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恒天財富新時代財富研究院——專業投研大腦,創造財富價值
來源:中國焦點日報網 發布時間:2023-04-14 15:31:11

近日,畢馬威發布了《中國經濟觀察:2022年四季度》,報告指出2022年前三季度中國經濟累計同比增長3.0%,其中三季度同比增長3.9%,較二季度增速提升3.5個百分點,好于市場預期。從環比來看,三季度經濟環比增速3.9%,較二季度-2.6%的增速明顯改善。從報告來看雖然我國經濟發展面臨的內外部環境仍然復雜嚴峻,但長期來看,我國經濟增長韌性強、潛力大,促進消費和投資增長大有可為。

恒天財富從2019年開始,便建立了戰略轉型目標,即從過去的“以銷售為導向”的經營模式轉向“以客戶為中心,投顧驅動”。希望通過專業的投資顧問服務,為客戶提供財富管理解決方案,并以此作為公司增長動力。在這一背景下,恒天財富正式推出了“新時代財富研究院”,未來,新時代財富研究院將深度研究宏觀、策略和大類資產,形成大類資產優選策略及資產配置研究方案,進一步深度賦能恒天家辦業務,實現陪伴客戶投資研究全流程服務。

人員配置方面,將由美國加州大學終身金融教授,現任清華大學五道口金融學院教授、國家金融研究院副院長,上海高級金融學院副院長、金融學教授,美國耶魯大學國際金融中心研究員朱寧教授任首席經濟學家,其余新時代財富研究院核心團隊人員均擁有10年以上金融研究從業經驗及財富管理經驗,近半數人員擁有博士學位,他們將共同形成專業、高效、前瞻的專家團隊。

同時,新時代財富研究院通過分析過往服務經驗與財富規劃全服務周期中不同客戶、不同階段的實際需求相結合,提出了“359+資配魔方”:“3”為根據家庭理財實際需求劃定“三筆錢”,及“靈活取用的錢、人生保證的錢、投資增值的錢”,新時代財富研究院將從客戶實際需求出發通過“三筆錢”的劃分幫助客戶對現在資產進行梳理,并初步錨定投資類別減少客戶投資風險;“5”為通過“傾聽需求、財富規劃、資產配置、方案實施、陪伴服務”五步為客戶提供量身打造的定制化服務,實現從“客戶畫像”到“配置方案”千人千面、分別對應的服務;“9+”則是通過“三筆錢”、“五步法”深入了解客戶投資規模、投資期限、投資目標后根據風險預算模型,生成資產配置的基礎比例,進而依據不同收益風險屬性以及可投資資產量級,生成該期資產配置”9+”方案,有效降低資產配置組合的波動,為投資者力爭追求財富穩健的保值、增值。

恒天財富股份董事長、中植基金聯席董事長、恒天睿信家辦董事長周斌曾表示“恒天財富開啟轉型三年的時間中,在北極星目標的總體指引下,恒天財富一直積極、全面的擁抱變化,公司取得了合規經營架構重塑、品牌煥新升級、客戶服務能力持續提升這三大里程碑式的成果。”未來,恒天財富將繼續堅持“以客戶為中心,投顧驅動”,通過不斷提升服務能力,進一步為客戶的家庭財富報價護航。

免責聲明:市場有風險,選擇需謹慎!此文僅供參考,不作買賣依據。

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