泰證券,發布基金投顧研究員崗位,給出20K-25K的月薪待遇,主要職責包括:
參與公募FOF組合的構建、管理、運維和持續優化工作;開展大類及子類資產的定性定量研究工作;開展基于組合配置需求的自下而上產品研究工作;開展基于組合配置需求的自下而上產品研究工作;金融產品投研系統開發等。
而德邦證券計劃招聘的基金投顧崗,職責則包括:負責基金產品的研究和配置建議;負責基金投顧產品的業務規劃,建設基金投顧服務體系;負責基金配置理念的輸出,推動基金銷售業務。
除了學歷,還有哪些“軟件”要求?華泰證券在任職要求中注明,需有大類資產、資產配置、金融工程、FOF投資、基金研究等經驗者優先考慮。
此外,基金投顧相關人才的招聘理念,對復合型人才的需求凸顯。例如,德邦證券在任職要求中表示,應聘者需要具有3年以上基金產品研究經驗,對于基金配置有獨到的見解和方法。同時,要有互聯網運營思維,數字運營思維,對新的業務模式有較高的敏感度。
隊伍持續擴容
7月16日,證監會新聞發言人高莉在對目前基金投顧試點服務資產規模、運行情況等問題回應時介紹:
2019年10月,證監會開展公募基金投資顧問業務試點工作,首批共有18家機構獲得試點資格。試點業務運行平穩,目前合計服務資產已逾500億元,服務投資者約250萬戶,試點效果初步顯現。
高莉表示,目前,證監會正在繼續擴大基金投資顧問業務試點,正陸續推出第二批試點機構,并同步開展試點評估,推動試點轉常規工作。
2020年首批共有中金公司、中信建投、銀河證券、國泰君安、華泰證券、申萬宏源、國聯證券等7家券商獲得基金投顧試點資格。
近期,第二批基金投顧試點批復基本收官。公開資料顯示,第二批共有20家券商獲批基金投顧試點資格,包括中信證券、國信證券、招商證券、中銀證券、財通證券等。
隨著第二批20家券商獲得基金投顧資格,證券行業獲得該項業務資格的券商已達到了27家。
當前,中國居民增配權益資產的黃金時代來臨。券商研報表示,競品收益率持續下降,從銀行理財到標準化權益產品的居民財富遷徙在提速。人口老齡化,發展養老金融、養老金入市等政策落地將加快。房市調控加碼,未來房地產市場的資金聚集作用將逐漸減弱。
在此背景下,業內人士認為,基金投顧不斷擴容,有望引導投資者長期投資于權益市場,財富管理迎來歷史性的發展機遇。更多券商即將從“賣方銷售”模式轉向“買方投顧”模式,券商財富管理轉型進入新的階段。
謀篇布局轉型
對于券商來說,獲得基金投顧試點,有利于拓展其業務范圍,擴充基金保有量規模,打開更多盈利來源空間。
山西證券非銀分析師劉麗認為,從證券公司的角度來看,財富管理轉型是實現高質量發展的重要抓手,也是提升核心競爭力的重要方面。獲得基金投顧資格,有利于證券公司提供更個性化、定制化的金融服務。
基金投顧作為“藍海”業務,有望增厚券商營收。財信證券非銀分析師劉敏認為,我國基金投顧目前處于發展初期,當前仍處于渠道紅利期,獲客成本較低,通過渠道擴展,便可實現較好的增長。雖然目前基金投顧只貢獻較少部分收入,但從長遠來看,財富管理進入買方投顧時代、基金投顧業務發展壯大是必然趨勢。
作為財富管理轉型的重要抓手,券商已開始謀篇布局。例如,申萬宏源證券接入螞蟻基金投顧管家,打造普惠金融新模式;國聯證券則正在抓緊與銀行開展銀證合作;東興證券將加快財富管理轉型步伐,打造專業化的投資顧問隊伍和機構業務特色品牌等。
利好之下,券商板塊亦迎來良好配置機遇。中銀證券表示,居民財富“搬家”為財富管理業務帶來廣闊的市場空間,基金投顧試點競爭白熱化,差異化競爭必要性凸顯,基金代銷(渠道端)和公募基金(產品端)優勢突出的特色券商有望脫穎而出。
申萬宏源表示,建議從權益資產端能力、渠道端能力、綜合服務能力三條主線篩選標的,預計部分深度參與公募基金產業鏈的券商將極大受益于中國權益公募與財富管理崛起和集中度提升。