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基金投顧一站式解決投基難題,漸成財富管理的重要手段
來源:壹點網 發布時間:2022-12-30 09:40:10

自2019年10月24日展開試點工作以來,基金投顧已走過3周年,資產規模也走向千億時代,基金投顧在投資者群體中的影響力不斷增強。

基金投顧業務打造適合投資者的投資需求的投資策略和方案,可以節約投資者花費在研究市場和行業、風格、企業等方面的時間和精力,能夠在一定程度上避免個人投資陷入到做錯和亂做的境地。

先鋒領航投顧作為國內首家獲得投顧資質的獨立第三方試點投顧機構,由螞蟻集團與國際第二大資管機構Vanguard集團共同成立,并于2020年在支付寶平臺上線了投顧服務品牌“幫你投”。

支付寶“幫你投”會對投資者的收益目標和風險偏好進行評估,并基于評估為用戶定制一個基金投資組合方案,一旦用戶確認方案,則會提供全程的投后跟蹤和管理服務,而用戶則可以解放雙手,以更省心的方式來進行基金投資。

除了省心省時外,由投顧機構代為投資的優勢,還在于機構具備更專業的市場研判和數據分析能力。支付寶“幫你投”引入其股東方之一Vanguard集團的VCMM“全球資本市場模型”,對國內外各包括利率、通脹、全球經濟、全球股票、債券市場、商品市場、匯率等在內的150個金融數據進行變量分析和上萬次模擬,以評估組合的收益情況,協助投資決策。

隨著投資者在投顧的陪伴和教育下逐步樹立起正確的投資理念,“投顧”服務為客戶帶來的長遠價值不斷顯現,先鋒領航投顧CEO張宇表示,將圍繞用戶生命周期以及不同人生階段,進行個性化的長期的財務規劃,并達到不同的人生目標,甚至家庭財務管理,真正讓理財助力用戶更好的生活。

免責聲明:市場有風險,選擇需謹慎!此文僅供參考,不作買賣依據。

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