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在流動性寬松背景下，今年以來，與銀行理財一樣，原本高風(fēng)險高收益的信托產(chǎn)品收益率也進(jìn)入下行通道。據(jù)相關(guān)機(jī)構(gòu)統(tǒng)計數(shù)據(jù)顯示，今年7月集合信托產(chǎn)品平均收益率為6.59%，是自2009年7月以來首次跌入“6時代”。

在“資產(chǎn)荒”大背景之下，不斷下行的市場利率使得私募機(jī)構(gòu)開始把眼光放到海外市場。進(jìn)入8月以來，多家財富管理公司發(fā)布的2016年下半年投資策略報告顯示，海外資產(chǎn)配置成為吸引高凈值人群競相追逐的“熱土”。

高風(fēng)險產(chǎn)品收益持續(xù)走低

一直熱衷于投資信托產(chǎn)品的杭州人楊女士發(fā)現(xiàn)，近期不少信托產(chǎn)品的收益率都在持續(xù)下降，進(jìn)入8月以來，好幾家公司發(fā)布的新產(chǎn)品收益率甚至都降到6%以內(nèi)了。

數(shù)據(jù)顯示，今年年初集合信托平均回報還能撐在7.5%左右，二季度連續(xù)三個月收益率均在7%左右“掙扎”，7月即跌破此線。7月份收益率在6%以內(nèi)的信托產(chǎn)品數(shù)量為42個，環(huán)比大增45%;而收益率在6%以上的產(chǎn)品則減少很多，特別是收益率在8%-10%之間的產(chǎn)品數(shù)量降幅達(dá)51%，反映出市場上新發(fā)行產(chǎn)品收益率普遍調(diào)降的趨勢。

格上理財研究中心分析稱，近年來，信托行業(yè)加強(qiáng)對金融市場投資力度，無論是證券市場業(yè)務(wù)還是股權(quán)投資業(yè)務(wù)受證券市場影響的傳導(dǎo)性也越來越大，市場的波動、投資收益的下滑是影響金融類信托收益率的主要原因。

熱錢偏好海外資產(chǎn)配置

今年以來，A股市場的持續(xù)震蕩讓不少投資者顯得“信心不足”，熱錢效應(yīng)明顯下降。與此同時，全球匯市波動劇烈，美元持續(xù)走強(qiáng)，海外資產(chǎn)配置越來越受到投資者關(guān)注。

“去年起，海外資產(chǎn)配置備受投資者青睞。一方面，隨著居民財富的不斷積累，移民、留學(xué)、境外游等需求不斷攀升，進(jìn)而激發(fā)海外投資需求增加。另一方面，國內(nèi)出現(xiàn)‘資產(chǎn)荒’，可投資品類少，加上人民幣貶值、股市震動、房地產(chǎn)調(diào)控等因素作用下，投資者將眼光投向國外成熟市場的產(chǎn)品。”鉅派投資集團(tuán)浙江區(qū)負(fù)責(zé)人表示。

“大量全球流動資金進(jìn)入避險模式，美債、美元、日元、黃金等海外避險資產(chǎn)越來越受追捧，尤以美債、黃金為甚。”諾亞財富發(fā)布的研究報告顯示，在海外資產(chǎn)的選擇上，房地產(chǎn)和權(quán)益類資產(chǎn)仍然是投資者的“心頭好”。權(quán)益類資產(chǎn)中，美國股市仍然是熱門之選。此外，目前的全球流動資金主要尋找價值洼地，避免風(fēng)險水平較高的地區(qū)，比如歐洲。

無獨有偶，金誠財富發(fā)布的三季度投資策略報告也顯示，美元、港股市場以及海外資產(chǎn)并購成為近期海外資產(chǎn)配置的大方向。

業(yè)內(nèi)人士指出，海外資產(chǎn)配置比較適合風(fēng)險承受能力較高的投資者，海外資產(chǎn)配置額度最好控制在30%以內(nèi)。境外資產(chǎn)的配置可以通過跨市場、長周期進(jìn)行組合投資，或者讓專業(yè)的機(jī)構(gòu)進(jìn)行投資組合分配，進(jìn)而分散風(fēng)險、提高收益，做到資產(chǎn)保值增值。