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今年以來，信托行業(yè)嚴(yán)監(jiān)管仍是常態(tài)。據(jù)金融投資報(bào)記者不完全統(tǒng)計(jì)，截至12月2日，銀保監(jiān)系統(tǒng)年內(nèi)發(fā)布罰單中，涉及信托機(jī)構(gòu)16家，罰沒金額合計(jì)超6000萬元;與此同時(shí)，還有多家金融機(jī)構(gòu)因“踩雷”信托業(yè)務(wù)受到處罰。

嚴(yán)監(jiān)管態(tài)勢下，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理、依法合規(guī)經(jīng)營成為越來越多信托公司的訴求。分析人士指出，信托行業(yè)應(yīng)持續(xù)探索構(gòu)建與業(yè)務(wù)發(fā)展相匹配的風(fēng)控合規(guī)體系，持續(xù)提升風(fēng)險(xiǎn)管控能力。

四川信托被罰3490萬

截至12月2日，銀保監(jiān)系統(tǒng)年內(nèi)發(fā)布罰單中，涉及信托機(jī)構(gòu)16家，罰沒金額合計(jì)超6000萬元。相較于往年，罰金超百萬的高額罰單有所增多。

四川信托因存在13項(xiàng)違法違規(guī)事實(shí)，被處以罰款3490萬元，創(chuàng)信托行業(yè)罰單金額之最。同樣收到百萬級罰單的，還有建信信托、中原信托、華澳國際信托、中泰信托、國聯(lián)信托、興業(yè)信托、大業(yè)信托、長城新盛信托。

根據(jù)罰單，華澳國際信托因違規(guī)承諾信托本金和收益、部分信托計(jì)劃風(fēng)險(xiǎn)管控和后續(xù)管理嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則、違規(guī)引入非金融機(jī)構(gòu)推介某信托計(jì)劃等9項(xiàng)違規(guī)行為，被處罰沒款共計(jì)566萬元;建信信托因2011年未經(jīng)批準(zhǔn)違規(guī)設(shè)立兩家非金融子公司，被罰款400萬元;興業(yè)信托因未有效落實(shí)盡職管理職責(zé)、利益相關(guān)人違規(guī)購買本公司結(jié)構(gòu)化信托產(chǎn)品次級受益權(quán)等7項(xiàng)違規(guī)行為，被處以罰款合計(jì)380萬元。

此外，年內(nèi)受到銀保監(jiān)系統(tǒng)處罰的還有中信信托、昆侖信托、浙商金匯信托、中建投信托、國通信托、蘇州信托、天津信托等7家信托公司。從違規(guī)主要原因來看，包括信托資金違規(guī)用于繳納土地出讓價(jià)款;未按監(jiān)管規(guī)定及時(shí)進(jìn)行信息披露;貸前貸后審查不嚴(yán)導(dǎo)致大額信托貸款資金回流借款人他行賬戶并最終導(dǎo)致貸款資金用途與信托貸款合同約定不一致等。

與此同時(shí)，還有超過14家金融機(jī)構(gòu)因“踩雷”信托業(yè)務(wù)受到處罰。如涼山農(nóng)村商業(yè)銀行“違反規(guī)定開展信托投資業(yè)務(wù)，嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則”;南充農(nóng)村商業(yè)銀行“違規(guī)受讓資管計(jì)劃受益權(quán)、信托受益權(quán)”;河南尉氏農(nóng)村商業(yè)銀行“違規(guī)投資信托資產(chǎn)”等。

切實(shí)提升合規(guī)意識

今年以來，多地銀行業(yè)消費(fèi)投訴情況通報(bào)中，亦涉及信托機(jī)構(gòu)。以河北為例，三季度非銀行金融機(jī)構(gòu)中，渤海信托投訴量31件，占比27.68%。此前的二季度，渤海信托投訴量41件，占比22.78%。而在上半年，上海、天津、深圳三地銀保監(jiān)局分別發(fā)布非銀機(jī)構(gòu)投訴量數(shù)據(jù)顯示，安信信托投訴量190件，占比11.96%;天津信托投訴量27件，同比增加350%，占比0.8%;華潤深國 投 信 托 投 訴 量 12 件 ， 占 比46.15%，在非銀機(jī)構(gòu)中均居前。

嚴(yán)監(jiān)管態(tài)勢下，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理、依法合規(guī)經(jīng)營成為越來越多信托公司的訴求。中國信托業(yè)協(xié)會6月發(fā)布《中國信托業(yè)內(nèi)控合規(guī)管理建設(shè)倡議書》，其中提出，要全面落實(shí)合規(guī)審查前置制度，將合規(guī)審查作為規(guī)章制度制定、重大事項(xiàng)決策、重要合同簽訂、重大項(xiàng)目運(yùn)營等經(jīng)營管理行為的必經(jīng)程序;要配備充足的、具備履行職責(zé)所需知識、技能和經(jīng)驗(yàn)的內(nèi)控合規(guī)管理人員，落實(shí)內(nèi)控合規(guī)專人專崗等。

面對行業(yè)轉(zhuǎn)型加速，今年以來，高管人員變動變得愈加頻繁。據(jù)不完全統(tǒng)計(jì)，年內(nèi)發(fā)布的信托公司高管任職資格批復(fù)已超百張，68家信托公司中，過半有高管人事變動。其中，超20家信托公司“換帥”。在分析人士看來，引進(jìn)或者調(diào)配適應(yīng)新時(shí)期公司的發(fā)展需求的人才，指引公司合規(guī)穩(wěn)健的持續(xù)經(jīng)營下去，是現(xiàn)階段不少公司高管發(fā)生變動的底層原因。

“未來，信托行業(yè)應(yīng)持續(xù)探索構(gòu)建與業(yè)務(wù)發(fā)展相匹配的風(fēng)控合規(guī)體系，持續(xù)提升風(fēng)險(xiǎn)管控能力。”在中國信托業(yè)協(xié)會特約研究員陳進(jìn)看來，信托行業(yè)切實(shí)提升盡責(zé)履職能力，提升合規(guī)意識和風(fēng)控能力，是信托文化建設(shè)的基本要求，也是貫徹資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)“賣者盡責(zé)、買者自負(fù)”理念的前提條件。行穩(wěn)才能致遠(yuǎn)，未來信托行業(yè)應(yīng)始終堅(jiān)守風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)底線，為行業(yè)的平穩(wěn)轉(zhuǎn)型提供堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。(　記者 吉雪嬌)