繼2022年率先在行業內推出財富顧問數字人小信之后,獲得首批金控牌照的中信金控,在數字化的征程上又迎來新突破。
始于2022年的中信財富廣場項目,在2023年2月5日正式對外發布。伴隨這個項目問世,中信財富廣場對客平臺,亦將旗下五家一級金融子公司APP全部連接起來。
對于個人客戶而言,連接又將帶來怎樣的變化?
在中信銀行主APP和信用卡中心的動卡空間APP主頁上嵌入中信財富廣場導航條,中信銀行客戶授權后點擊進入財富廣場界面,即可看到最新資訊、中信優品、權益積分和生活場景等服務。與此同時,中信銀行客戶亦可以借助財富廣場頁面直接鏈接證券、保險、信托等其他公司APP。
作為中信金控數字化的重要平臺,中信財富廣場通過連接子公司,在構建“一個客戶,一套賬戶”的大平臺。
一個客戶,一套賬戶
正是這樣的連接理念,促使中信財富廣場成為多家子公司合力而為的一件事。據了解,在中信財富廣場上線初期,其將嵌入中信銀行、中信證券、中信建投證券、中信信托和中信保誠人壽五個已有的APP里,目前五家公司的總客戶量超過1.5億。
多家機構連接起來的意義是什么?中信金控正在詮釋這個答案——每一個客戶在授權后,在中信財富廣場上都能看到自己更全面的資產配置視圖。
例如,白領李晶在中信銀行、中信證券、中信信托等公司均有開戶賬號和一定資產,而中信財富廣場可以為該客戶呈現出全面的資產視圖,財富顧問可以為她提供全資產的配置方案,她對全資產配置的理念和要求都將更加深入。
根據每個客戶的需求,提供“千人千面”的資產配置方案,這是中信財富廣場為客戶提供財富管理服務的初心。值得關注的是,“千人千面”的資產配置需要強大的科技力量支撐。據了解,中信金控整合了各子公司的科技資源,每家機構均由公司級科技分管領導牽頭,創造更大效果的科技賦能。
助力客戶更全面配置資產
在業內人士看來,中信財富廣場還有一層作用,即幫助子公司將客戶更深入融合到中信金融服務體系里,也為客戶提供更為便捷和周到的服務。
一點連通、全程陪伴、智啟財富、匯享生活......中信財富廣場的功能和亮點,成為其開啟居民未來財富生活新高度的按鈕。
“一點連通”主要體現在兩個方面:一是用戶可以用一個身份通行中信,中信財富廣場建立了統一的用戶識別體系,任何一個用戶可以從多渠道進入,只要通過一站式的授權,用戶就能夠在中信旗下的各個渠道上實現身份的互認。二是在財富廣場上,用戶通過點擊浮動導航條的財富廣場圖標,一次登錄,就可以全面體驗各個子公司的金融服務。
“全程陪伴”主要體現為客戶可以在財富廣場查看中信資產配置委員會優選出的“中信優品”、各子公司的精選產品??蛻羰跈嗪螅闪私獗救速Y產的全景視圖,享受到理財、基金、保險、信托等各個品類的綜合金融服務,并體驗商旅出行、出國金融、權益積分等非金融場景服務。
“智啟財富”是財富廣場將為客戶提供智慧化的財富服務,通過對客戶全方位資產視圖的綜合分析和財富體檢,從全局性的視角幫助客戶及時了解當前投資的健康度,并基于客戶的全方位信息,給客戶推薦最適合的資產配置方案。
“匯享生活”的亮點是通過財富資訊社區,匯聚金控旗下各金融子公司以及第三方機構的權威財富觀點。除了中信旗下上千名專家和研究員外,也引入了專業的財經媒體和頭部資管機構入駐,發揮其專業的市場研究和深度分析能力,為財富廣場的用戶提供全方位的財經資訊。
據了解,華夏基金、中信期貨、百信銀行、中信消費金融等中信其他子公司今年也將陸續將產品、服務接入“中信財富廣場”。通過中信財富廣場連接各個公司精選產品和服務,客戶可以基于全面資產評估進行投資選擇,幫助客戶更有效進行全面資產配置。
免責聲明:市場有風險,選擇需謹慎!此文僅供參考,不作買賣依據。