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券商第三方接入細則釀變 方案最快或下月實行
來源:21世紀經濟報道 發布時間:2015-10-30 03:49:03

  本報記者 張欣培 上海報道

  繼上周地方證監局向券商征求第三方平臺準入意見后,21世紀經濟報道記者最新獲悉,目前準入細則的征求意見已結束,初步方案亦已上報中國證監會。

  “這次是證監會征求意見,之前協會提出的細則,實施可能性不大了。這次是證監會重新牽頭征求意見。”一位接近監管層人士告訴21世紀經濟報道記者。

  今年6月份,中國證券業協會發布了《證券公司外部接入信息系統評估認證規范》,明確證券公司接入外部信息系統需經協會認證,以進一步加強證券公司信息系統外部接入的風險管理,有效防范風險。

  “7月份,協會又再次重申,召開了券商培訓會。要求新接入的外部信息系統進行報備,也明確了一些接入方式,比如券商租用、購買方式。”一位券商人士表示。

  按照原計劃,中證協從8月份開始接受證券公司外部介入信息系統認證評估申請,但后續一直毫無進展。直至最近,證監會才再次進行第三方平臺的接入準則細則。

  目前尚未形成最終方案,不過根據券商提交的意見來看,較為謹慎與保守。“有的建議比較保守,有大券商提出的意見為完全封閉第三方平臺。”上述接近監管層的人士透露。

  讓券商對第三方接入平臺如此謹慎的原因,部分或源于此前對場外配資的大清理。由于部分違規場外配資通過第三方數據端口接入,在監管層清理配資中,第三方交易系統也受到全面清查。同花順(300033)、恒生電子(600570)被證監會立案調查。為此,同花順關閉了其配資系統。

  不過,嚴查配資對第三方平臺的影響仍在蔓延。9月10日,華泰證券(6016881)公告稱計劃于9月25日收市后,暫停提供同花順等第三方手機交易軟件的委托服務

  隨后,中信證券(600030)、中信建投也相繼暫停了同花順等第三方手機交易軟件。不過,記者了解到,目前也僅有這三家對第三方平臺軟件進行了全面暫停。

  各界都在期待第三方準入細則的出臺。一位券商人士告訴記者,方案最快或于下月正式實行。在停滯數月后,終于有了進展。盡管最終方案尚未出臺,但實際上多數券商人士猜測方案或偏保守。

  “我覺得監管層會比較慎重。”深圳一家券商高管認為。但如果一旦全面禁止,將會對券商行業產生較大影響。

  “目前證券公司外部接入平臺的用戶群體已相當龐大,但關于第三方接入平臺監管機構并未出臺明確的監管政策。如果政策直接切斷,市場當中多數投資者將無法交易,對股市必然產生巨大波動,而且會產生巨大社會影響。”同花順人士對此認為。

  如果不允許第三方平臺接入,則意味著所有券商都要自行開發手機APP,這需要大量的投入,尤其對于中小券商來說。

  上海一家券商營業部人士就向記者表示,“這個工程很大,不僅前期開發后續還有很多服務。而且開發得不一樣,也可能會產生問題。”

  不過也有券商人士較為樂觀。“我認為對券商的影響應該不會很大,不過互聯網導流就不好做了。”深圳一家中型券商人士認為,“其實小券商可以請專業機構代為開發自己的APP,這是合規的。”

  對大券商來說,暫停第三方平臺也是進行戰略布局的好時機。“停掉第三方,以此發展自己的手機客戶端。未來還可以在手機客戶端上進行自家金融產品的銷售。”上海一位業內人士表示。

  “行業在創新過程中不斷規范新生事物,屬正常規律,不會因此而改變創新發展。”一家中小型券商副總認為。

  不過,值得注意的是,上周細則的征求意見僅局限在少數大券商,并且第三方平臺尚不在咨詢范圍之內。不過記者了解到,作為第三方平臺的同花順目前也主動準備了一些建議。

  作者:張欣培

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